Запитання і навчальні завдання

1. З яких елементів складається пропозиція грошей М₁? Чому номінальна вартість металевих грошей перевищує їх дійсну вартість? Вкажіть різницю між М₂ і М₃. Що таке «майже гроші»? Яке їх значення? Які аргументи ви можете навести для віднесення ощадних внесків до визначення «гроші»?

2. Що є основою грошової пропозиції? Чим визначається вар-тість грошей? Чому важливо мати можливість виміряти грошову пропозицію?

3. Опишіть, як сильна інфляція може підірвати спроможність грошей виконувати свої основні функції, назвіть їх.

4. Припустимо, що номінальна вартість облігацій 10 тис грн і вона приносить відсоток, який дорівнює 800 грн щороку. Обчисліть і запишіть в таблиці або відсоткові ставки, які може одержувати власник облігацій за вказаних цін, або ціни облігації за вказаних відсоткових ставок. Сформулюйте висновок, за даними таблиці.

Ціна облігації, тис грн	Відсоткова ставка
8
	8,9
10
11
	6,2

5. У чому полягають основні функції комерційних банків і ощад-них установ? Назвіть і поясніть головні функції Національного банку України.

6. Чому балансовий звіт банку завжди знаходиться в рівновазі? Які основні активи і вимоги балансового звіту комерційного банку?

7. Припустимо, Укрсоцбанк має наступний спрощений балансо-вий звіт, представлений у таблиці. Резервна норма – 20%.

Активи, млн грн	(1)	(2)	(3)	Зобов’язання і власний капітал, млн грн	(1)	(2)	(3)
Резерви	22			Безстрокові внески	100
Цінні папери	38
Позики	40

а) який максимальний розмір нових позик, що цей банк може надати? Покажіть у гр. 2, як виглядатиме балансовий рахунок банку після надання цих додаткових кредитів;

б) наскільки зміниться пропозиція грошей? Поясніть;

в) що зміниться в балансовому звіті банку після того, як чеки, виписані на всю суму нової позики, були пред’явлені цьому банку до сплати? Покажіть цей новий балансовий звіт у гр. 3;

г) дайте відповіді на запитання а), б) і в), припустивши, що резервна норма дорівнює 15%.

8. На підставі даних таблиці (млрд грн):, визначте величину грошових агрегатів:

а) M₁; б) М₂; в) М₃.

Показник	Од. гр. виміру
Невеликі строкові вклади	125
Великі строкові вклади	54
Чекові внески	42
Безчекові ощадні вклади	17
Готівка	12

9. Припустимо, що кожна гривня, призначена для операції за договорами, обертається в середньому 3 рази на рік і спрямовується на покупку кінцевих товарів і послуг. Номінальний обсяг ВВП становить 90 млн грн. Визначте величину операційного попиту на гроші.

10. У таблиці наведені 5 варіантів балансового звіту для комер-ційного банку (у млн грн). Норма обов’язкових резервів – 20%.

Стаття балансу	Варіант балансового звіту
	1	2	3	4	5
Активи
Готівка	10	20	20	20		15
Резерви	40	40	25	40		45
Позики	100	100	100	100		150
Цінні папери	50	60	30	70		60
Зобов’язання і власний капітал
Вклади до запитання	175	200	150	180		220
Акції	25	20	25	50		50
Обов’язкові резерви
Надлишкові резерви
Обсяг нових позик, що можуть бути надані банком

а) визначте величину обов’язкових і надлишкових резервів (не беручи до уваги розміри готівки), а також обсяги нових позик, що може надати банк. Якщо банк має нестачу резервів і зобов’язаний скоротити обсяг свого кредитування або збільшити суму резервів, то поставте знак «–» перед відповідною величиною. Поясніть, які дії в цьому випадку має виконати банк.

б) складіть 5 варіантів балансового звіту банку після того, як він визначив, але ще не видав нові позики. Дані занесіть до слідуючої таблиці.

Стаття балансу	Варіант балансового звіту
	1	2	3	4		5
Активи
Готівка
Резерви
Позики
Цінні папери
Зобов’язання і власний капітал
Вклади до запитання
Акції

11. Чому комерційні банки зобов’язані мати резерви? Поясніть, чому резерви є активом для комерційного банку, але зобов’язаннями для центрального банку. Що таке «надмірні резерви»? Як обчислити кількість надмірних резервів, наявних у банку? Яке їх значення?

12. У нежченаведеній таблиці представлені дані про номінальний обсяги ВВП і грошової маси в млн грн. Порівняйте швидкість обертання грошей за зазначений період, обчислену на основі показників M₁ і М₂. У якому з цих випадків швидкість обертання грошей була ста-більнішою? Чому?

Рік	М1	М2	Номінальний обсяг ВВП
2002	18 740	35 000	225 810
2003	20 900	39 250	267 344
2004	23 400	47 190	345 113
2005	27 050	57 140	441 452
2006	29 520	66 470	544 153
2007	33 850	80 950	712 945

13. Припустимо, що кожна гривня, призначена для операцій, обер-тається в середньому 3 рази на рік і спрямовується на покупку кінцевих товарів і послуг. Номінальний обсяг ВВП становить 900 млрд грн. Виз-начте величину попиту на гроші для операцій.

У таблиці наведена величина попиту на гроші з боку активів при різних відсоткових ставках. Використовуючи дані, отримані при відповіді на попереднє запитання, розрахуйте та занесіть до таблиці загальний обсяг попиту на гроші. Після цього дайте відповіді на слідуючі питання:

Відсоткова ставка	Обсяг попиту на гроші, млрд грн
	з боку активів	загальний
16	20
14	40
12	60
10	80
8	100
6	120
4	140

а) пропозиція грошей становить 370 млрд грн. Визначте рівно-важну відсоткову ставку;

б) визначте величину рівноважної відсоткової ставки, якщо пропозиція грошей збільшилася до 410 млрд грн; скоротилася до 320 млрд грн;

в) як зміниться загальний попит на гроші на кожному рівні відсоткової ставки і рівноважна ставка відсотка, якщо обсяг номінального ВВП збільшиться на 300 млрд грн; скоротиться на 150 млрд грн.

Стаття балансу	Од. гр. виміру	А	Б	В	Г
Активи
Готівка	2000
Резерви	4000
Позики	6000
Цінні папери	3000
Зобов’язання і власний капітал
Вклади до запитання	14 000
Акції	1000

14. У таблиці наведений спрощений балансовий звіт комер-ційного банку (млн грн).

Складіть балансові звіти А, Б, В, Г після проведення банком кожної з операцій. При цьому орієнтуйтесь на те, що первинний балансовий звіт передує кожній операції.

А. Чек на суму 10 млн грн, отриманий одним із вкладників банку, виданий суб’єктові, який помістив його в інший банк.

Б. Вкладник зняв зі свого рахунка 5 млн грн готівкою. Банк відновив свою готівку, одержавши кредит в розмірі 10 млн грн у центральному банку.

В. Чек на 5 млн грн, виданий іншим банком, прийнято у даному банку.

Г. Банк продає державні облігації на суму 10 млн грн централь-ному банку.