Тема 9. Правове регулювання та участь банків на інших ринках фінансових послуг.

Лекція «Місце банків в системі фінансових установ. Співвідношення фінансових та банківських послуг» (2 год.)

1. Поняття та види фінансових послуг.

2. Правовий статус фінансової установи. Співвідношення понять фінансова установа, кредитна установа і банківська установа.

3. Види фінансових установ за законодавством України.

Семінарське заняття (2 год.)

1. Поняття фінансової послуги. Розмежування фінансових послуг, банковських послуг та інших господарських операцій.

2. Правовий статус фінансової установи. Співвідношення понять фінансова установа, кредитна установа і банківська установа.

3. Види фінансових установ за законодавством України.

Лекція «Поняття фондового ринку та роль банків на ньому. Державне регулювання ринків фінансових послуг» (2 год.)

1. Поняття фондового ринку. Види цінних паперів.

2. Учасники фондового ринку. Поняття та класифікація.

3. Участь банків у відносинах на ринку цінних паперів.

4. Державне регулювання ринків фінансових послуг.

Семінарське заняття (2 год.)

1. Поняття фондового ринку. Види цінних паперів.

2. Учасники фондового ринку. Поняття та класифікація.

3. Участь банків у відносинах на ринку цінних паперів.

4. Державне регулювання ринків фінансових послуг.

Завдання для самостійної роботи ( 8 год.)

1. Які фінансові послуги не можуть надавати банки.

2. Які фінансові послуги можуть надавати юридичні особи, що не є фінансовими установами.

3. Виділите загальні та відмітні риси регулювання банківської діяльності і регулювання діяльності на інших ринках фінансових послуг.

4. Порівняльна характеристика спеціальних заходів впливу, що можуть застосовуватися уповноваженими державними органами на ринку банківських послуг, на ринку цінних паперів та інших ринках фінансових послуг.

Проблемні теми для обговорення

1. Розмежування фінансових послуг, банківських послуг та інших господарських операцій.

2. Без документарні цінні папери як об'єкт права власності.

Форма контролю: усне опитування студентів, наукові повідомлення, доповіді.

Нормативно-правові акти:

1. КОНСТИТУЦІЯ УКРАЇНИ: Закон України від 28 червня 1996 року № 254к/96-ВР

2. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 07 серпня 2001 року № 2664-III

3. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 року № 2121-ІІІ

4. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 року № 679-XIV

5. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV

6. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV

7. Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 року № 2346-III

8. Про цінні папери та фондовий ринок: Закон України від 23 лютого 2006 року N 3480-IV

9. Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні: Закон України від  30 жовтня 1996 року N 448/96-ВР

10. Про акціонерні товариства Закон України від 17 вересня 2008 року N 514-VI

11. Про Національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні Закон України від 10 грудня 1997 року N 710/97-ВР

12. Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди) Закон України від 15 березня 2001 року N 2299-III

13. Про обіг векселів в Україні Закон України від 5 квітня 2001 року N 2374-III 

14. Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності за правопорушення на ринку цінних паперів Закон України від 25 грудня 2008 року N 801-VI

15. Про страхування Закон України від 7 березня 1996 року N 85/96-ВР (в редукції Закону України від 4 жовтня 2001 року N 2745-III)

16. Про недержавне пенсійне забезпечення Закон України від 9 липня 2003 року N 1057-IV

17. Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю Закон України від 19 червня 2003 року N 978-IV

18. Про кредитні спілки Закон України від 20 грудня 2001 року N 2908-III 

19. Про довірчі товариства: Декрет Кабінету Міністрів України від 17 березня 1993 року N 23-93

20. Про Концепцію функціонування та розвитку фондового ринку України: Постанова Верховної Ради України від 22 вересня 1995 року N 342/95-ВР

21. Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг: Указ Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070/2011

22. Положення про Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку: Указ Президента України від 23 листопада 2011 року N 1063/2011

23. Про встановлення строку дії ліцензій на провадження професійної діяльності на ринку цінних паперів: Постанова Кабінету Міністрів України від 7 червня 2006 р. N 802

24. Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг: Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 8 липня 2004 р. N 1515

25. Положення  про Державний реєстр фінансових установ: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 р. N 41 (в редакції розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 січня 2007 р. N 6640)

26. Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 5 грудня 2003 р. N 152

27. Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 липня 2004 р. N 1590

28. Положення про критерії та фінансові нормативи діяльності кредитних установ: Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 вересня 2006 р. N 6261

29. Ліцензійні умови провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитними установами: Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18 жовтня 2005 р. N 4802

30. Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами: Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 26 квітня 2005 р. N 3981

31. Про можливість надання юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, фінансових послуг з надання коштів у позику та надання поручительств: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 31 березня 2006 року N 5555

32. Положення про надання послуг з фінансового лізингу юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22 січня 2004 р. N 21 (у редакції розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 24 червня 2005 р. N 4241)

33. Положення щодо організації діяльності банків та їх відокремлених підрозділів при здійсненні ними професійної діяльності на фондовому ринку: рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 16 березня 2006 р. N 160

34. Положення про депозитарну діяльність Національного банку України: Постанова Правління Національного банку України від 19 березня 2003 року N 114

35. Порядок та умови видачі ліцензії на провадження окремих видів професійної діяльності на фондовому ринку, переоформлення ліцензії, видачі дубліката та копії ліцензії: Рішення Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 26 травня 2006 р. N 345

36. Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України: постановою Правління Національного банку України від 16 грудня 2002 р. N 508

Спеціальна література:

1. Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. Издание 2-е. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. Издание 2-е. / М.М. Агарков – М.: Изд-во БЕК, 1994. – 350 с.

2. Гавальда К. Банковское право (Учреждения, счета, операции, услуги) / Кристиан Гавальда, Жан Стуфле: [Пер. с фр. / Под ред. В.Я. Лисняка]- М.: АО “Финстатинформ”, 1996. - 566 с.

3. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право / Н.Ю. Ерпылева – М.: Дело, 2004. - 480 с.

4. Костюченко О.А. Банківське право України: Підручник / О.А. Костюченко – К.: А.С.К., 2006 – 624 с.

5. Кологойда О.В. Правове регулювання фондового ринку України: навч. посіб. / О.В. Кологойда – К.: Юрінком Інтер, 2008. – 320 с.

6. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран / Ж. Матук. В 2-х т. : [пер. с франц.]. – М. : АО «Финстатинформ», 1994. – 365 с. – [Т. 1 в 2 кн. – Кн. 2].

7. Орлюк О.П. Банківське право: Навч. посібник. / О.П. Орлюк – К.: Юрінком Інтер, 2006. – 392 с.

8. Тосунян Г.А. Теория банковского права: в 2 т. / Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т. 2 – 672 с.

9. Фінансове право. Академічний курс : [підручник / О. П. Орлюк]. – К. : Юрінком Інтер, 2010. – 808 с.