- •Тема 1. Організація системи банківського регулювання та нагляду
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 2. Створення та ліцензування банків в Україні
- •Дозволу
- •55 Т.П.Гудзь
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 3. Встановлення Національним банком України
- •Економічних нормативів, що є обов'язковими
- •До виконання всіма банками, та контроль
- •За їх дотриманням
- •82 Т.П.Гудзь
- •88 Т.П.Гудзь
- •Термінологічний словник
- •Практичні завдання
- •1. Адміністративне регулювання включає:
- •2. Що таке пруденційний нагляд?:
- •3. У яких державах банківський нагляд здійснюється виключно центральним банком:
- •4. Філії банків мають право здійснювати банківські операції:
- •5. Мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку не може бути:
- •6. Національний банк України може відмовити в державній реєстрації банку у разі, якщо:
- •Модуль II.
- •Тема 4. Інспектування комерційних банків та визначення узагальнюючої оцінки їх діяльності
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 5. Оцінка діяльності банків на основі системи оцінки ризиків
- •190 Т.П.Гудзь
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Тема 6. Нагляд за діяльністю проблемних банків
- •Термінологічний словник
- •1 Доповнення.
- •0,2 Бали кожна вірна відповідь. Практичні завдання
- •Тема 7. Застосування заходів впливу до банків за порушення ними банківського законодавства
- •Термінологічний словник
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Розділ IV. Тести вихідного контролю знань студентів
- •Тема 1. Організація системи банківського регулювання та нагляду
- •Тема 2. Створення та ліцензування банків в Україні
- •Тема 3. Встановлення Національним банком України економічних нормативів, що є обов'язковими до виконання всіма банками, та контроль за їх дотриманням
- •Тема 4. Інспектування комерційних банків та визначення узагальнюючої оцінки їх діяльності
- •Тема 5. Оцінка діяльності банків на основі системи оцінки ризиків
- •Тема 6. Нагляд за діяльністю проблемних банків
- •Тема 7. Застосування заходів впливу до банків за порушення ними банківського законодавства
- •Розділ VI. Карта самостійної роботи студента
- •Екзаменаційні питання
- •Розділ VII. Порядок і критерії оцінювання знань студентів
- •Система нарахування балів за видами навчальної роботи
- •Кредитного скорингу
- •03179, М. Київ, вул. Прилужна 14 к. 42 тов «Ліра-к».
- •03680, Київ, вул. Шутова, 13б.
Термінологічний словник
Письмове застереження — документ, яким Національний банк висловлює банку своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку або недоліки в роботі та за потреби — конкретні заходи, яких йому потрібно вжити у визначені строки з метою їх усунення або недопущення надалі.
Письмова угода — захід впливу щодо банку, який допустив порушення, що впливають на його фінансовий стан, або здійснює операції з високим рівнем ризику, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, за умови подання ним прийнятного плану заходів для усунення виявлених проблем. Банк письмово визнає свої недоліки в роботі та допущені порушення і подає перелік обґрунтованих заходів, яких банк зобов'язується вжити для усунення порушень, їх запобігання в майбутньому, поліпшення фінансового стану тощо із зазначенням строків їх виконання.
Розпорядження Національного банку України — це постанова Правління Національного банку, рішення Комісії Національного банку або Комісії Національного банку при територіальному управлінні відповідно до вимог цього Положення, постанова за справою про адміністративне правопорушення, за якими доводиться до відома окремого банку зміст заходу впливу, що застосовується за виявлені порушення чи недоліки в
Банківський нагляд
295
діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і які є обов'язковими для виконання.
Розпорядження Національного банку України щодо встановлення для банків підвищених економічних нормативів — постанова Правління Національного банку про установлення підвищених вимог до мінімальних значень нормативу адекватності регулятивного капіталу (Н2) та/або нормативу адекватності основного капіталу (НЗ), а також нормативів кредитного ризику для банків, що здійснюють операції з високим рівнем ризику.
Розпорядження Національного банку України щодо підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами — постанова Правління НБУ про встановлення підвищеного розміру відрахувань до резервів (коефіцієнта резервування) під ці активні операції або при розрахунку суми резервів ураховується лише першокласне забезпечення за кредитними операціями банку.
Уповноважений банк — будь-який комерційний банк, офіційно зареєстрований на території України, що має ліцензію Національного банку України на здійснення валютних операцій, а також здійснює валютний контроль за операціями своїх клієнтів.
Штраф — покарання (плата), що застосовується Національним банком України до банків та їх керівників за порушення ними банківського законодавства.
Функції агента валютного контролю — обов'язки уповноваженого банку, іншої фінансової установи та національного оператора поштового зв'язку, які отримали від Національного банку генеральні ліцензії на здійснення валютних операцій, щодо здійснення контролю за валютними операціями, які проводяться резидентами і нерезидентами через ці установи.
296
Т.П.Гудзь
План практичного заняття №7
Зміст основних заходів впливу, що застосовуються Національним банком України при порушенні банками законодавства.
Штрафні санкції до банківських установ та їхніх керівників при порушенні ними банківського законодавства.
Відповідальність за порушення валютного законодавства.
Відповідальність за невиконання вимог законодавства у сфері боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом.
Критерії оцінювання: 1,5 бали —1 відповідь, 0,5 балів —1 доповнення.
Питання для самостійного вивчення
Встановлення для банку підвищених економічних нормативів.
Обмеження, зупинення чи припинення проведення окремих банківських операцій з високим рівнем ризику.
Підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами.
Умови та наслідки відкликання банківської ліцензії.
Відповідальність за правопорушення при здійсненні операцій з цінними паперами.
6. Особливості ліквідації банку за рішенням його власників.
Критерії оцінювання: 1 бал — за виконання домашнього завдання.
Література: 1, 2, 3, 4, 7, 8, 10, 11, 12, 14, 15, 29, 36, 37, 39, 47, 49.
Банківський нагляд
297