- •1. Административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
- •2. Арест и закрытие банковского счета. Приостановление операции по банковскому счету.
- •3. Банковская сберегательная книжка на предъявителя.
- •4. Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента
- •5. Виды банков, основания их классификации.
- •6. Виды валютных рынков и валютных операций банка
- •7. Виды вкладов. Порядок возврата банковского вклада. Порядок начисления процентов.
- •8. Виды операций банка с векселями.
- •9. Виды счетов для расчетов, существующих в России.
- •10. Виды участников правоотношений, возникающих при осуществлении банковских операций.
- •11. Гражданско-правовая ответственность банков в расчетных правоотношениях.
- •12. Депозитарные услуги коммерческих банков.
- •13. Депозитные и сберегательные сертификаты.
- •14. Закрытие банковских счетов, основания и порядок.
- •15. Источники банковского права.
- •16. Кассовые операции банков.
- •17. Лизинговые операции коммерческих банков
- •18. Межбанковские расчеты на территории России.
- •19. Общая классификация операций с ценными бумагами, совершаемых банками.
- •20. Общая характеристика и система банковского законодательства.
- •21. Общие и специальные условия работы банков с валютными ценностями. Виды валютных лицензий.
- •22. Обязанности коммерческих банков как агентов валютного контроля.
- •23. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
- •24. Основная форма взаимодействия банка и клиента. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов.
- •25. Особенности ликвидации кредитных организаций.
- •26. Особенности налогообложения операций коммерческих банков.
- •27. Особенности правового положения и порядка создания банка
- •28. Осуществление банками профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- •30. Ответственность за ненадлежащее совершение операций по счету.
- •31. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях.
- •32. Очередность совершения операций по счету.
- •33. Полномочия цб рф в области валютного регулирования.
- •34. Полномочия цб рф в сфере регулирования деятельности коммерческих банков и иных кредитных организаций.
- •35. Полномочия цб рф в сфере регулирования расчетов.
- •36. Понятие банковского кредитования.
- •37. Понятие банковского права. Предмет, метод и принципы банковского права.
- •38. Понятие банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •39. Понятие и виды банковских рисков.
- •40. Понятие и признаки банка. Отличие банка от иной кредитной организации.
- •41. Понятие, виды и принципы международных расчетов.
- •42. Понятие, назначение и виды банковских лицензий.
- •43. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений, их содержание и особенности.
- •44. Порядок зачисления и использования валютной выручки. Обязательная продажа валютной выручки.
- •45. Порядок и основания открытия банковских счетов
- •46. Правовое положение и цели деятельности аудиторских служб в банковской деятельности.
- •47. Правовое регулирование договора банковского вклада.
- •48. Правовое регулирование договора банковского счета.
- •49. Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- •50. Правовое регулирование открытия и ведения валютных счетов клиентов
- •51. Правовой режим корреспондентских счетов банков.
- •52. Правовой статус расчетно-кассовых центров территориальных управлений Банка России.
- •53. Правовой статус территориальных управлений Банка России.
- •54. Правовой статус, компетенция и подотчетность Банка России.
- •56. Правовые требования к порядку формирования уставного капитала банка.
- •57. Правовые формы взаимодействия Центрального банка рф с банками.
- •58. Правовые формы денежно-кредитной политики.
- •59. Процедура банкротства кредитных организаций.
- •60. Процедура выпуска банками акций и облигаций.
- •61. Процедура открытия счета в банке.
- •62. Процедура предоставления лицензии на осуществление банковских операций.
- •63. Процедура прекращения деятельности коммерческих банков. Отзыв лицензии.
- •64. Процедура создания банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков.
- •65. Процедура списания и зачисления денежных средств на счет. Приостановление операций по счету.
- •66. Работа банка по управлению банковскими рисками.
- •67. Работа банка при расчетах платежными поручениями.
- •68. Расчеты по аккредитивам. Виды аккредитивов.
- •69. Расчеты по инкассо. Платежное требование и инкассовое поручение.
- •70. Расчеты по платежным поручениям.
- •71. Расчеты по чекам. Виды чеков и сферы их использования.
- •72. Регулирование валютных операций коммерческих банков.
- •73. Регулирование достаточности собственного капитала банков.
- •74. Регулирование операций на фондовом рынке, осуществляемых коммерческими банками.
- •75. Регулирование операций по доверительному управлению имуществом и денежными средствами коммерческих банков.
- •76. Регулирование операций по купле-продаже наличной и безналичной валюты.
- •77. Регулирование расчетов в рф. Наличные и безналичные расчеты.
- •78. Регулирование формирования и использования резервных и иных фондов банка
- •80. Система и направления валютного контроля. Место Банка России и уполномоченных банков в системе валютного контроля.
- •81. Содержание правоотношения по банковскому вкладу. Особенности правового режима депозитных счетов.
- •82. Содержание расчетных правоотношений. Субъекты расчетных правоотношений.
- •83. Структура банковской системы России.
- •84. Субъекты банковских правоотношений.
- •85. Устав банка. Документы, завершающие отдельные этапы создания банка.
- •86. Факторинговые операции коммерческих банков.
25. Особенности ликвидации кредитных организаций.
Реорганизация кредитной организации может быть осуществлена в форме:
– слияния;
– присоединения;
– выделения;
– разделения;
– преобразования.
Каждая из них имеет свои особенности, однако общим для всех форм реорганизации является следующее:
1) при всех формах реорганизации кредитной организации с созданием нового юридического лица ЦБ РФ рассматривает вопрос о выдаче им новых лицензий на осуществление банковских операций;
2) кредитные организации уведомляют ЦБ РФ о своей реорганизации и представляют необходимые для регистрации документы в течение 1 месяца со дня принятия решения о реорганизации;
3) при реорганизации с кредитной организации взимается регистрационный сбор.
Слияние и присоединение проводятся поэтапно и включают:
– подготовку договора о слиянии или присоединении;
– уведомление территориального учреждения ЦБ по местонахождению реорганизующегося банка о предстоящем слиянии или присоединении;
– проведение совещания представителей реорганизующегося банка с представителями территориального учреждения ЦБ по месту предполагаемого нахождения нового банка. На этом совещании обсуждаются вопросы о сроках, целях реорганизации и т. п.;
– проведение общих собраний участников реорганизующихся банков, где решаются вопросы об утверждении договора о слиянии или присоединении;
– уведомление кредиторов реорганизуемых банков о принятом общим собранием участников решении о реорганизации;
– проведение общего собрания участников реорганизующихся банков. Протокол этого собрания представляется в территориальное учреждение Банка России;
– представление в территориальное учреждение Банка России документов, связанных с регистрацией банков.
Для регистрации создаваемых в результате разделения или выделения банков в территориальное учреждение ЦБ представляются те же документы, что и для создания банка. Кроме того:
– протокол общего собрания участников реорганизуемого банка, на котором было принято это решение, разделительный баланс;
– документы, подтверждающие уведомление кредиторов банка о реорганизации.
Территориальное учреждение Банка России по результатам рассмотрения документов принимает решение о возможности реорганизации банка и направляет все документы в Банк России, который уже вносит запись о государственной регистрации созданных кредитных организаций и запись о прекращении деятельности реорганизованного банка (в случае разделения).
Для регистрации банка, возникшего в результате преобразования, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению банка направляются документы:
– передаточный акт;
– документы, подтверждающие уведомление кредиторов банка о реорганизации;
– копии опубликованного в печати баланса преобразуемого банка.
Центральный банк, приняв решение о возможности реорганизации кредитной организации или ее ликвидации, направляет в регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления этим органом функций по ведению государственного реестра юридических лиц.
Реорганизация или ликвидация кредитной организации считается завершенной после внесения соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц.