Тестові завдання

1. Основними причинами, які створюють негативний результат кредитної діяльності банків є:

а) неадекватна реакція банків на зміни економічної ситуації в країні;

б) відсутність у технологіях кредитних операцій та методиках кредитування суттєвих заходів захисту таких операцій, мінімізації ризиків їх проведення;

в)недосконалість законодавчої бази для банківської діяльності взагалі і кредитної зокрема;

г) непрофесійні дії органів управління та персоналу банків щодо надання і супроводження кредитів;

д)недобросовісна поведінка і кримінальний характер діяльності позичальників;

е) всі відповіді вірні.

2. Єдина система заходів безпеки кредитних операцій банків:

а) існує;

б) не існує.

3. Забезпеченням безпеки кредитних операцій в баку займається:

а) підрозділ безпеки банку;

б) юридичний відділ;

в) підрозділ банківських ризиків;

г) всі підрозділи, що залучені до кредитної операції.

4. Основними критеріями оцінки кредитоспроможності позичальника згідно з Положенням НБУ "Про кредитування" можуть бути:

а) забезпеченість власними коштами не менш як 50% усіх видатків позичальника;

б) репутація позичальника;

в) оцінка продукції, що випускається, наявність замовлення на її реалізацію;

г) економічна кон‘юнктура ринку;

д) вірні відповіді а та б;

е) всі відповіді вірні.

5.Підрозділи безпеки при проведенні кредитних операцій здійснюють:

а) перевірку наявності заставленого майна;

б) охорону працівників банку, що займаються наданням кредиту;

в) інформаційно-аналітичне забезпечення;

г) юридичне забезпечення.

6. Характеристика позичальника не включає:

а) загальний розділ;

б) спеціальний розділ;

в) форс-мажорні обставини.

7. Малий рівень ризику помилки вибору позичальника відповідає умові:

а) наявність інформації про позичальника в обсязі не менше 90%;

б) наявність інформації про позичальника в обсязі не менше 80%;

а) наявність інформації про позичальника в обсязі не менше 70%.

8. Метою проведення фінансової експертизи векселя є:

а) встановлення можливості його оплати в строк;

б) перевірка правильності заповнення векселя;

в) перевірка реквізитів платника.

9. Про причини відмови в прийманні векселя банк:

а) зобов‘язаний давати клієнту пояснення;

б) не зобов‘язаний давати клієнту пояснення.

10. Вексель:

а) може виступати заставою;

б) не може виступати заставою.

11.Згідно з Законом України "Про обіг векселів в Україні":

а) видавати переказні і прості веселі можна лише для оформлення грошового боргу за фактично поставлені товари;

б) векселями позичальника може бути покрито його кредитну заборгованість;

в) всі відповіді вірні.

12. В момент видачі клієнтам грошей проводити на вимогу останніх обмін грошей одного номіналу на інший:

а) касир зобов‘язаний;

б) касир самостійно приймає рішення;

в) касиру заборонено.

13. Базу для формування нормативних документів з безпеки операцій з платіжними картками створюють:

а) Положення НБУ "Про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням";

б) Положення НБУ "Про впровадження пластикових карток міжнародних платіжних систем у розрахунках за товари, надані послуги та при видачі готівки;

в) вірні відповіді а та б.

14. Нормативному регулюванню не підлягають питання:

а) забезпечення безпеки роботи, пов‘язаної з емісією платіжних карток;

б) дії банку, спрямовані на мінімізацію ризиків від операцій з платіжними картками;

в) забезпечення безпеки під час надання послуг з платіжними картками та роботи з овердрафтною заборгованістю клієнтів;

г) дії банку, щодо контролю за частотою користування клієнтів платіжними картками.

15. До основних завдань безпеки під час процесу емісії не відноситься:

а) виключення можливості зникнення заготівок карток;

б) збереження в таємниці інформації щодо параметрів платіжних карток;

в) недопущення зловживань у процедурі виготовлення карток працівниками банку;

г) контроль за якістю платіжних карток та їх відповідності еталону.

16. Авторизаційний ліміт це:

а) мінімальна сума операції;

б) мінімальна сума операції, вище якої авторизація є обов‘язковою;

в) мінімальна сума операції, вище якої авторизація не є обов‘язковою.

17. Процедура голосової авторизації полягає в тому, що:

а) касир телефонує в авторизаційний центр, що обслуговує розрахунки за картками;

б) покупець телефонує в авторизаційний центр, що обслуговує розрахунки за картками;

в) покупець в мікрофон називає один з реквізитів (раніше визначених) пластикової картки.

18. Банкомат – це:

а) пристрій, сполучений із центральним комп‘ютером у режимі OFF-LINE, що автоматично робить авторизацію і видає готівку;

б)пристрій, сполучений із центральним комп‘ютером у режимі ON-LINE, що автоматично робить авторизацію і видає готівку;

в) пристрій, що не завжди сполучений із центральним комп‘ютером (залежно від віддаленості від банку), автоматично робить авторизацію і видає готівку.

19. "Ініфіковані правила і звичаї для документарних акредитивів" розроблені і затверджені:

а) Постановою Верховної Ради України;

б) Законом України;

в) Міжнародною торговельною палатою;

г) МВФ.

20. Юридичні особи-резиденти можуть здійснювати торгівлю, відкривши обмінний пункт на підставі:

а) договору оренди;

б) ліцензії;

в) агентської угоди;

г) договору консигнації.

21. Внесення до банку грошей чи іншого майна, набутих з порушенням вимог законодавства, або переказ таких грошей чи майна через банківську систему з метою приховування джерел надходження цих коштів чи створення видимості їх легальності називається ___________________ (легалізацією грошей).

22. В дорожніх чеках:

а)сума проставляється в ручну;

б)вказано номінал.