Ключові терміни і поняття:

• зовнішні загрози;

• внутрішні загрози;

• економічні загрози;

• фізичні загрози;

• інтелектуальні загрози;

• корупція;

• шахрайство;

• недобросовісна конкуренція;

• заходи захисту від загроз.

Питання для обговорення

1. Які основні завдання сил безпеки ФКУ?

2. Дайте визначення поняттю "загрози".

3. У яких формах реалізуються економічні загрози?

4. Які основні причини виникнення економічних загроз?

5. У яких формах реалізуються фізичні загрози?

6. Назвіть основні причини виникнення фізичних загроз.

7. Як проявляються інтелектуальні загрози?

8. Що може бути результатом реалізації інтелектуальних загроз?

9. Назвіть основні причини інтелектуальних загроз?

10. Внаслідок дії яких факторів можуть утворюватися внутрішні загрози фінансово-кредитним установам?

11. Які ви знаєте види шахрайського обману в банках?

12. У яких формах виявляються зловживання службовим становищем працівників банків?

13. Наведіть організаційно-технічні заходи щодо захисту від загроз.

14. Назвіть основні групи заходів захисту банку від загроз.

Тестові завдання

1. Потенційно можливі або реальні дії зловмисників чи конкурентів, що здатні нанести ФКУ матеріальної або моральної шкоди називаються ___________________________ (загрозами).

2. Загрози безпеці ФКУ за походженням поділяються на:

а) внутрішні;

б) зовнішні;

в) передбачувані;

г) не передбачувані;

д) всі відповіді вірні;

е) вірні відповіді а та б.

3. За направленістю і характером впливу на ФКУ загрози можуть бути:

а) економічними;

б) фізичними;

в) інтелектуальними;

г) всі відповіді вірні.

4. Корупція, шахрайство, недобросовісна конкуренція, використання неефективних технологій банківського виробництва відноситься до:

а) інтелектуальних загроз;

б) фізичних загроз;

в) економічних загроз.

5. У формі крадіжок, пограбувань майна та коштів ФКУ, поломок, неефективної експлуатації обладнання реалізуються:

а) інтелектуальні загрози;

б) фізичні загрози;

в) економічні загрози.

6. Розголошення або неправомірне використання інформації, дискредитація ФКУ на ринку послуг, провокація соціальних конфліктів навколо ФКУ належить до:

а) інформаційних загроз;

б) фізичних загроз;

в) інтелектуальних загроз.

7. Основними об‘єктами загроз ФКУ можуть бути:

а) персонал;

б) фінанси та матеріальні цінності;

в) інформація банку;

г) всі відповіді вірні.

8. Зловживання довірою, обман з метою введення власника матеріальних цінностей або коштів в оману і на цій основі добровільного передання своєї власності називається ________________. (шахрайство).

9. Правова оцінка шахрайства дається у:

а) Цивільному кодексі України;

б) Господарському кодексі України;

в) Кримінально-процесуальному кодексі України;

г) Кримінальному кодексі України.

10) Зловживання службовим становищем працівників ФКУ виявляються у формах протиправних дій:

а) використання посадових повноважень з корисливою метою;

б) перевищення посадових повноважень з корисливою метою;

в) виконання посадових повноважень, які наносять шкоду;

г) вірні відповіді а та б.

11) Захист ФКУ від зовнішніх та внутрішніх загроз повинен ґрунтуватись на заходах:

а) кадрових;

б) організаційно-технологічних;

в) інтелектуальних;

г) всі відповіді вірні.