Тема 11. Банківське регулювання і банківський нагляд.

Лекція 1 «Основні засоби регулювання діяльності банків» (2 год.)

1. Поняття і види ризиків в банківської діяльності. Правові проблеми здійснення контролю за банківськими ризиками.

2. Види економічних нормативів, які встановлюються НБУ для комерційних банків. Сутність та юридична природа економічних нормативів.

3. Формування обов’язкових резервів банками.

4. Вимоги щодо створення резервів на покриття ризиків від активних банківських операцій

5. Інші форми регулювання банківської діяльності.

Семінарське заняття 1 (2 год.)

1. Поняття і види ризиків в банківської діяльності. Правові проблеми здійснення контролю за банківськими ризиками.

2. Види економічних нормативів, які встановлюються НБУ для комерційних банків. Сутність та юридична природа економічних нормативів.

3. Формування обов’язкових резервів банками. Подвійне призначення обов’язкових резервів.

4. Інші вимоги щодо створення резервів

Лекція 2 «Банківський нагляд. Відповідальність за порушення банківського законодавства» (2 год.)

1. Співвідношення понять банківське регулювання та банківський нагляд.

2. Види та методи банківського нагляду в Україні.

3. Відповідальність за порушення банківського законодавства. Специфіка заходів впливу і санкцій, що застовуються до банків. Проблема чіткого визначення підстав застосування заходів впливу.

4. Порядок застосування заходів впливу.

Семінарське заняття 2 (2 год.)

1. Співвідношення понять банківське регулювання та банківський нагляд.

2. Види та методи банківського нагляду в Україні.

3. Відповідальність за порушення банківського законодавства. Специфіка заходів впливу і санкцій, що застовуються до банків. Проблема чіткого визначення підстав застосування заходів впливу.

4. Порядок застосування заходів впливу.

Завдання для самостійної роботи ( 8 год.)

1. Основні методи та засоби обмеження ризиків у банківській діяльності.

2. Механізм контролю за дотриманням економічних нормативів та правові наслідки їх порушення банками.

3. Співвідношення резервних вимог і економічних нормативів при регулюванні банківської діяльності.

4. Загальні засади ведення банківського обліку та звітності в банках.

5. Порядок проведення інспекційних перевірок банків та їх види.

Проблемні теми для обговорення

1. Загальні та відмінні ознаки банківського нагляду як одного з видів фінансового контролю в Україні.

2. Підстави застосування заходів впливу.

Форма контролю: усне опитування студентів, наукові повідомлення, доповіді.

Нормативно-правові акти:

1. КОНСТИТУЦІЯ УКРАЇНИ: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР

2. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ

3. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 року № 679-XIV

4. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV

5. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV

6. Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 року № 2346-III

7. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 р. N 368

8. Положення про порядок формування обов'язкових резервів для банків України та філій іноземних банків в Україні: Постанова Правління Національного банку України від 16 березня 2006 р. N 91

9. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства: постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 р. N 369

10. Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок: Постанова Правління Національного банку України від 17 липня 2001 р. N 276 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 13 жовтня 2011 р. N 366)

11. Методичні вказівки з інспектування банків "Система оцінки ризиків": Схвалено постановою Правління Національного банку України від 15 березня 2004 р. N 104 

12. Методичні рекомендації щодо організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках України: Схвалено постановою Правління Національного банку України від 2 серпня 2004 року N 361

13. Методичні рекомендації щодо взаємодії між інспекторами з банківського нагляду Національного банку України та зовнішніми аудиторами банків: Схвалено постановою Правління Національного банку України від 29 квітня 2004 року N 191

14. Концепція запровадження нагляду (оверсайта) за платіжними системами в Україні: Схвалено постановою Правління Національного банку України від 15.09.2010 N 426

15. Положення про порядок здійснення Національним банком України наглядових функцій щодо банків, діяльність яких пов'язана з державною таємницею: Постанова Правління Національного банку України від 28 грудня 2002 р. N 538

16. Положення "Про структуру системи банківського нагляду Національного банку України та його повноваження щодо адекватного реагування на порушення в діяльності комерційних банків": Постанова Правління Національного банку України від 17 листопада 1997 р. N 380

17. Положення про Комісію Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків: Постанова Правління Національного банку України від 9 листопада 1998 р. N 470  

Спеціальна література:

1. Банківський нагляд: Навч.посіб. / [Міщенко В.І., Яценюк А.П., Коваленко В.В., Коренєва О.Г.] – К.: Знання, 2004. – 406 с.

2. Глушко В. І., Лаптєв С. М., О. С. Любунь, Раєвський К. Є. Банківський нагляд / В. І. Глушко, С. М. Лаптєв, О. С. Любунь, К. Є. Раєвський : [навч. посіб]. – К. : Центр навчальної літератури, 2004. – 264 с.

3. Ґудзь Т. П. Банківський нагляд / Т. П. Ґудзь : [навч. посіб.] – К. : Ліра-К, 2008. – 380 с.

4. Коваленко В. В. Банківський нагляд / В. В. Коваленко : [навч. посіб.]. – Суми : УАБС НБУ, 2007. – 262 с.

5. Конопатська Л. В., Раєвський К. Є. Банківський нагляд / Л. В. Конопатська, К. Є. Раєвський : [навч. посіб.]. – К. : КНЕУ, 2008. – 336 с.

6. Кротюк В. Л. Національний банк – центр банківської системи України. Організаційно-правовий аналіз / В. Л. Кротюк. – К. : Видавничий Дім «Ін Юре», 2000 – 248 с.

7. Линников А. С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковского надзора в Европейском Союзе / А. С. Линников. – М. : Статут, 2009. – 190 с.

8. Любунь О. С., Раєвський К. Є. Банківський нагляд / О. С. Любунь, К. Є. Раєвський : [підруч.]. – К. : Центр навчальної літератури, 2005. – 416 с.

9. Міщенко В. І., Яценюк А. П., Коваленко В. В., Коренєва О. Г. Банківський нагляд / В. І. Міщенко, А. П. Яценюк, В. В. Коваленко, О. Г. Коренєва : [навч. посіб.]. – К. : Знання, 2004. – 406 с. – (Вища освіта ХХІ століття).

10. Павленко М.В. Правові засади банківського контролю в Україні / Павленко Микола Володимирович: [автореф. дис. на здобуття наук. ступ. канд. юрид. наук: спец. 12.00.07 – адміністративне право і процес; фінансове право; інформаційне право] – К., 2010. – 19с.

11. Савченко Л.А. Правові основи фінансового контролю: навч. посіб./ Л.А. Савченко. – К.: Юрінком Інтер, 2008. – 504 с.

12. Стельмах В. С. та ін. Контроль: інспектування, аудит, банківський нагляд : [монографія] / В. С. Стельмах, А. О. Єпіфанов, І. В. Сало, М. А. Єпіфанова. – Суми : ВТД «Університетська книга», 2006. – 432 с.