- •1. Відкриття та ведення поточних рахунків сгд
- •2.Відкриття та ведення поточних рахунків фізичних осіб
- •3. Відкриття та ведення вкладних (депозитних) рахунків сгд
- •4.Емісія депозитних сертифікатів.
- •5. Відкриття та ведення вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб
- •6. Розрах-касов операцій банків
- •7. Порядок приймання готівки від клієнта через касу банку
- •8. Видача готівки клієтнам через касу банку
- •9. Виконання міжбанківського переказу через сеп нбу
- •10. Врахування векселів
- •11. Кредитування під заставу векселів
- •12. Розрахункові операції банків з векселями (інкасування та доміциляція)
- •13. Короткострокове кредитування сгд в поточну діяльність
- •14. Довгострокове кредитування суб'єктів господарської діяльності в інвестиційну діяльність.
- •15. Короткострокове кредитування фізичних осіб на споживчі потреби
- •16. Довгострокове кредитування фізичних осіб на споживчі потреби
- •17. Міжбанківське кредитування
- •18. Консорціумне кредитування
- •19. Іпотечне кредитування
- •20. Емісійні опер банків з цп (випуск та розміщення власних пайових цп)
- •21. Інвестиційні операції банків з цінними паперами
- •22. Неторгівельні операції банків в ін валюті
- •23. Операції банків з міжнародних торгівельних розрахунків
- •24. Операції банків із залучення та розміщення валютних коштів
- •25. Лізингові операції банків
- •26. Факторингові операції банків
- •27. Трастові операції банків
- •28. Посередницькі операції банків
- •29. Гарантійні операції банків
- •30. Форфейтинг
21. Інвестиційні операції банків з цінними паперами
Інвестиції – це грошові, майнові, інтелектуальні цінності, що вкладаються в об’єкти підприємницької діяльності з метою отримання прибутку або досягнення соціального ефекту; капітальні вкладення в розвиток виробництва чи невиробничу сферу.
Під банківськими інвестиціями передусім розуміють інвестиції, які здійснюються комерційними банками як суб'єктами інвестиційної діяльності.
Прямі банківські інвестиції, можна класифікувати так:
1. Інвестиції у власну діяльність. Це, насамперед, інвестиції у власні основні фонди та інші вкладення, які збільшують вартість власних активів банку.
2. Інвестиції в інші види діяльності. Ці інвестиції здійснюються:
А) за рахунок коштів банку. Вони спрямовуються на створення п-в чи участь у їхній діяльності (крім купівлі акцій), які передусім є елементами інфраструктури банк. діяльності;
Б) за рахунок кредитних ресурсів. Кредитування клієнтів банку на інвест. потреби здійснюється як за рахунок кредитних рес., залучених власними силами банку, так і за рахунок обслуговування цільових кредитних рес. на інвест. цілі зовнішнього походження.
До інвестицій належать: грошові внески, пільгові банківські вклади, паї, акції та інші цінні папери; рухоме і нерухоме майно; майнові права, що випливають з авторського права, ноу-хау, інші інтелектуальні цінності; права користування землею та іншими прир. ресурсами.
Інвестиції у відтворення основних фондів можуть бути здійснені у формі капітальних вкладень.
Інвестиції поділяють на: Реальні (прямі) вкладення коштів в основний капітал, придбання реальних активів. Фінансові (портфельні) це вкладення капіталу у різноманітні види цінних паперів. Валові це сумарні вкладення, що необхідні для відновлення і приросту основного капіталу. Чисті відповідають валовим за вирахуванням суми амортизації основного капіталу. Приватні фінансуються за рахунок власних і залучених коштів інвесторів. Державні фінансуються із державного бюджету.
Суб'єкти: держави, юр. та фіз. особи, резиденти і нерезиденти (інвестори).
Інвестиційна діяльність — це сукупність практичних дій будь-яких інвесторів (у тому числі й банків) щодо реалізації інвестицій.
Об'єктами інвестиційної діяльності є нові та модернізовані основні фонди, обігові кошти в усіх сферах і галузях економіки держави, цінні папери, цільові грошові вклади, науково-технічна продукція, інтелектуальні цінності, інші об'єкти власності.
Інвест. діяльність може здійснюватись за рахунок: власних фін. ресурсів інвестора; позичених коштів інвестора; залучених інвестиційних коштів; бюджетних інвест. асигнувань.
Безпосередньо перетворюватись в інвестиції можуть тільки власні кошти інвесторів, позичені та залучені кошти перетворюються в інвестиції через фінансовий ринок, особливо ринок цінних паперів.
Інвестиційні операції банків це вкладення коштів у інвестиційні цінні папери це папери, які придбані на тривалий строк, до дати погашення або для інвестиції, без наміру отримання прибутку за короткий період.
Банки можуть здійснювати довгострокові вкладення коштів (інвестиції) в асоційовані і дочірні компанії (підприємства), а також у нематеріальні активи та основні засоби.
Вкладаючи свої заощадження у фінансові (портфельні) інвестиції, індивідуальні та інституційні інвестори бажають досягти таких цілей: безпечності вкладень; їх дохідності; зростання вкладень; їх ліквідності.
Найбезпечніше вкладати кошти в облігації державних позик, у муніципальні облігації, в акції фін. стійких фірм, оскільки такі цінні папери забезпечені державними ресурсами чи багатством фірми. Дохідність цих паперів не дуже велика, оскільки досить висока купівельна ціна у зв'язку із високим попитом на них.
Максимальний дохід від інвестицій у цінні папери одержить інвестор тоді, коли вкладе кошти в акції фірм, які щойно створились.
Процес інвестування включає: 1.Формування цілей, форм інвестицій; 2.Інвест. аналіз; 3.Формування і управління портфелем інвестицій; 4.Оцінка ефективності інвест. діяльності та управління інвест. портфелем.