- •Тема 1. Організація системи банківського регулювання та нагляду
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 2. Створення та ліцензування банків в Україні
- •Дозволу
- •55 Т.П.Гудзь
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 3. Встановлення Національним банком України
- •Економічних нормативів, що є обов'язковими
- •До виконання всіма банками, та контроль
- •За їх дотриманням
- •82 Т.П.Гудзь
- •88 Т.П.Гудзь
- •Термінологічний словник
- •Практичні завдання
- •1. Адміністративне регулювання включає:
- •2. Що таке пруденційний нагляд?:
- •3. У яких державах банківський нагляд здійснюється виключно центральним банком:
- •4. Філії банків мають право здійснювати банківські операції:
- •5. Мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку не може бути:
- •6. Національний банк України може відмовити в державній реєстрації банку у разі, якщо:
- •Модуль II.
- •Тема 4. Інспектування комерційних банків та визначення узагальнюючої оцінки їх діяльності
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 5. Оцінка діяльності банків на основі системи оцінки ризиків
- •190 Т.П.Гудзь
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 6. Нагляд за діяльністю проблемних банків
- •Термінологічний словник
- •1 Доповнення.
- •0,2 Бали кожна вірна відповідь. Практичні завдання
- •Тема 7. Застосування заходів впливу до банків за порушення ними банківського законодавства
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Розділ IV. Тести вихідного контролю знань студентів
- •Тема 1. Організація системи банківського регулювання та нагляду
- •Тема 2. Створення та ліцензування банків в Україні
- •Тема 3. Встановлення Національним банком України економічних нормативів, що є обов'язковими до виконання всіма банками, та контроль за їх дотриманням
- •Тема 4. Інспектування комерційних банків та визначення узагальнюючої оцінки їх діяльності
- •Тема 5. Оцінка діяльності банків на основі системи оцінки ризиків
- •Тема 6. Нагляд за діяльністю проблемних банків
- •Тема 7. Застосування заходів впливу до банків за порушення ними банківського законодавства
- •Розділ VI. Карта самостійної роботи студента
- •Екзаменаційні питання
- •Розділ VII. Порядок і критерії оцінювання знань студентів
- •Система нарахування балів за видами навчальної роботи
- •Кредитного скорингу
- •03179, М. Київ, вул. Прилужна 14 к. 42 тов «Ліра-к».
- •03680, Київ, вул. Шутова, 13б.
Тестові завдання
1. Інспектування банків І та II групи здійснюється:
а) під керівництвом інспекторів центрального апарату Національного банку, а інспекційні групи комплек туються службовцями підрозділів банківського нагляду територіальних управлінь;
б) винятково інспекторами Департаменту банків ського регулювання та нагляду;
в) винятково інспекторами служби банківського нагляду територіальних управлінь;
г) начальником відділу банківського нагляду терито ріального управління Національного банку або його заступником.
2. Банк має високий і стабільний рівень надходжень і добре контролює зростання регулятивного капіталу, водночас за результатами інспекційної перевірки банку потрібно доформувати резерви під активні операції (тобто обсяг негативно класифікованих активів за результатами інспекційної перевірки значно більший, ніж за даними банку), що призводить до зменшення показника регулятивного капіталу (але не нижче його нормативного значення). Який рейтинг за рівнем достат ності капіталу має такий банк?:
а)1; 6)2; в)3; г)4.
3. Банк з рейтинговою оцінкою якості активів «З» має одну з таких характеристик:
а) обсяги нестандартних активів та/або негативно класифікованих за результатами інспекційної перевірки більші ніж за даними банку, але водночас вони не загрожують капіталу банку, та керівництво звернуло на цей факт належну увагу і має намір і змогу виправити ситуацію;
Банківський нагляд
157
б) критерії надання кредитів, здійснення інших актив них операцій та методи контролю керівництва мають деякі недоліки;
в) потребують удосконалення порядок ідентифікації осіб та процедури здійснення операцій з інсайдерами банку;
г) недосконалі критерії здійснення активних операцій, у тому числі кредитної діяльності, недостатні процедури здійснення контролю.
4. За результатами інспекційної перевірки у банку виявлено значні зловживання у практиці кредитування інсайдерів, інвестиційній діяльності, недотримання облікової та процентної політики, ігнорування вимог Національного банку, у тому числі з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Яка буде встановлена рейтингова оцінка за критерієм менеджменту:
а) 5; 6)4; в)3; г)2.
5. Комерційні банки надають звіти про роботу служби внутрішнього аудиту до Національного банку України:
а) два рази на рік;
б) один раз на рік разом із річним фінансовим звітом;
в) поквартально;
г) щомісяця.
6.'Що належить до стандартів внутрішнього аудиту банку?:
а) керівництво службою внутрішнього аудиту. Незалежність. Професійна компетентність. Об'єктивність. Планування і виконання аудиторської перевірки. Складання аудиторського висновку;
158
Т.П.Гудзь
б) керівництво службою внутрішнього аудиту. Неза лежність. Професійна етика. Об'єктивність. Планування і виконання аудиторської перевірки. Складання аудитор ського висновку;
в) керівництво службою внутрішнього аудиту. Неза лежність. Професійна компетентність. Обсяг роботи. Планування і виконання аудиторської перевірки. Скла дання аудиторського висновку;
г) організація внутрішнього аудиту. Незалежність. Професійна етика. Об'єктивність. Планування і вико нання аудиторської перевірки. Складання аудиторського висновку.
7. Яка періодичність планування інспекційних пере вірок банків?
а) плани інспекційних перевірок банків складаються щомісяця з урахуванням прогнозного річного плану;
б) плани інспекційних перевірок банків складаються щокварталу з урахуванням прогнозного річного плану;
в) плани інспекційних перевірок банків складаються щодекади з урахуванням прогнозного квартального плану;
г) плани інспекційних перевірок банків складаються в цілому на рік.
8. На підготовчому етапі виїзної інспекційної перевірки проводиться:
а) аналіз результатів пруденційного нагляду, інформації від інших структурних підрозділів Національного банку про діяльність банку;
б) у банк надсилається офіційне повідомлення про проведення інспектування;
в) у банк надсилається запит щодо надання потрібної для процесу підготовки до інспектування інформації;
г) всі відповіді правильні.
Критерії оцінювання тестування: всього 1,6 балів — по 0,2 бали кожна правильна відповідь.
Банківський нагляд
159