Тема 4. Правове регулювання банківського рахунка.

Лекція «Правове регулювання банківського рахунка» (2 год.)

1. Поняття про банківський рахунок. Теоретичні підходи до визначення правовової природи банківського рахунку.

2. Кошти на банківському рахунку як особливий об’єкт цивільних прав та публічно-правового регулювання.

3. Основні види банківських рахунків. Підстави та юридичні наслідки класификації.

4. Порядок відкриття банківського рахунку. Основні вимоги та обмеження.

5. Правовий режим поточного рахунку.

6. Правовий режим депозитного рахунку.

7. Правовий режим кореспондентського рахунку.

8. Припинення договору банківського рахунку і закриття рахунку.

Семінарське заняття (2 год.)

1. Поняття про банківський рахунок. Теоретичні підходи до визначення правовової природи банківського рахунку.

2. Кошти на банківському рахунку як особливий об’єкт цивільних прав та публічно-правового регулювання.

3. Основні види рахунків, які банки відкривають суб’єктам підприємницької діяльності. Підстави та юридичні наслідки класификації.

4. Порядок відкриття банківського рахунку. Основні вимоги та обмеження.

5. Правовий режим поточного рахунку.

6. Правовий режим депозитного рахунку.

7. Правовий режим кореспондентського рахунку.

8. Припинення договору банківського рахунку і закриття рахунку.

Завдання для самостійної роботи ( 5 год.)

1. Охарактеризуйте основні публічно-правові вимоги до діяльності з залучення коштів на рахунки та вклади.

2. Обґрунтуйте, кому належать кошти на банківському рахунку? Чи є ці кошти об'єктом права власності?

3. Вкажіть загальні та відмінні риси договору банківського рахунку та договорів зберігання, позики, позички і доручення.

4. Особливості правого режиму валютних рахунків.

Проблемні теми для обговорення

1. Основні підходи до визначення поняття банківський рахунок.

2. Зберігання коштів на банківському рахунку: право або обов'язок юридичної особи.

Форма контролю: усне опитування студентів, наукові повідомлення, доповіді.

Нормативно-правові акти:

1. КОНСТИТУЦІЯ УКРАЇНИ: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР

2. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ

3. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 року № 679-XIV

4. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 07 серпня 2001 року № 2664-III

5. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV

6. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV

7. Бюджетний кодекс України від 08 липня 2010 року № 2456-VI

8. Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 року № 2346-III

9. Про недержавне пенсійне забезпечення: Закон України від 09 липня 2003 року № 1057-IV

10. Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб: Закон України від 20 вересня 2001 року N 2740-III 

11. Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо приведення законодавства у відповідність із Цивільним кодексом України: Закон України від 02 червня 2005 року № 2631-IV

12. Про внесення змін до Закону України "Про виконавче провадження" та деяких інших законодавчих актів щодо виконання судових рішень

13. Порядок розміщення тимчасово вільних коштів єдиного казначейського рахунка та коштів валютних рахунків державного бюджету на депозитних рахунках: Постанова Кабінету Міністрів України від 19 січня 2011 р. N 65

14. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах: Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 р. N 492

15. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Постанова Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22

16. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: Постанова Правління Національного банку України від 03 грудня 2003 року № 516

17. Інструкція про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті: Постанова Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року № 320

18. Положення про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків - резидентів та нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях: Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 1998 р. N 118 (назва Положення в редакції постанови Правління Національного банку України від 25.05.2000 р. N 209)

19. Правила реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України: Постанова Правління Національного банку України від 15 серпня 2001 р. N 343

20. Положення про єдиний казначейський рахунок: Наказ Державного казначейства України 26.06.2002 N 122 (у редакції наказу Державного казначейства України від 30.11.2010 N 449)

21. Порядок обслуговування державного бюджету за видатками та операціями з надання та повернення кредитів, наданих за рахунок коштів державного бюджету: Наказ Державного казначейства України від 25 травня 2004 р. N 89 (назва у редакції наказу Державного казначейства України Міністерства фінансів України від 16.04.2008 р. N 129)

Спеціальна література:

1. Банківське право України: Навч. посібник. / [Жуков А.М., Іоффе А.Ю., Кротюк В.Л., Пасічник В.В., Селиванов А.О. та ін.]; /За заг. ред. А.О. Селіванова – К.: Видавничий Дім “Ін Юре”, 2000. – 384 с.

2. Безклубий І.А. Банківські правочини: цивільно-правові проблеми / І.А. Безклубий: [монографія] – К:Видавничо-поліграфічний центр «Київський університет», 2005. – 378с.

3. Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. / Ю.В. Ващенко – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

4. Гавальда К. Банковское право (Учреждения, счета, операции, услуги) / Кристиан Гавальда, Жан Стуфле: [Пер. с фр. / Под ред. В.Я. Лисняка]- М.: АО “Финстатинформ”, 1996. - 566 с.

5. Гетьманцев Д.О. Банківське право України / Д.О. Гетьманцев, Н.Г. Шукліна – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

6. Ефимова Л.Г. Банковское право. Учебное и практическое пособие / Л.Г. Ефимова – М.: Издательство БЕК, 1994. – 360 с.

7. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право / Н.Ю. Ерпылева – М.: Дело, 2004. - 480 с.

8. Заверуха І.Б. Банківське право: Посібник для студ. юрид. та екон. спец. вищ. навч. заклад. / І.Б. Заверуха – Л.: Астролябія, 2002. – 222 с.

9. Карманов Є.В. Банківське право України: Навчальний посібник. / Є.В. Карманов – Харків: Консум, 2000. – 464 с.

10. Костюченко О.А. Банківське право України: Підручник / О.А. Костюченко – К.: А.С.К., 2006 – 624 с.

11. Орлюк О.П. Банківське право: Навч. посібник. / О.П. Орлюк – К.: Юрінком Інтер, 2006. – 392 с.