Передмова

Перехід України до ринкової економіки характеризується не тільки формуванням нових виробничих відносин, а й зміною відносин в інших сферах життя. Насамперед переходу до ринкових відносин стали притаманні різного роду кризи, в тому числі політичного, економічного, суспільного характеру, відставання менталітету більшості громадян країни від реалій життя. Кризи, як правило, супроводжуються різноманітними негативними явищами в економіці: поширенням недобросовісної конкуренції, промислового шпигунства, зростанням злочинності, появою корупції, збільшенням частки тіньового сектору економіки. За таких обставин суб‘єкт господарювання все більше стає об'єктом різного роду протиправних і злочинних дій. Правоохоронні органи самостійно не в змозі забезпечити повний і ефективний захист підприємницької діяльності від значної кількості правопорушень та злочинів і вимушені спрямовувати основні свої зусилля насамперед на їх розкриття. Об'єктивно сформувалася необхідність вжиття заходів захисту бізнесу з боку самих підприємців, за рахунок власних сил, спрямованих передусім на створення системи протидії скоєнню таких правопорушень і злочинів.

Сьогодні в Україні майже 100 % комерційних банків і підприємств великого бізнесу уже створили власні структури безпеки, які з різним ступенем ефективності забезпечують їх захист. Така поведінка підприємців і банкірів цілком зрозуміла і виправдана і до того ж підтверджується світовим досвідом бізнес-діяльності. За деякими даними, захист приватної власності і підприємницької діяльності в розвинутих країнах світу у 70 % випадків здійснюється якраз на приватному рівні. Тобто забезпечення безпеки бізнесу силами приватних установ і організацій є закономірним явищем у суспільстві з ринковими відносинами. Водночас безпека бізнесу є складовою національної безпеки країни і їй належить відповідна роль у формуванні політики безпеки держави, насамперед економічної і соціальної безпеки. З огляду на це безпека бізнесу набуває ознак самостійного виду суспільних взаємовідносин і поряд з необхідністю відповідного правового регулювання потребує професійно підготовлених фахівців.

Навчально-методичний посібник для студентів денної форми навчання складений на основі програми навчальної дисципліни «Безпека фінансово-кредитних установ».

Основними формами організації навчання є лекції, семінарські заняття, самостійна підготовка та виконання індивідуальних завдань, що дає можливість достатньо повно вивчати новий матеріал, закріпляти його, прищеплювати практичні навички, самостійність при організації роботи по оволодінню матеріалом курсу та контролювати знання.

Метою навчально-методичного посібника є формування у студентів сучасного економічного мислення та системи глибоких теоретичних знань і практичних навичок з питань забезпечення безпеки комерційної діяльності фінансово-кредитних установ.

Для послідовного опрацювання тем курсу студентам необхідно звернутись до рекомендованої літератури, перелік якої наведено у посібнику.

Порядок вивчення окремих тем і питань, визначених тематичним планом дисципліни, який відображає структуру програми і логіку даного курсу, забезпечує послідовний розгляд основних складових системи безпеки діяльності фінансово-кредитних установ.

Студенти мають можливість одержати консультації в академії згідно розкладу консультацій.

З метою контролю знань студентів з дисципліни «Безпека фінансово-кредитних установ» навчальною програмою передбачається виконання поточного контролю на семінарських заняттях, модульного контролю та виконання модульної контрольної роботи після вивчення навчального матеріалу.

1. Програма навчальної дисципліни

1.1. ОПИС навчальної дисципліни

«БЕЗПЕКА ФІНАНСОВО-КРЕДИТНИХ УСТАНОВ»

Мета: формування знань в напрямку розкриття необхідності вивчення ризиків фінансової діяльності в фінансово-кредитних установах та їх негативного впливу на капітал, прибуток та загальну організаційну стабільність установ.

Компетенції, які необхідно сформувати в результаті вивчення навчальної дисципліни:

Інструментальні компетенції:

• здатність отримувати, аналізувати та систематизувати інформацію з базових питань програмного матеріалу навчальної дисципліни з різних джерел (підручників, навчальних посібників, періодичних видань, Інтернету та ін.);

• здатність до аналізу та систематизації чинного законодавства з питань фінансово-економічної безпеки на рівні держави в цілому, ринку фінансових послуг, окремої фінансово-кредитної установи;

• здатність аналізувати діяльність систем протидії ризикам діяльності, використовувати новітні технології створення нових систем;

• здатність до професійної роботи у службах, які направлені на протидію ризикам;

• володіння сучасною методологією аналізу та діагностики ризиків;

• використання нових інформаційних технологій при виконанні функціональних обов’язків працівників служб економічної безпеки;

• здатність ефективно організовувати свій час.