Тема 6. Порядок ведення безготівкових розрахунків.

Лекція «Порядок ведення безготівкових розрахунків» (2 год.)

1. Визначення терміну розрахунки. Правова природа розрахункових відносин.

2. Переказ коштів, сторони та стадії грошового переказу.

3. Поняття та види платіжних інструментів.

4. Основні види безготівкових розрахунків. Співвідношення понять види та форми розрахунків.

5. Розрахунки платіжними дорученнями.

6. Розрахунки чеками.

7. Акредитивна форма розрахунків.

8. Арешт коштів на банківському рахунку. Підстави і порядок списання коштів із рахунку клієнта.

Семінарське заняття (2 год.)

1. Визначення терміну розрахунки. Правова природа розрахункових відносин.

2. Переказ коштів, сторони та стадії грошового переказу.

3. Поняття та види платіжних інструментів.

4. Основні види безготівкових розрахунків. Співвідношення понять види та форми розрахунків.

5. Розрахунки платіжними дорученнями.

6. Розрахунки чеками.

7. Акредитивна форма розрахунків.

8. Арешт коштів на банківському рахунку. Підстави і порядок списання коштів із рахунку клієнта.

Завдання для самостійної роботи ( 5 год.)

1. Особливості розрахунків в електронних системах типу «кліент-банк».

2. Виділите основні види правопорушень у сфері безготівкових розрахунків і вкажіть які санкції можуть застосовуватися до порушників.

3. Правовий режим єдиного казначейського рахунку.

4. Розкрийте сутність вексельних розрахунків і вкажіть основні нормативні акти, які регулюють порядок вексельного обігу в Україні.

Проблемні теми для обговорення

1. Значення та співвідношення понять розрахунки та переказ коштів.

2. Питання стягнення коштів з бюджетних установ.

Форма контролю: усне опитування студентів, наукові повідомлення, доповіді.

Нормативно-правові акти:

1. КОНСТИТУЦІЯ УКРАЇНИ: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР

2. Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 року № 2346-III

3. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ

4. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 року № 679-XIV

5. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV

6. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV

7. Бюджетний кодекс України від 08 липня 2010 року № 2456-VI

8. Про зовнішньоекономічну діяльність: Закон України від 16 квітня 1991 року N 959-XII

9. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 07 серпня 2001 року № 2664-III

10. Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів. Редакція 1993 р. Публікація Міжнародної Торговельної Палати N 500

11. Единообразный закон о чеках: Приложение N 1 к Женевской конвенции, устанавливающей Единообразный закон о чеках 1931 г. // "Инструкция о порядке совершения банковских операций по международным расчетам", N 1 (25.12.85), Банк внешней торговли СССР, М., 1986, стр. 195 - 207

12. Про заходи щодо впорядкування розрахунків за договорами, що укладають суб'єкти підприємницької діяльності України: Указ Президента України від  4 жовтня 1994 року N 566/94

13. Про типові платіжні умови зовнішньоекономічних договорів (контрактів) і типові форми захисних застережень до зовнішньоекономічних договорів (контрактів), які передбачають розрахунки в іноземній валюті: Постанова Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 21 червня 1995 р. N 444

14. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Постанова Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22

15. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах: Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 р. N 492

16. Інструкція про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті: Постанова Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року № 320

17. Положення про порядок здійснення уповноваженими банками операцій за документарними акредитивами в розрахунках за зовнішньоекономічними операціями: Постанова Правління Національного банку України від 3 грудня 2003 р. N 514

18. Положення про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків - резидентів та нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях: Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 1998 р. N 118 (назва Положення в редакції постанови Правління Національного банку України від 25.05.2000 р. N 209)

19. Правила реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України: Постанова Правління Національного банку України від 15 серпня 2001 р. N 343

20. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів: Постанова Правління Національного банку України від 28 липня 2008 р. N 216

21. Положення про порядок здійснення безготівкових розрахунків у національній грошовій одиниці України в особливий період: Постанова Правління Національного банку України від 23 грудня 2003 р. N 577

22. Положення про єдиний казначейський рахунок: Наказ Державного казначейства України 26.06.2002 N 122 (у редакції наказу Державного казначейства України від 30.11.2010 N 449)

23. Порядок обслуговування державного бюджету за видатками та операціями з надання та повернення кредитів, наданих за рахунок коштів державного бюджету: Наказ Державного казначейства України від 25 травня 2004 р. N 89 (назва у редакції наказу Державного казначейства України Міністерства фінансів України від 16.04.2008 р. N 129)

Спеціальна література:

1. Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. Издание 2-е. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. Издание 2-е. / М.М. Агарков – М.: Изд-во БЕК, 1994. – 350 с.

2. Безклубий І.А. Банківські правочини: Монографія / І.А. Безклубий – К.: Видавничий Дім «Ін Юре», 2007. – 456 с.

3. Воронова Л.К. Правовое регулирование кредитно-расчетных отношений в народном хозяйстве / Л.К. Воронова – К.: Выща школа, 1998. - 216 с.

4. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г. Шукліна – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

5. Компанеец Е. С., Полонский Э. Г. Применение законодательства о кредитовании и расчетах / Е. С. Компанеец, Э. Г. Полонский. – М., 1967. – 200c.

6. Костюченко О.А. Банківське право України: Підручник / О.А. Костюченко – К.: А.С.К., 2006 – 624 с.

7. Малеин Н. С. Кредитно-расчетные правоотношения и финансовый контроль / Н. С. Малеин. – М., 1964. – С. 28.

8. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций / О.М. Олейник – М.: Юристъ, 1997. – 424 с.

9. Орлюк О.П. Банківське право: Навч. посібник. / О.П. Орлюк – К.: Юрінком Інтер, 2006. – 392 с.

10. Тимакова Т. Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчётов ; [под ред. Н. И. Химичевой]. – Саратов : Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2005. – 212 с.

11. Тосунян Г.А. Теория банковского права: в 2 т. / Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т. 2 – 672 с.