- •Міністерство освіти і науки, молоді та спорту україни Запорізький національний технічний університет
- •2 Години
- •2. 3Адачі для самостійного розв'язування
- •3. Тести
- •4. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Тести
- •3. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Задачі для самостійного розв'язування
- •3. Тести
- •4. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Ситуаційні завдання
- •3. Тести
- •4. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Ситуаційні завдання
- •3. Тести
- •4. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Ситуаційні завдання
- •3. Тести
- •4. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Задачі для самостійного розв'язування
- •3. Ситуаційні завдання
- •4. Тести
- •5. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Задачі для самостійного розв'язування
- •3. Ситуаційні завдання
- •4. Тести
- •5. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. Задачі для самостійного розв'язання
- •3. Ситуаційні завдання
- •4. Тести
- •5. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. 3Адачі для самостійного розв'язання
- •4. Тести
- •Контрольні запитання
- •2 Години
- •2. 3Адачі для самостійного вирішення
- •3. Ситуаційні завдання
- •4. Тести
- •5. Контрольні запитання
- •2 Години
- •2.3Адачі для самостійного розв'язання
- •3. Ситуаційні завдання
- •4. Тести
- •5. Контрольні запитання
- •Методичні вказівки до виконання практичних занять
- •1. Питання для дискусії
- •2. Задачі
- •Заняття 3
- •Заняття 8
- •Заняття 9
- •Заняття 10
- •Заняття 11
- •Заняття 12
- •3. Ситуації
- •4. Тести Додатки
- •Зразок таблиці смертності
- •Опитувальний лист страхувальника
- •Інформаційне досьє страхувальника
- •1. Загальні відомості
- •3. Родина
- •4. Попередня діяльність
- •5. Особливі інтереси і стиль життя
- •Інформаційне досьє на страхову комнанію-конкурента
- •Звіт про фінансові результати за звітний рік і. Фінансові результати
- •Звіт про рух грошових коштів
- •Звіт про доходи та витрати страховика за звітний рік
- •Розділ 6 умови забезпечення платоспроможності страховика
5. Особливі інтереси і стиль життя
5.1. Політичні партії _____________________________________
5.2. Релігія ____________________________________________
5.3. Клуби______________________________________________
5.4. Відношення до спорту ________________________________
5.5. Марка автомобіля ____________________________________
5.6. Про що клієнт любить поговорити?_____________________
Додаток 6
Інформаційне досьє на страхову комнанію-конкурента
Назва фірми-конкурента________________________________
Адреса головного офісу_______________________________
Форма власності_____________________________________
Профіль діяльності___________________________________
Президент (ПІБ)______________________________________
Головний управляючий (ПІБ)___________________________
Члени правління (ПІБ):_________________________________
____________________________________________
____________________________________________
_____________________________________________
Кількість філіалів______________________________________
агентів______________________________________________
представництв_______________________________________
Загальна кількість працюючих (чол.)________________________
Географічні райони обслуговування_______________________
_______________________________________________________
Економічні показники:
статутний капітал_______________________________________
обсяг надходження страхової премії_____________________
обсяг страхових виплат________________________________
балансовий прибуток__________________________________
чистий прибуток_________________________________________
Загальний фінансовий стан (потрібне підкреслити):
стійкий задовільний нестійкий
Становище на страховому ринку:
Частка компанії в обсязі страхових послуг________________
У чому полягає короткострокова стратегія фірми?____________
______________________________________________________
У чому полягає довгострокова стратегія фірми?____________
___________________________________________________
Відносини з клієнтами_________________________________
Престиж фірми в діловому світі (охарактеризувати загальну репутацію фірми)____________________________________________
Що можна сказати про вище керівництво фірми?____________ ________________________________________________________
Якої думки про фірму дотримуються в цілому страхові кола?___________________________________________________
Тарифна політика (потрібне підкреслити):
Тарифні ставки встановлюються високі та довільно_________
Тарифні ставки встановлюються низькі та довільно_________
Тарифні ставки встановлюються на середньо встановленому рівні_____________________________________________________
Кадри ______________________________________________
Зазначте двох-трьох співробітників фірми, які є найбільш яскравими фігурами на страховому ринку______________________ ___________________________________________________________
Пропозиції по роботі з конкурентами______________________ __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Додаток 7
БАЛАНС
на 31 грудня звітного року
Актив |
Код рядка |
На початок звітного періоду |
На кінець звітного періоду |
І. НЕОБОРОТНІ АКТИВИ |
|||
Нематеріальні активи: |
|
|
|
залишкова вартість |
010 |
6,0 |
25,4 |
первісна вартість |
011 |
8,4 |
32,4 |
знос |
012 |
2,4 |
7,0 |
Незавершене виробництво |
020 |
10.0 |
|
Основні засоби: |
|
|
|
залишкова вартість |
030 |
1053,6 |
9045,8 |
первісна вартість |
031 |
1314,4 |
9934,2 |
знос |
032 |
260,8 |
888,4 |
Довгострокові фінансові інвестиції: |
|
|
|
які обліковуються за методом участі в капіталі інших |
040 |
|
|
інші фінансові інвестиції |
045 |
7352,0 |
21221 ,4 |
Довгострокова дебіторська заборгованість |
050 |
|
|
Відстрочені податкові активи |
060 |
|
|
Інші необоротні активи |
070 |
|
|
Усього за розділом І |
080 |
8421,6 |
30292,6 |
II. ОБОРОТНІ АКТИВИ |
|||
Запаси: |
|
|
|
виробничі запаси |
100 |
13,8 |
923,0 |
тварини на вирощуванні та відгодівлі |
110 |
|
|
незавершене виробництво |
120 |
|
|
готова продукція |
130 |
|
|
товари |
140 |
|
|
векселі одержані |
150 |
|
|
Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги: |
|
|
|
чиста реалізаційна вартість |
160 |
99,0 |
919,4 |
первісна вартість |
161 |
99,0 |
919,4 |
резерв сумнівних боргів |
162 |
|
|
Продовження додатка 7
Актив |
Код рядка |
На початок звітного періоду |
На кінець звітного періоду |
|
|||||
Дебіторська заборгованість за розрахунками: |
|
|
|
|
|||||
з бюджетом |
170 |
|
0,8 |
|
|||||
за виданими авансами |
180 |
159,0 |
1172,8 |
|
|||||
з нарахованих доходів |
190 |
|
9,4 |
|
|||||
із внутрішніх розрахунків |
200 |
2,6 |
|
|
|||||
Інша поточна дебіторська заборгованості |
210 |
4748,6 |
5181,8 |
|
|||||
Поточні фінансові інвестиції |
220 |
7580,0 |
2068,2 |
|
|||||
грошові кошти та їх еквіваленти: |
|
|
|
|
|||||
в національній валюті |
230 |
5189,0 |
12315,4 |
|
|||||
в іноземній валюті |
240 |
4255,4 |
|
|
|||||
Інші оборотні активи |
250 |
|
|
|
|||||
Усього за розділом 11 |
260 |
22047,4 |
22590,8 |
|
|||||
III. ВИТРАТИ МАЙБУТНІХ ПЕРІОДІВ |
270 |
6,4 |
62,8 |
|
|||||
БАЛАНС |
280 |
30475,4 |
52946,2 |
|
|||||
І. ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ |
|
||||||||
Статутний капітал |
300 |
12000,0 |
12000,0 |
|
|||||
Пайовий капітал |
310 |
|
|
|
|||||
Додатковий вкладений капітал |
320 |
|
|
|
|||||
Інший додатковий капітал |
330 |
|
|
|
|||||
Резервний капітал |
340 |
0,8 |
0,8 |
|
|||||
Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) |
350 |
6950,6 |
20155,2 |
|
|||||
Неоплачений капітал |
360 |
7,6 |
|
|
|||||
Вилучений капітал |
370 |
|
|
|
|||||
Усього за розділом І |
380 |
18943,8 |
32156,0 |
|
|||||
II. ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ НАСТУПНИХ ВИТРАТ І ПЛАТЕЖІВ |
|
||||||||
Забезпечення виплат персоналу |
400 |
|
|
|
|||||
Інші забезпечення |
410 |
|
|
|
|||||
Страхові резерви |
415 |
4643,4 |
22558,2 |
|
|||||
Частка перестраховиків у страхових резервах |
416 |
237,2 |
9490,6 |
|
|||||
Цільове фінансування |
420 |
|
|
|
|||||
Усього за розділом II |
430 |
4406,2 |
13067,6 |
|
|||||
ІІІ. ДОВГОСТРОКОВІ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ |
|
||||||||
Довгострокові кредити банків |
440 |
|
|
|
|||||
Актив
|
Код рядка |
На початок звітного періоду |
На кінець звітного періоду |
|
|||||
Інші довгострокові фінансові зобов'язання |
450 |
|
|
|
|||||
Відстрочені податкові зобов'язання |
460 |
|
|
|
|||||
Інші довгострокові зобов'язання |
470 |
|
|
|
|||||
Усього за розділом III |
480 |
0,0 |
0,0 |
|
|||||
IV. ПОТОЧНІ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ |
|
||||||||
Короткострокові кредити банків |
500 |
|
942,8 |
|
|||||
Поточна заборгованість за довгостроковими зобов'язаннями |
510 |
|
|
|
|||||
Векселі видані |
520 |
|
|
|
|||||
Кредиторська заборгованість за товари, роботи, послуги |
530 |
2455,2 |
2361,2 |
|
|||||
Поточні зобов’язання за розрахунками: |
|
|
|
|
|||||
з одержаних авансів |
540 |
|
913,8 |
|
|||||
з бюджетом |
550 |
41,0 |
199,2 |
|
|||||
з позабюджетних платежів |
560 |
|
1,8 |
|
|||||
31 страхування |
570 |
8,4 |
80,0 |
|
|||||
з оплати праці |
580 |
20,6 |
223, 8 |
|
|||||
з учасниками |
590 |
|
|
|
|||||
Із внутрішніх розрахунки) |
600 |
0,2 |
62,2 |
|
|||||
Інші поточні зобов'язання |
610 |
4600,0 |
2937,8 |
|
|||||
Усього за розділом IV |
620 |
7125,4 |
7722,6 |
|
|||||
V. ДОХОДИ МАЙБУТНІХ ПЕРІОДІВ |
630 |
|
|
|
|||||
БАЛАНС |
640 |
30475,4 |
52946,2 |
|
|||||
Додаток8