48) Статистика состава и структуры денежной массы в стране

Состав и структура денежной массы меняются с развитием форм товарного обмена и платежно-расчетных отношений. Например, при золотом обращении в начале XX века структура денежной массы в развитых странах была следующей:

золотые монеты составляли 40 % денежной массы;

банкноты и другие кредитные деньги – 40 %;

остатки на счетах в кредитных учреждениях – 10 %.

Накануне первой мировой войны эти величины соответственно были 15, 22 и 67 %.

Для анализа изменения движения денег на определенную дату и за определенный период в финансовой статистике используются денежные агрегаты М0, Ml, М2, МЗ и М4.

Агрегат М0 включает наличные деньги в обращении: банкноты, металлические монеты, казначейские билеты. Преобладают банкноты.

Агрегат Ml состоит из агрегата Мо и средств на текущих счетах банков, которые могут использоваться для платежей в безналичной форме, через трансформацию в наличные деньги и без перевода на другие счета.

Агрегат М2 содержит агрегат Ml, срочные и сберегательные депозиты в коммерческих банках, а также краткосрочные государственные ценные бумаги, не функционирующие как средства обращения, но могущие стать наличными деньгами или чековыми счетами.

Агрегат МЗ содержит агрегат М2, сберегательные вклады в специализированных кредитных учреждениях, а также ценные бумаги, обращающиеся на денежном рынке, включая коммерческие векселя предприятий.

Агрегат М4 равен агрегату МЗ плюс различные формы депозитов в кредитных учреждениях.

Между агрегатами необходимо соблюдение равновесия, иначе происходит нарушение денежного обращения.

На практике равновесие наступает при М2 > Ml, которое укрепляется при М2+МЗ > Ml. В этом случае денежный капитал переходит из наличного оборота в безналичный. Нарушение соотношения приводит к нехватке денежных знаков, росту цен и пр

49) Основные задачи банковской статистики

Банковская статистика – это основа формирования статистики денежного обращения и кредита и является статистикой отрасли «Финансы, кредит, страхование, пенсионное обеспечение».

Эта отрасль включает банковскую деятельность, страхование, пенсионное обеспечение и вспомогательную финансово-посредническую деятельность.

Банки – это центральное звено финансовых учреждений.

Система банков (центрального, коммерческих и сберегательных) играет ведущую роль в финансово-кредитной деятельности страны, является ее «кровеносной системой», а поэтому велико и значение банковской статистики. Именно банковский сектор во многом определяет уровень экономического развития, влияя через инвестиции в различные сектора экономики на темпы экономического роста. Развитие банковской системы в то же время зависит и от внешних факторов: отношения между хозяйствующими субъектами, степени вмешательства государства в экономику и др.

Виды деятельности банков: кредитные операции, залоговые операции, лизинговые операции, валютные операции, депозитные операции, операции с векселями, банковские операции с ценными бумагами.

Показатели, которые используются для характеристики деятельности банков, должны давать оценку их надежности и эффективности работы. Первая группа показателей представлена абсолютными статистическими величинами, к которым относятся:

активы и ресурсы банка;

депозиты банка;

кредиты банка;

капитал или уставной фонд;

прибыль.

Задачи банковской статистики:

определение величины финансовых активов;

определение величины финансовых обязательств;

определение состава и структуры финансовых активов и пассивов.

Отличие деятельности банков состоит в балансовом характере банковской статистики.

Требования, предъявляемые финансовыми учреждениями, классифицируются по секторам экономики, а обязательства – в соответствии с их уровнем ликвидности.

Особенностью банковской статистики является точная регистрация фактов.

Банковское законодательство всегда ставило в обязанность банкам раскрывать определенные сведения для надзора и составления статистики, которая необходима для формирования денежно-кредитной политики. Сбором и анализом данных банковской статистики на международном уровне занимаются МВФ, БМС, ОЭСР.