Тема 1. Організація системи банківського регулювання та нагляду
Реферати:
1. Становлення системи банківського нагляду в Україні.
Історія створення та функціонування Базельського комітету банківського нагляду.
Базель-ІІ: необхідність уведення та вплив на банківську систему.
Розробка стратегії банківського нагляду з урахуванням міжнародних стандартів.
Механізми боротьби з відмиванням грошей: вітчизняний та світовий досвід.
Банки як суб'єкти первинного фінансового моніторингу.
Література: 4, 7, 8, 11, 13, 16, 23, 29, 33, 34, 36, 37, 39, 42, 44, 47, 49, 52.
Тема 2. Створення та ліцензування банків в Україні
Реферати:
I. Порядок та форми банківського нагляду в процесі створення комерційних банків в Україні.
Особливості відкриття банківських підрозділів.
Ліцензування як метод банківського нагляду.
10. Ліцензійні умови здійснення філіями банків банківських та інших операцій.
II. Статутний капітал банку: нормативні вимоги, порядок формування, зміст установчих документів.
12. Особливості створення банківської корпорації.
Література: 1, 4, 9, 10, 18, 21, 22, 36, 37, 39, 47, 49.
Банківський нагляд 335
Тема 3. Встановлення Національним банком України економічних нормативів, що є обов'язковими до виконання всіма банками, та контроль за їх дотриманням
Реферати:
Регулятивний капітал банку: сутність та методика розрахунку.
Методика визначення нормативів адекватності основного та регулятивного капіталу банку.
Оцінка рівня достатності капіталу банків.
Методика визначення та шляхи обмеження ризику ліквідності банку та ризику загальної відкритої валютної позиції банку.
17. Методика визначення нормативів кредитного ризику та інвестування.
Роль економічних нормативів як системи попередження проблем у діяльності банків.
Шляхи підвищення ефективності системи пруден-ційного нагляду в Україні.
Оцінка економічних нормативів спеціалізованого банку.
Система заходів впливу за умов недотримання банками економічних нормативів.
Характеристика звітності банків для розрахунку економічних нормативів.
23. Методика складання звітності про дотримання банками економічних нормативів.
Шляхи забезпечення реальної капіталізації банків.
Методика визначення та засоби обмеження ринкового ризику банків.
Система заходів раннього реагування на фінансові проблеми банків.
Література: 4, 8, 15, 24, 31, 36, 37, 41, 49.
336
Т.П.Гудзь
Практична
частина
індивідуального завдання за
модулем І.
На прикладі конкретного банку розрахувати економічні нормативи:
— розміру регулятивного капіталу (НІ);
адекватності регулятивного капіталу/ платоспроможності (Н2);
адекватності основного капіталу (НЗ);
миттєвої ліквідності (Н4);
поточної ліквідності (Н5);
короткострокової ліквідності (Н6).
Зробити висновки щодо дотримання чи порушення банківського законодавства в частині нормативних вимог щодо фінансового стану банку. Класифікувати банк за рівнем достатності капіталу. Визначити заходи, які можуть бути застосовані Національним банком в охарактеризованій вами ситуації у банку.
Теоретична частина індивідуального завдання за модулем II.