4.2. Індивідуальне завдання іi рівня складності Реферативно-наукові індивідуальні завдання

1. Органи нагляду банку: моніторинг управління ризиком.

2. Стратегія банківських ризиків.

3. Система банківського кредитування.

4. Кредитна політика комерційного банку.

5. Показники кредитної політики банку.

6. Концепція стратегії кредитного ризику.

7. Система кількісних показників ступеня кредитного ризику.

8. Метод фінансових коефіцієнтів.

9. Статистичні методи оцінки ступеня кредитного ризику.

10. Експертні методи оцінки кредитного ризику.

11. Методи зниження кредитного ризику.

12. Логіко-ймовірнісне моделювання кредитного ризику.

13. Комплексна методика кількісної оцінки ступеня кредитного ризику щодо кредитної угоди.

14. Портфельний кредитний ризик і методи його визначення.

15. Методи формування резервів на покриття кредитних ризиків.

16. Аналіз кредитоспроможності позичальника і моделювання ризику банку.

17. Ризик і доцільність надання позик під інвестиційні проекти.

18. Організація внутрішнього аудиту в банках.

19. Аудиторський комітет та внутрішні аудитори.

20. Зовнішні аудитори: переоцінка традиційного підходу до аудиту банків.

5. Підсумковий контроль Переліз питань до заліку

1. Дайте визначення поняттю "система".

2. Що є об'єктом системи забезпечення економічної безпеки?

3. На чому має ґрунтуватися ефективне забезпечення економічної безпеки?

4. На основі чого повинна організовуватися комплексна система захисту?

5. Що являє собою комплексна система забезпечення економічної безпеки підприємництва?

6. В чому полягає мета комплексної системи захисту?

7. Наведіть задачі, які розв'язуються системою забезпечення безпеки.

8. На яких принципах повинні ґрунтуватися організація і функціонування комплексної системи забезпечення економічної безпеки підприємницької діяльності, щоб мати максимальну ефективність?

9. Якими законодавчими та нормативними актами регулюються питання боротьби з недобросовісною конкуренцією і промисловим шпигунством в банках?

10. Якими законодавчими та нормативними актами регулюються питання охорони і режиму у банках?

11. Якими законодавчими та нормативними актами регулюються питання інформаційної безпеки банку?

12. Якими законодавчими та нормативними актами регулюються питання економічної безпеки банку?

13. Якими законодавчими та нормативними актами регулюються питання регулювання інформаційно-аналітичного забезпечення діяльності банку?

14. Що досліджує Модель Дюпона?

15. Що являє собою показник мультиплікатора капіталу?

16. На що вказує модель Дюпона?

17. Що описує модель гепу?

18. Як визначається модель гепу?

19. У яких випадках геп може бути додатнім, а в яких – від‘ємним?

20. Від чого залежить збільшення чи зменшення процентної маржі?

21. Що являє собою кумулятивний геп?

22. Що описує модель валютного метчингу?

23. Як визначається валютна позиція банку?

24. Що являє собою чиста довга валютна позиція?

25. Що являє собою чиста коротка валютна позиція?

26. За якою формулою розраховується доходність портфеля (модель САРМ)?

27. На що спрямовується процес управління ризиками)

28. Яка мета управління ризиками?

29. Назвіть правила управління банківськими ризиками.

30. Які ви знаєте принципи управління ризиками?

31. На що спрямоване стратегічне управління банківськими ризиками?

32. На що спрямоване тактичне управління банківськими ризиками?

33. На що спрямоване оперативне управління банківськими ризиками?

34. Які ви знаєте етапи процесу управління ризиками?

35. Що передбачає здійснення моніторингу ризику?

36. Які ви знаєте види взаємовідносин, які відображають стан стосунків суб'єктів ринку у процесі їх комерційної діяльності?

37. В чому полягає різниця між суперництвом і протиборством?

38. В чому полягає різниця між співпрацею та взаємодією?

39. Що являє собою конкуренція?

40. Якими основними законодавчими актами здійснюється правове регулювання конкурентних відносин в Україні?

41. Які види правопорушень визначено в Законі України "Про захист від недобросовісної конкуренції"?

42. Які ви знаєте дії господарюючих суб‘єктів, що пов'язані з недобросовісною конкуренцією?

43. Що є основною метою недобросовісної конкуренції в банківській сфері?

44. Хто може вести недобросовісну конкуренцію і промислове шпигунство проти банків?

45. Що може бути особливістю недобросовісної конкуренції з боку клієнтів?

46. Назвіть дії недобросовісної конкуренції, що можуть застосовуватись банками-конкурентами.

47. Що є причинами, які обумовлюють недобросовісну конкуренцію?

48. За які злочини щодо недобросовісної конкуренції передбачена кримінальна відповідальність?

49. За які злочини щодо недобросовісної конкуренції передбачена цивільно-правова відповідальність?

50. Назвіть спеціальні санкції за окремі види порушень, що визнаються недобросовісною конкуренцією, за якими наступає адміністративна відповідальність.

51. Які ви знаєте заходами, що використовуються для протидії недобросовісній конкуренції банками?

52. Що є основним об'єктом промислових шпигунів?

53. Які ви знаєте найбільш відомі і поширені форми нелегального та напівлегального збирання інформації?

54. Що є джерелами промислового шпигунства?

55. Які ви знаєте можливі способи залучення до роботи працівників банку промисловими шпигунами?

56. Які ви знаєте основні складові організації охорони установи банку?

57. Що розуміється під терміном "виток інформації"?

58. Що являє собою несанкціонований доступ до інформації?

59. Які вам відомі шляхи отримання інформації?

60. Які ви знаєте канали отримання інформації?

61. Які ви знаєте фактори, що створюють умови витоку (передання) інформації?

62. Що передбачають заходи захисту інформації в засобах і мережах її передавання та обробки?

63. Що розуміють під програмними засобами захисту інформації?

64. Що розуміють під криптографічними засобами захисту інформації?

65. Як трактується українським законодавством поняття "комерційна таємниця"?

66. Як трактується українським законодавством поняття "конфіденційна інформація"?

67. Що являє собою поняття "банківська таємниця"?

68. Яким законодавчим актом встановлено правовий режим захисту банківської таємниці?

69. Які відомості згідно з Постановою Кабінету Міністрів України № 611 від 9 серпня 1993 р., не можуть бути комерційною таємницею?

70. Яка, згідно чинного законодавства, може наставати відповідальність за посягання на комерційну та банківську таємниці?

71. Що розуміють під незаконним використанням відомостей, що становлять комерційну таємницю?

72. Назвіть критерії законного отримання інформації.

73. Які особи підлягають кримінальній відповідальності за незаконне розголошення комерційної таємниці?

74. Що розуміють під "комерційною розвідкою?

75. Що являє собою "психічний паралелізм"?

76. В процесі чого отримується найбільше інформації про людей?

77. Скількома елементами тіла водночас може управляти людина?

78. Які ви знаєте характерні психофізичні прояви поведінки у людини під час посиленого емоційного стану?

79. Які ви знаєте основні фактори мотивації у банківських працівників здійснити спробу шахрайської дії?

80. З чого може складатися обґрунтування злочину банківського працівника щодо шахрайської дії?

81. Охарактеризуйте шахраїв за покликанням.

82. Охарактеризуйте шахраїв за обставинами.

83. Що називається конфліктом?

84. Наведіть приклади внутрішніх конфліктів у банку.

85. Наведіть приклади зовнішніх конфліктів у банку.

86. Які ви знаєте внутрішні фактори, які слід спрямовувати на попередження конфліктів у банку?

87. Чим найчастіше обумовлюються конфлікти у банку?

88. Що являє собою професіограма?

89. З чого повинна складатися професіограма?

90. Чи можна звернути увагу на людину, яка ще не скоїла правопорушення, але готова до нього?

91. Як визначаються якісні критерії оцінки безпеки банку?

92. На основі чого визначаються кількісні критерії оцінки безпеки банку?

93. З якою метою в банках розробляють систему критеріїв безпеки?

94. Що означає оцінка безпеки банку організаційної сторони?

95. Що означає оцінка безпеки банку з правової сторони?

96. Що означає оцінка безпеки банку з інформаційної сторони?

97. Що означає оцінка безпеки банку з економічної сторони?

98. Від чого залежить міра адекватності оцінки економічної безпеки банку?

99. Які ви знаєте фінансові індикатори економічної безпеки банку?

100. Які ви знаєте соціальні індикатори економічної безпеки банку?

101. Які ви знаєте основні цілі моніторингу економічної безпеки банку?

102. Які принципи повинні діяти при здійсненні моніторингу економічної безпеки банку?

103. Розв‘язання яких задач управління допускає здійснення стратегії стабільного та ефективного функціонування банку?

104. За якою моделлю може розраховуватися комплексний індикатор фінансової стійкості банку?

105. Які види планування аудиторської діяльності Ви знаєте?

106. Обгрунтуйте необхідність у плануванні.

107. Як Ви розумієте інтуїтивне планування?

108. Які можливості застосування інтуїтивного планування в аудиторській діяльності?

109. Як Ви розумієте формальне планування?

110. Із чого складається нормативна база планування?