2.2. Переход прав кредитора к другому лицу

(приобретенные права требования)

2.2.1. Общие положения о переходе прав

кредитора к другому лицу

Основные положения о переходе прав кредитора к другому лицу. В процессе осуществления своей хозяйственной деятельности организации сталкиваются с недостатком оборотных средств, банкротством контрагентов, недоступностью кредиторов и другими обстоятельствами, вынуждающими их прибегнуть к уступке права требования.

Обычно организации уступают право требования в ситуациях, когда срок платежа давно прошел и возможность взыскать долг с дебитора весьма сомнительна, а также когда срок платежа еще не наступил, но срочно понадобились денежные средства и уступка права требования - единственная возможность получения этих средств.

Право требования представляет собой имущественное право и относится к имуществу организации (ст. 128 ГК РФ).

Право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласия должника, если иное не предусмотрено законом или договором. Если должник не был уведомлен в письменной форме о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим неблагоприятных для него последствий. Обязательство должника прекращается его исполнением первоначальному кредитору, произведенным до получения уведомления о переходе права к другому лицу (ст. 382 ГК РФ).

Под уступкой права требования (цессией) понимается соглашение о замене прежнего кредитора, который выбывает из обязательства, на третье лицо, к которому переходят все права прежнего кредитора. Причем новый кредитор не заключает с должником самостоятельный договор, а вступает в уже заключенную сделку в качестве стороны обязательства и может требовать от должника лишь выполнения условий той сделки, которую заключил прежний кредитор.

В соответствии с договором уступки права требования дебиторской задолженности (то есть договора цессии) владелец дебиторской задолженности реализует ее третьему лицу по цене обычно несколько ниже, чем ее величина.

Как правило, доход от реализации права требования меньше суммы, которая числится за должником, и организация по данной операции получает убыток.

Цессионарием, стороной, которая получает права в результате их переуступки, может выступать любой участник предпринимательской деятельности. Уступаемое требование может иметь любой характер, не только денежный. При этом цессионарий имеет право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования. Если же оговаривается обратное, то передаются все связанные с требованием права (пени, штрафы, неустойки).

Переход к другому лицу прав, неразрывно связанных с личностью кредитора, не допускается (ст. 383 ГК РФ). Так, не допускаются, в частности, такие права как требования об алиментах и о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью.

Статьей 384 ГК РФ предусмотрены следующие права кредитора, переходящие к другому лицу:

- право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, если иное не предусмотрено законом или договором. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты;

- право требования по денежному обязательству может перейти к другому лицу в части, если иное не предусмотрено законом;

- право на получение исполнения иного, чем уплата денежной суммы, может перейти к другому лицу в части при условии, что соответствующее обязательство делимо и частичная уступка не делает для должника исполнение его обязательства значительно более обременительным, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно ст. 385 ГК РФ к уведомлению должника о переходе права относится:

- уведомление о переходе права имеет для должника силу независимо от того, первоначальным или новым кредитором оно направлено. Должник вправе не исполнять обязательства новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода права к этому кредитору, за исключением случаев, если уведомление о переходе права получено от первоначального кредитора;

- если должник получил уведомление об одном или о нескольких последующих переходах права, должник считается исполнившим обязательство надлежащему кредитору при исполнении обязательства в соответствии с уведомлением о последнем из этих переходе права;

- кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

Надлежащим исполнением требований п. 3 ст. 385 ГК РФ будет предоставление всех необходимых документов, подтверждающих наличие уступаемого права (требования) у всех без исключения предшествующих кредиторов.

Перечень документов, подлежащих передаче при заключении договора цессии, нормативно не установлен. Документами, удостоверяющими право требования, могут быть акты сдачи-приемки товара, работ, акты сверки расчетов, копии договоров купли-продажи, счетов-фактур, накладных и другие. Обязанность цедента представить подтверждение перехода права требования будет считаться исполненной с момента передачи любых документов, которые свидетельствуют о наличии права требования у нового кредитора. Если это право уступалось неоднократно, то в данном случае подтверждающими документами будут являться заверенные организацией-цедентом копии договоров, из которых первично возникло право требования, а также всех договоров уступки и актов (если они составлялись при передаче права требования), удостоверяющих переход права требования к цеденту.

Новый кредитор не заключает с должником новый самостоятельный договор, а вступает в уже заключенную сделку.

Для перехода прав кредитора к другому лицу не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 2 ст. 382 ГК РФ). А вот уведомить должника придется, иначе дебитор может исполнить обязательство прежнему кредитору.

В Постановлении ФАС Дальневосточного округа от 8 февраля 2013 г. N Ф03-6529/2012 подтверждено, что первый платеж был произведен первоначальному кредитору правомерно, так как предприниматель несвоевременно уведомила должника о переходе к нему прав кредитора.

ФАС указал, что, если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий. В этом случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору.

Если договором, из которого возникло требование, предусмотрена необходимость получения согласия должника на уступку кредитором права (требования) (а также если такое согласие требуется на основании закона), то кредитор не вправе заключить такую сделку без согласия должника.

Должник вправе выдвигать против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора, если основания для таких возражений возникли к моменту получения уведомления о переходе прав по обязательству к новому кредитору. Должник в разумный срок после получения указанного уведомления обязан сообщить новому кредитору о возникновении известных ему оснований для возражений и предоставить ему возможность ознакомления с ними. В противном случае должник не вправе ссылаться на такие основания (ст. 386 ГК РФ).

Арбитражным судом Центрального округа в Постановлении от 29 августа 2014 г. N А09-104/2013 подтверждено, что должник вправе выдвигать против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора.

Судом указано, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Законом предусмотрена обязанность кредитора, уступившего право (требование) другому лицу, передать ему документы, удостоверяющие это право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для его осуществления.

Должник вправе выдвигать против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора к моменту получения уведомления о переходе прав по обязательству к новому кредитору.

Переход прав на основании закона. Права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона при наступлении следующих указанных в нем обстоятельств, перечисленных в п. 1 ст. 387 ГК РФ:

- в результате универсального правопреемства в правах кредитора;

- по решению суда о переходе прав кредитора на другое лицо, если возможность такого перевода предусмотрена законом;

- вследствие исполнения обязательства поручителем должника или не являющимся должником по этому обязательству залогодателем;

- при суброгации страховщику прав кредитора к должнику, ответственному за наступление страхового случая;

- в других случаях, предусмотренных законом.

К отношениям, связанным с переходом прав на основании закона, применяются правила Гражданского кодекса Российской Федерации об уступке требования (ст. 382 - 390 ГК РФ), если иное не установлено Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или не вытекает из существа отношений.

Уступка требования (цессия). Уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону. Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника (ст. 388 ГК РФ).

Хозяйственные операции по продаже (покупке) дебиторской задолженности оформляются договорами об уступке права требования (цессии).

Уступка будущего требования осуществляется по следующим правилам, предусмотренным ст. 388.1 ГК РФ:

- требование по обязательству, которое возникнет в будущем (будущее требование), в том числе требование по обязательству из договора, который будет заключен в будущем, должно быть определено в соглашении об уступке способом, позволяющим идентифицировать это требование на момент его возникновения или перехода к цессионарию;

- соглашением сторон может быть предусмотрено, что будущее требование переходит позднее. Если законом не установлено иное, будущее требование переходит к цессионарию с момента его возникновения.

Договор уступки права требования должен быть оформлен в той же форме, которая предусмотрена законодательством для основного договора.

К формам уступки требования, в частности, относятся:

- уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме (п. 1 ст. 389 ГК РФ);

- соглашение об уступке требования по сделке, требующей государственной регистрации, должно быть зарегистрировано в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом (п. 2 ст. 389 ГК РФ).

Согласно п. 16 Обзора практики разрешения споров, связанных с арендой (Приложение к Информационному письму Президиума ВАС РФ от 11 января 2002 г. N 66), использовать договор цессии при переуступке права аренды, например помещения, нельзя, ведь с ним связана не только возможность занять площадь, но и обязанность вносить арендную плату.

Вместе с заключением договора цессии передаются подлинники документов, подтверждающих задолженность, в том числе предыдущие договоры цессии данной задолженности, если они заключались. Цедент несет ответственность за подлинность передаваемых документов.

Арбитражным судом Поволжского округа в Постановлении от 3 декабря 2014 г. N А65-28388/2013 отмечено, что уклонение цедента от передачи цессионарию документов само по себе не свидетельствует о том, что данное право (требование) не перешло к цессионарию.

Невыполнение первоначальным кредитором обязанностей, предусмотренных договором, по общему правилу не влияет на возникновение у нового кредитора прав в отношении должника.

К новому кредитору права (требования) по общему правилу переходят в момент совершения сделки уступки права (требования), договор цессии считается заключенным с момента подписания его сторонами. Передача документов, удостоверяющих право и подтверждающих его действительность, производится на основании уже совершенной сделки.

Договор цессии не зависит от действительности передаваемого требования. Согласно Постановлению ФАС Восточно-Сибирского округа от 23 апреля 2013 г. N А10-1553/2012 действительность соглашения об уступке права (требования) не ставится в зависимость от действительности требования, которое передается новому кредитору.

Судом отмечено, что первоначальный кредитор, уступивший требование, отвечает перед новым кредитором за недействительность передаваемого ему требования, но не отвечает за неисполнение этого требования должником, кроме случая, когда первоначальный кредитор принял на себя поручительство за должника перед новым кредитором.

По смыслу указанной нормы права передача недействительного требования рассматривается как нарушение цедентом своих обязательств перед цессионарием, вытекающих из соглашения об уступке права (требования).

При этом под недействительным требованием понимается как право (требование), которое возникло бы из обязательства при условии действительности сделки, так и несуществующее (например, прекращенное надлежащим исполнением) право.

Неисполнение обязательства по передаче предмета соглашения об уступке права (требования) влечет ответственность передающей стороны, а не недействительность самого обязательства, на основании которого передается право.

Несогласие должника с уступкой прав не свидетельствует о недействительности договора. Так, ФАС Уральского округа в Постановлении от 21 февраля 2013 г. N Ф09-8872/10 отклонил довод о недействительности договора уступки прав требования в связи с отсутствием согласия заявителя на его заключение.

ФАС отметил, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты. Уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону.

При этом для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором. Несогласие ответчика с уступкой прав не имеет значения для дела, поскольку для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника.

В Постановлении Арбитражного суда Центрального округа от 2 сентября 2014 г. N А35-3414/2013 разъяснено, что при неуведомлении должника об уступке права требования договор цессии не считается незаключенным либо недействительным.

Судом отмечено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Если должник письменно не был уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий. В этом случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору.

Вместе с тем нормами гражданского законодательства не предусмотрено, что при неуведомлении должника об уступке права требования договор цессии считается незаключенным либо недействительным, поскольку новый кредитор несет риск в пределах, установленных ст. 383 и 385 ГК РФ.

Право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие неисполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

Согласно п. 16 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 г. N 120 кредитор вправе уступить любые права по обязательству, в том числе не только основное требование (об уплате задолженности и т.п.), но и дополнительные по отношению к нему требования, вытекающие из того же обязательства, в частности об уплате неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами.

В Постановлении Арбитражного суда Поволжского округа от 19 сентября 2014 г. N А12-33149/2013 подтверждено, что уступка права (требования) на уплату неустойки не противоречит закону. На обязательство по уплате неустойки как меры ответственности распространяются положения Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве. Законодательство не содержит запрета в отношении уступки права (требования) на уплату неустойки, в силу чего данная уступка не противоречит закону.

Статьей 389.1 ГК РФ определены следующие права и обязанности цедента и цессионария:

- взаимные права и обязанности цедента и цессионария определяются Гражданским кодексом Российской Федерации и договором между ними, на основании которого производится уступка;

- требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором не предусмотрено иное;

- цедент обязан передать цессионарию все полученное от должника в счет уступленного требования, если иное не предусмотрено договором.

Статьей 390 ГК РФ предусмотрена следующая ответственность цедента, уступившего требование:

- цедент отвечает перед цессионарием за недействительность переданного ему требования;

- цедент не отвечает перед цессионарием за неисполнение переданного требования должником, за исключением случая, если цедент принял на себя поручительство за должника перед цессионарием.

Если иное не предусмотрено законом, договор, на основании которого производится уступка, может предусматривать, что цедент не несет ответственности перед цессионарием за недействительность переданного ему требования по договору, исполнение которого связано с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, при условии, что такая недействительность вызвана обстоятельствами, о которых цедент не знал или не мог знать или о которых он предупредил цессионария, в том числе обстоятельствами, относящимися к дополнительным требованиям, включая требования по правам, обеспечивающим исполнение обязательства, и правам на проценты.

Цедент на основании ст. 390 ГК РФ несет ответственность за действительность передаваемых прав. Однако он не отвечает перед цессионарием в случае невозможности возмещения всей суммы или ее части либо уклонения должника от оплаты.

Организация-кредитор может уступить право требования новому кредитору, если получен исполнительный лист на основании вынесенного судом решения о взыскании с должника в пользу организации суммы задолженности.

В соответствии с Постановлением Президиума ВАС РФ от 29 ноября 2005 г. N 8964/05 замена кредитора в связи с заключением договора об уступке требования после вынесения судебного решения в пользу кредитора является причиной замены стороны в исполнительном производстве. Исполнение судебных актов арбитражного суда представляет собой стадию арбитражного процесса, и на нее распространяются общие положения АПК РФ о процессуальном правопреемстве.

В силу ст. 52 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" замена взыскателя его правопреемником в связи с уступкой права требования возможна на основании судебного акта, акта другого органа или должностного лица.

Статьей 48 АПК РФ определено, что в случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном судебным актом арбитражного суда правоотношений (в том числе в результате уступки требования) арбитражный суд производит замену этой стороны ее правопреемником и указывает на это в судебном акте. Правопреемство возможно на любой стадии арбитражного процесса (в том числе на стадии исполнения судебного акта).

Допустимо обращение в арбитражный суд с заявлением о правопреемстве как участника, выбывающего из процесса, так и лица, желающего вступить в процесс в качестве правопреемника (Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 сентября 2011 г. N 17АП-8090/2011-АК). Одновременно с ходатайством (заявлением) сторона должна представить документ, подтверждающий правопреемство (в частности, договор уступки прав требований, договор и переводе долга и т.п.). Судом выносится определение о замене стороны ее правопреемником.

Замена стороны (взыскателя) ее правопреемником на стадии исполнения судебного акта осуществляется судебным приставом-исполнителем на основании судебного акта арбитражного суда (Постановления ФАС Поволжского круга от 24 января 2008 г. N А55-7889/2005, ФАС Западно-Сибирского округа от 14 мая 2007 г. N Ф04-4028/2006(34023-А27-15)).

Если заявление о процессуальном правопреемстве на основании договора уступки права требования подано в срок предъявления исполнительного листа, суд вправе вынести соответствующее решение о замене взыскателя. При этом если стадия исполнения уже окончена в связи с истечением срока на предъявление исполнительного листа к исполнению, то у суда нет оснований для процессуальной замены взыскателя. В таком случае не исключено и признание договора уступки права требования недействительной сделкой (Постановления Президиума ВАС РФ от 10 мая 2011 г. N 7169/04, ФАС Центрального округа от 10 июня 2010 г. N Ф10-2201/10 по делу N А68-220/2, ФАС Западно-Сибирского округа от 4 июня 2008 г. N Ф04-3530/2008(6255-А45-12)).

Сделка может быть признана недействительной полностью или в части (Постановление Президиума ВАС РФ от 5 ноября 2013 г. N 9738/13 по делу N А57-1954/2011).

Согласно Определению Верховного суда Российской Федерации от 28 апреля 2016 г. N 306-ЭС15-20034 по делу N А12-24106/2014 для признания договора цессии недействительным необходимо доказать совокупность следующих обстоятельств:

- договор и действия по его исполнению были совершены для того, чтобы причинить вред кредиторам;

- в результате вред действительно был причинен;

- к моменту уступки требований контрагент знал или должен был знать о цели должника.

Так, Арбитражным судом Уральского округа в Постановлении от 18 августа 2016 г. N Ф09-5656/15 по делу N А60-33798/2013 установлено, что договор уступки права требования заключен в период подозрительности, а о признаках неплатежеспособности было известно заинтересованному контрагенту (партнеры имели одного учредителя). Сама уступка со значительным дисконтом вообще не имела экономического смысла, так как взыскание долга было возможным. В результате кредиторам причинен вред, выразившийся в уменьшении конкурсной массы.