Учебный год 22-23 / Крашенинников
.pdf
векселя 25. В литературе бытует мнение, будто решение об исключении отнимает у должника возражение, что заявитель не является настоящим кредитором 26. Однако это мнение не соответствует действительному положению вещей. Вексельный должник обязан к платежу по векселю только в отношении вексельного кредитора. Он не должен платить неуправомоченному лицу, которому удалось добиться решения об исключении 27. Отсюда следует, что вексельный должник не лишается возможности отказать в исполнении формально легитимированному заявителю, если он может доказать, что последний не является вексельным кредитором 28.
Как мы уже знаем, решение об исключении не затрагивает права из векселя, существующего у третьего лица, хотя находящийся в его руках вексель утрачивает легитимационную силу. Будучи вексельным кредитором, это лицо может истребовать от заявителя копию решения об исключении и реализовать право из векселя, используя новое средство легитимации. Если формально легитимированный через решение об исключении заявитель уже получил исполнение от вексельного должника, то лицо, потерявшее вследствие неправомерных действий неуправомоченного заявителя свое право из векселя, вправе предъявить к нему в зависимости от конкретных обстоятельств либо требование о возмещении вреда (абз. 1 п. 1 ст. 1064 ГК РФ), либо требование из неосновательного обогащения (п. 1 ст. 1102 ГК РФ).
Добившийся решения об исключении является формально легитимированным не только к реализации права из векселя, но и к осуществлению регрессного притязания 29. Предъявляя требование к регрессному должнику, заявитель должен доказать наличие материальных предпосылок регресса. Решение об исключении не заменяет протест. Однако он может быть совершен на основании решения об исключении, если
25 B a u m b a c h A ., L a u t e r b a c h W ., A l b e r s J ., H a r t - m a n n P . Zivilprozeβordnung mit Gerichtsverfassungsgesetz und anderen Nebengesetzen. 51
Aufl. Munchen, 1993. S. 2018. |
|
|
|
26 S t r a n z |
M . Op. cit. S. 436; B a u m b a c h |
A ., H e f e r m e h l W . Op. |
|
cit. S. 417. |
|
|
|
27 B u l o w P . Op. cit. S. 492. |
|
|
|
28 H u e c k |
A ., C a n a r i s C . - W . |
Op. |
cit. S. 131; J a g - g i P ., |
D r u e y J . N ., v o n G r e y e r z C . |
Wertpapierrecht unter besonderer |
||
Berucksichtigung von Wechsel und Check. Basel und Frankfurt a. M., 1985. S. 77.
29 U l m e r E . |
Op. cit. S. 232 – 233; S t r a n z M . Op. cit. S. 437; H u e c k |
||
A . Op. cit. |
S. 86; |
B a u m b a c h A ., L a u t e r b a c h W ., A l b e r s |
J ., |
H a r t m a n n |
P . Op. cit. S. 2018 – 2019; B a u m b a c h A ., H e f e r m e h l |
W . |
|
Op. cit. S. 418; B u l o w P . Op. cit. S. 492.
71
срок протеста еще не истек. При уплате регрессным должником регрессной суммы решение об исключении должно быть передано уплатившему, который может посредством его совершить регресс против своих предшественников.
72
А.В. Вошатко
Уступка прав из ректа-бумаг
§1
1.Характерными особенностями, выделяющими обыкновенные именные ценные бумаги, или ректа-бумаги, из числа остальных ценных бумаг, являются: a) отсутствие у этих бумаг свойства публичной досто-
верности; б) подчиненность их действию принципа “право на бумагу следует праву из бумаги” 1. Именно последняя особенность определяет способ отчуждения ректа-бумаг и, соответственно, перенесения прав по этим бумагам на других лиц. Несмотря на то, что ректа-бумаги согласно п. 2 ст. 130 ГК РФ являются движимым имуществом и могут составлять
объект права собственности или иного вещного права, их отчуждение не может осуществляться по вещно-правовым принципам 2. Приобретение вещного права на ректа-бумагу происходит автоматически вслед за переходом права по этой бумаге в порядке правопреемства на основании общих норм гражданского права. Сделкой inter vivos, служащей основанием такого перехода, является цессия ( уступка требования) (абз. 1 п. 1 ст. 382 ГК РФ), которая прямо предусмотрена
законом в качестве способа передачи прав, удостоверенных ректабумагами (п. 2 ст. 146 ГК РФ) 3.
1Крашенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг // Очерки по торговому праву. Ярославль, 1996. Вып. 3. C. 4, 7 – 8.
2Z o l l n e r W . Wertpapierrecht: ein Studienbuch. 13 Aufl. Munchen, 1982. S. 11; L u k e G . Grundfragen des Zessionsrechts // Juristische Schulung. 1995. S. 91; Крашенинников Е . А . Обыкновенные именные ценные бумаги // Хозяйство и право. 1996. № 12. С. 81; Он же . Правовая природа ректа-бумаг.
С. 7.
3В российском законодательстве термином “именная ценная бумага” обозначаются как именные ценные бумаги, так и ректа-бумаги, что иногда ведет к смешению обоих этих видов бумаг в литературе. Между тем эти бумаги по своим юридическим свойствам существенно отличаются друг от друга. В частности, они различаются по способу легитимации: именная ценная бумага легитимирует своего держателя, если его имя обозначено как в самой бумаге, так и в книге эмитента, в то время как ректа-бумага характеризуется тем, что держатель этой бумаги является легитимированным в качестве субъекта подтвер-
2.Решение законодателя о применении к отчуждению ректа-бумаг норм цессионного права является вполне обоснованным, поскольку со-
держанием ректа-бумаг, известных действующему российскому законодательству, являются регулятивные 4 обязательственные права, как то: право требовать уплаты определенной денежной суммы
(ректа-вексель и др.) и право требовать выдачи груза по окончании перевозки (именной коносамент) 5.
3.Уступка прав из ректа-бумаг исключена в тех же случаях, где не допускается и цедирование прочих прав требования. Такими случаями являются: a) запрет уступки, установленный законом или иными право-
выми актами (напр., п. 2 ст. 880 ГК РФ запрещает уступку прав по именным чекам) 6; б) соглашение между кредитором и должником о непереуступаемости требования (pactum de non cedendo) (п. 1 ст. 388 ГК
жденного ею права, если он назван в тексте предъявленной им бумаги или является лицом, до которого бумага дошла в порядке цессии. Именные ценные бумаги в отличие от ректа-бумаг обладают также свойством публичной достоверности, в связи с чем они передаются в порядке трансферта, а не цессии, допускающей противопоставление держателю бумаги возражений, основанных на личных отношениях эмитента с правопредшественниками держателя. Анализ подп. 2 п. 1 ст. 145 и п. 2 ст. 146 ГК РФ позволяет утверждать, что ни одна из особенностей именных ценных бумаг в этих нормах не учитывается, и все сказанное там следует относить лишь к ректа-бумагам (подробнее об этом см.: Крашенинников Е . А . Именная акция как ценная бумага // Очерки по торговому праву. Ярославль, 1995. Вып. 2. С. 7 – 9, 11 – 14).
4“…Будучи инструментом, призванным опосредствовать нормальное течение хозяйственной жизни, ценные бумаги sua natura не могут воплощать в себе охранительные субъективные права требования (притязания) и удостоверять корреспондирующие этим правам охранительные юридические обязанности. Воплощенное в ценной бумаге право (обязательственное, вещное или корпоративное) всегда является регулятивным субъективным правом, а удостоверенная ею обязанность — регулятивной юридической обязанностью” (Крашенинников Е . А . Содержание переводного векселя // Очерки по торговому праву. Ярославль, 1998. Вып. 5. С. 22).
5Подробнее о видах ректа-бумаг и воплощенных в них правах см.: Кра -
шенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг. С. 5–7, 8– 9.
6 Е.А. Суханов утверждает, что именной вексель, т. е. вексель, содержащий негативную ордерную оговорку, не может быть передан другому лицу (см.: Гражданское право / Под ред. Е.А. Суханова. 2-е изд. М., 1998. Т. 1. С. 316. Прим. 2). Этот вывод противоречит абз. 2 ст. 11 Положения о переводном и простом векселе, утвержденного постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. № 104/1341, где прямо предусмотрена возможность передачи ректавекселя через цессию.
74
РФ). Совершение уступки права в нарушение этих запретов ведет к ее недействительности.
Предписания ст. 383 и п. 2 ст. 388 ГК РФ не применяются к цессии прав по ректа-бумагам, так как эти права не связаны с личностью кредитора.
§2
1.Уступка представляет собой соглашение, по которому кредитор
(цедент) передает другому лицу (цессионарию) свое право требования. Уступка является абстрактной сделкой 7, основание которой (causa cessionis) может быть самым различным: купля-продажа требования, его дарение и др.
Подтвержденное ректа-бумагой право переходит к цессионарию в
момент вступления в силу договора уступки. Для перехода подтвержденного права передачи бумаги не требуется 8. Иное дело, что без обладания бумагой цессионарий не сможет реализовать приобретенное им требование из бумаги (см. ниже, § 4, п. 1).
2.При необходимости соблюдения письменной формы (п. 1 ст. 389
ГК РФ) уступка может быть оформлена как в виде отдельного документа, так и на самой бумаге 9. В последнем случае возможны два варианта:
а) уступка оформляется двусторонним соглашением, подписанным цедентом и цессионарием. Так, например, абз. 2 п. 16 Положения о сбе-
регательных и депозитных сертификатах кредитных организаций (в ред. Указания ЦБ РФ от 31 августа 1998 г. № 333-У) 10 предписывает, что уступка права требования по именному сберегательному (депозитному)
7 C r o m e C . System des deutschen burgerlichen Rechts. Tubingen und Leipzig, 1902. Bd. 2. S. 322; E c k E . Vortrage uber das Recht des burgerlichen Gesetzbuchs. 1 – 2 Aufl. Berlin, 1903. Bd. 1. S. 389; O e r t m a n n P . Das Recht der
Schuldverhaltnisse. 2 Aufl. Berlin, 1906. S. 265; L e o n h a r d |
F . |
Allgemeines |
Schuldrecht des BGB. Munchen und Leipzig, 1929. S. 671; E s s e r |
J ., |
S c h m i d t |
E . Schuldrecht. Allgemeiner Teil: ein Lehrbuch. 7 Aufl. Heidelberg, 1993. Bd. 1. Teilbd. 2. S. 283 - 284; L u k e G . Op. cit. S. 90.
8Z o l l n e r W . Op. cit. S. 12; Крашенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг. С. 10.
9Крашенинников Е . А . Ценные бумаги на предъявителя. Яро-
славль, 1995. С. 14.
10До 31 августа 1998 г. – Правила по выпуску и оформлению депозитных
исберегательных сертификатов (далее – Правила).
75
сертификату оформляется таким двусторонним соглашением на оборотной стороне сертификата или на дополнительных листах (приложениях) к нему;
á) уступка оформляется передаточной надписью, которая внешне ничем не отличается от индоссамента, применяемого при передаче ордерных ценных бумаг. Такой способ оформления уступки не вызывает специфических последствий индоссамента.
В п. 7 Обзора практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте, утвержденного Информационным письмом Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 25 июля 1997 г. № 18, высказано мнение, что наличие индоссамента на ректа-векселе не является доказательством передачи права в общегражданском порядке 11. С таким мнением трудно согласиться, поскольку действующее законодательство допускает оформление цессии посредством передаточной надписи, учиненной на передаваемой бумаге. Так, в абз. 2 ст. 148 и абз. 2 п. 1 ст. 158 КТМ РФ термин “именная передаточная надпись” употребляется в значении способа оформления цессии, в то время как в абз. 3 ст. 148 и абз. 3 п. 1 ст. 158 КТМ РФ под передаточной надписью (именной или бланковой) подразумевается индоссамент в значении п. 3 ст. 146 ГК РФ. В соответствии с абз. 1 ст. 20 Положения о переводном и простом векселе передача прав из преюдицированного векселя, оформленная индоссаментом, имеет последствия обычной цессии. Следовательно, нет никаких препятствий к тому, чтобы рассматривать учиненный на ректа-векселе индоссамент как совершенную в короткой форме цессию12.
3. Среди последствий перехода права из ректа-бумаги можно, в частности, выделить следующие:
а) с переходом к цессионарию подтвержденного права он приобретает также право собственности на бумагу 13. При попадании бумаги в незаконное владение третьего лица она может быть виндицирована цессионарием (ст. 301 ГК РФ);
11Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 1997. № 10. С. 73.
12L o c h e r E . Das Recht der Wertpapiere. Tubingen, 1947. S. 99; Агар -
ков М . М . Основы банкового права. Учение о ценных бумагах. М., 1994. С. 193; Крашенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг. С. 10; Он же . Способы передачи векселя // Очерки по торговому праву. Ярославль, 1997. Вып. 4. С. 19. Прим. 10.
13Z o l l n e r W . Op. cit. S. 11; Крашенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг. С. 8.
76
á) кредиторы цедента не вправе наложить на ректа-бумагу арест, даже если она остается во владении цедента 14.
4. Право из ректа-бумаги приобретается цессионарием в том состоянии, в каком оно находилось у цедента к моменту перехода права. Определяющим здесь является принцип: nemo plus juris ad alium transferre potest, quam ipse habet. Если право требования не существова-
ло или не принадлежало цеденту, то цессионарий не приобретает его, даже будучи добросовестным 15.
При определении объема переуступаемого права стороны должны учитывать то обстоятельство, что в соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 142 ГК РФ частичная передача прав из ценных бумаг, в том числе из ректабумаг, не допускается.
Если сторонами не оговорено иное, то к цессионарию переходят также права, обеспечивающие исполнение требования по ректа-бумаге (ñò. 384 ГК РФ). Кроме того, осуществляется переход иных прав, связанных с уступленным требованием из ректа-бумаги (accessio cedit principali). Так, вместе с основным требованием цессионарий приобретет право на получение процентов, которые могут быть предусмотрены в ректа-векселе (ст. 5 Положения о переводном и простом векселе), и т. д.
§ 3
Отношения, существующие между цедентом и цессионарием, в основном определяются каузальной сделкой, лежащей в основании уступки требования. Однако законом предусмотрен ряд обязанностей цедента в отношении цессионария, которые возникают непосредственно из договора уступки.
1.Цедент должен сообщить приобретателю права из ректа-бумаги сведения, имеющие значение для реализации уступленного требования
(п. 2 ст. 385 ГК РФ).
2.Цедент обязан вручить саму бумагу цессионарию, приобретшему вместе с требованием из ректа-бумаги право собственности на нее (п. 2 ст. 385 ГК РФ). При отказе цедента от выполнения этой обязанности у цессионария возникает притязание о выдаче ректа-бумаги. Обладание
14Крашенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг. С. 10. Прим. 23.
15D e r n b u r g H . Das burgerliche Recht des deutschen Reichs und Preus-
sens. 1 – 2 Aufl. Halle a. S., 1899. Bd. 2. Abt. 1. S. 318; L e o n h a r d F . Op. cit. S. 681.
77
ректа-бумагой является для цессионария гарантией того, что исполнение по бумаге не будет произведено должником другому лицу, а если и будет произведено, то не прекратит существующего обязательства 16. Поэтому цессионарий должен остерегаться ситуаций, когда переход к нему права из ректа-бумаги и передача бумаги разделены определенным промежутком времени, так как в этом случае у недобросовестного цедента существует возможность злоупотребить своей легитимацией. Например, цедент может сам попытаться получить исполнение или совершить новую уступку и передать бумагу второму цессионарию. Исполнение, произведенное неуведомленным о (первой) цессии должником этим лицам, прекратит существующее обязательство (п. 3 ст. 382 ГК РФ). В такой ситуации цессионарий может истребовать полученное вторым цессионарием от должника имущество с помощью кондикционного (п. 1 ст. 1102 ГК РФ) или виндикационного притязания (ст. 301 ГК РФ). С помощью этих же притязаний, а также с помощью притязания о возмещении убытков (п. 1 ст. 15 ГК РФ) осуществляется защита цессионария в отношении недобросовестного цедента. Притязание о возмещении убытков может быть заявлено также второму цессионарию или должнику (при определенных обстоятельствах даже независимо от факта уведомления последнего о цессии), если они при учинении исполнения по бумаге действовали недобросовестно.
3. Лицо, уступившее требование из ректа-бумаги, несет ответственность перед приобретателем за действительность этого требования, но не за его исполнимость (ст. 390 ГК РФ). Следует, однако, иметь ввиду, что такая ответственность определяется не договором уступки, а каузальной сделкой, лежащей в его основании17. Об ответственности цедента за действительность уступленного права можно говорить лишь при цессии, основанной на возмездной сделке, поскольку п. 3 ст. 576 ГК РФ не предусматривает применения ст. 390 ГК РФ в случае, когда causa cessionis представляет собой дарение.
16 А г а р к о в |
М . М . Указ. соч. С. 225. |
|
17 D e r n b u r g |
H . Op. cit. S. 302; M a t t h i a β |
B . Lehrbuch des burgerli- |
chen Rechtes. 5 Aufl. Berlin, 1910. S. 248; L e o n h a r d |
F . Op. cit. S. 671; K e l - |
|
l e r M ., S c h o b i |
C . Das schweizerische Schuldrecht. 2 Aufl. Basel und Frank- |
|
furt a. M., 1985. Bd. 4. S. 53 — 55, 70 — 71. |
|
|
78
§4
1.Реализация цессионарием требования из ректа-бумаги осуществляется на тех же условиях, которые действовали и для его правопредшественников. Поскольку ректа-бумага является ценной бумагой, предъявление ее должнику для подтверждения цессионарием статуса кредитора будет обязательным. Если цессионарий отказывается предъявить бумагу должнику, а также представить ему другие доказательства перехода к нему права из ректа-бумаги, то должник вправе отказать ему
висполнении (п. 1 ст. 385 ГК РФ). Так как ректа-бумага является выкупной бумагой 18, цессионарий может натолкнуться на возражение должника, если откажется передать ему бумагу (абз. 3 п. 2 ст. 408 ГК РФ).
2.Должнику следует проверить подлинность соглашений обо всех произошедших передачах права из ректа-бумаги, так как в случае исполнения держателю бумаги, легитимировавшему себя поддельным до-
кументом об уступке, должник не освободится от своей обязанности перед настоящим кредитором 19. Правило, облегчающее проверку легитимации цессионария, действует при уступке прав по именным депозитным и сберегательным сертификатам: здесь эмитент должен проверять лишь непрерывность ряда договоров переуступки, но не
подлинность соглашений об уступке (абз. 4 п. 17 Положения о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций) 20.
3.Заявленному цессионарием требованию из ректа-бумаги должник может противопоставить следующие возражения: а) возражения, касающиеся действительности бумаги (напр., ссылку на отсутствие у бумаги реквизитов, предусмотренных законом); б) возражения, выте-
18Крашенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг. С. 13.
19Агарков М . М . Указ. соч. С. 224.
20Крашенинников Е . А . Обыкновенные именные ценные бумаги. С. 83 – 84. Аналогичное предписание содержалось в абз. 2 п. 14 Правил. Очевидно, именно эта особенность легитимационной проверки дала в свое время В. А. Белову повод утверждать, что Правила ошибочно называют индоссамент цессией, а ордерные сертификаты – именными (см.: Белов В . А . Ценные бумаги: вопросы правовой регламентации. М., 1993. С. 16, 46). При этом не учитывалось, что упомянутое облегчение легитимационной проверки не оказывает никакого влияния на то, что в данном случае мы имеем дело с цессионноправовой передачей прав по указанным сертификатам (см. выше, § 2, п. 2, а). В пользу такого решения вопроса говорит и тот факт, что ГК РФ допускает возможность существования лишь именных и предъявительских, но не ордерных сберегательных (депозитных) сертификатов (п. 2 ст. 844).
79
кающие из содержания бумаги (напр., возражение о несвоевременности заявления требования из бумаги); в) возражения, существующие у должника непосредственно против предъявителя (напр., возражение о зачете между требованием по бумаге и встречным требованием должника к ее предъявителю) 21.
Применение к передаче ректа-бумаг норм цессионного права,
предполагающих действие принципа “nemo plus juris ad alium transferre potest, quam ipse habet”, свидетельствует об отсутствии у этих бумаг свойства публичной достоверности. Это означает, что цессионарию помимо вышеперечисленных возражений могут быть также противопоставлены возражения ex persona cedentis, т. е. возражения, основанные на личных отношениях должника с предшественниками цессионария. Так как должник чаще всего не знает о произошедшей уступке требования, цедент некоторое время продолжает оставаться легитимированным в отношении него в качестве кредитора. Такое состояние прекращается с получением должником уведомления об уступке. В связи с этим должник вправе противопоставить цессионарию возражения ex persona cedentis, имевшиеся у него к моменту не только перехода права, но и получения уведомления об уступке (п. 3 ст. 382, ст. 386, 412 ГК РФ). Однако уведомление должника будет иметь значение лишь в тех случаях, когда после перехода права из ректа-бумаги к цессионарию сама бумага остается у цедента (см. выше, § 3, п. 2). Если право по ректабумаге перешло к цессионарию одновременно с передачей ему бумаги, то риск цессионария натолкнуться на причитающиеся должнику после уступки возражения ex persona cedentis сводится к минимуму. Цессионарию в этом случае уже не могут противопоставляться возражения из сделок, совершенных в отношении уступленного требования между должником и цедентом. Уведомление должника об уступке требования
цессионарий может заменить актом предъявления ректа-бумаги должнику 22.
21Крашенинников Е . А . Правовая природа ректа-бумаг. С. 12-13.
22Агарков М . М . Указ. соч. С. 225, 234.
80