3. Zhodnocení příspěvků účastníků 1

   2. Srovnání penzijních fondů

Pro naše srovnání jsme zvolili následující penzijní fondy: PF České spořitelny, a.s., GENERALLI penzijní fond a.s. a AEGON Penzijní fond, a.s..

1. Pf České spořitelny, a.S.

Penzijní fond České spořitelny vstoupil na finanční trh v České republice v roce 1995. Od března 2001 je 100% vlastníkem společnosti Česká spořitelna, která se již v roce 2000 stala členem silné středoevropské finanční skupiny Erste Bank. Od počátku svého působení Penzijní fond České spořitelny stabilně zvyšuje svůj podíl na trhu penzijního připojištění. Na konci roku 2009 dosáhl tržní podíl měřený dle počtu klientů výše 18,6 % a podíl podle objemu finančních prostředků na osobních účtech klientů výše 16,2 %.

Druhy nabízených penzí:

Penzijní fond poskytuje tyto druhy penzí: starobní doživotní, invalidní doživotní, výsluhovou doživotní a dočasnou pozůstalostní.

• Doživotní starobní penze – nárok na tuto penzi účastník získává, pokud dosáhl věku 60 let, platil příspěvky min po dobu 60 kalendářních měsíců a nepobírá invalidní penzi. Výše starobní penze závisí na úhrnu příspěvků zaplacených ve prospěch účastníka na starobní penzi, podílu na výnosech hospodaření PF, pohlaví účastníka a na věku, od kterého se poskytuje.

• Invalidní penze doživotní může být nárokována pouze v případě, že účastníkovi byl přiznán invalidní důchod a pokud před tímto přiznáním platil příspěvky po dobu min 60 kalendářních měsíců.

• Výsluhová penze doživotní – účastníkovi vzniká nárok, pokud platil příspěvky po dobu 180 kalendářních měsíců a do doby vzniku nároku na starobní penzi zbývá doba delší než jeden rok.

• Pozůstalostní penze dočasná – nárok vzniká oprávněným osobám účastníka, který platil příspěvky po dobu 60 kalendářních měsíců a dosud nepobíral starobní nebo invalidní penzi, nebo pobíral doživotní starobní penzi se sjednanou možností vzniku nároku na pozůstalostní penzi se zaručenou celkovou dobou výplaty, nebo pobíral doživotní invalidní penzi se sjednanou možností vzniku nároku na pozůstalostní penzi se zaručenou celkovou dobou výplaty.

Proč PF České spořitelny?

• kompletní servis poskytuje síť poboček České spořitelny, vybrané služby jsou též dostupné na bezplatné lince 800 207 207 a na lince služby Servis 24

• služba Maximum - jednoduchá možnost, jak doplatit příspěvky v závěru roku a získat daňovou úlevu

• uzavření smlouvy, vedení účtu, zasílání výpisů a potvrzení pro daňové úlevy je zdarma

• klienti mohou po uzavření smlouvy o penzijním připojištění zvolit jednu z nabízených variant a získat tak komplexní pojištění až o 60 % výhodněji oproti běžným tržním cenám

• klienti mohou prostřednictvím aplikace SERVIS 24 z pohodlí svého domova sledovat svůj účet a provádět vybrané operace

2. Generali Penzijní fond a.S.

Od počátku činnosti byl jediným akcionářem fondu Generali Holding Vienna AG, součást světové pojišťovací skupiny Generali Group, která byla založena v roce 1831 v italském Terstu. Finanční rating Generali Group podle agentury Standard & Poor´s je "AA". Od 18.8.2006 je jediným akcionářem Generali Pojišťovna, a.s. Generali v současné době patří mezi sto největších společností na světě. Je třetí největší pojišťovnou na světě, druhou největší v Evropě a největším evropským životním pojistitelem.²³

Penzijní fond vykázal v roce 2009 zisk ve výši 52 015 tis. Kč.

Druhy nabízených penzí:

Penzijní fond poskytuje stejně jako předešlý tyto druhy penzí: starobní doživotní, invalidní doživotní, výsluhovou doživotní a dočasnou pozůstalostní.

Proč GENERALI PF?

• jediný akcionář fondu, Generali Pojišťovna a.s., je součástí silné mezinárodní skupiny Generali Group

• PF Generali sjednává všechny zákonem povolené penze

• špičkové zhodnocení prostředků účastníků - v průměru 5,7 % p.a. od počátku fungování PF

• bezplatná správa smlouvy a vedení účtu, bezplatné pravidelné zasílání výpisů z účtů 1x ročně

• velmi rozsáhlá informační síť v rámci spolupráce Generali Pojišťovny a Generali penzijního fondu

• věrností program – slevy na cestovní, nemocenské a úrazové pojištění u pojišťovny Generali