Тема 3 Управление персоналом коммерческого банка

Вопросы для контроля и обсуждения:

1. В чем состоят особенности и какова структура персонала коммерческого банка?

2. Что такое кадровая политика?

3. Какие задачи решает банк в процессе планирования персонала?

4. Назовите источники и этапы отбора персонала банка.

5. Каковы основные мотивационные факторы повышения эффективности и качества труда банковских работников?

6. В чем состоит содержание и каковы основные способы материального поощрения банковских служащих?

7. Охарактеризуйте задачи и общие требования к управлению персоналом?

8. Каково значение повышения квалификации банковских работников для укрепления конкурентоспособности банка?

Типовые задачи:

1. Составьте должностную инструкцию на работника банка любого из его подразделений, указав в ней должностные обязанности, права и ответственность работника, квалификационные требования.

2. Составьте резюме.

Тема 4 Банковские риски и управление ими

Вопросы для контроля и обсуждения:

1. Что понимается под управлением рисками?

2. В чем состоят причины возникновения процентных рисков? Какие существуют способы управления процентным риском?

3. Какие факторы обуславливают возникновение рыночного риска?

4. Назовите основные составляющие валютного риска.

Типовые задачи:

1. Имеются следующие показатели работы банка:

Показатели	Объем, млн. руб.	Удельный вес, %	Процентная ставка
			Фактическое значение	Новые условия
				Вариант 1	Вариант 2
Активы, чувствительные к изменению процентной ставки	3600	?	13	16	10
Активы с фиксированной ставкой процента	1200	?	16	16	16
Недоходные активы	2200	?	0	0	0
ВСЕГО	?	100	9,43	-	-
Пассивы, чувствительные к изменению процентной ставки	4000	?	10	13	7
Пассивы с фиксированной ставкой процента	800	?	12	12	0
Беспроцентные обязательства	1200	?	0	0	0
Собственный капитал	1000	?	15%-ная ставка дивидендов
ВСЕГО	?	100	9,23	-	-

Средневзвешенная прибыль банка составляет 9,43%, а средневзвешенные издержки – 9,23%.

Требуется рассчитать основные финансовые показатели процентной политики банка:

1. Чистый процентный доход (ЧПД).

2. Чистую процентную маржу (ЧПМ).

3. ГЭП.

Сделать выводы.

2. Имеются следующие данные баланса коммерческого банка:

Срок	АЧП	ПЧП	ГЭП	Кумулятивный (совокупный) ГЭП
А	1	2	3	расчет	результат
1 день	10	50	?	-	?
30 дней	20	40	?	?	?
60 дней	25	30	?	?	?
91 день	30	25	?	?	?
182 дня	35	20	?	?	?
365 дней	45	10	?	?	?
Итого краткосрочных	?	?	?	?
Свыше 1 года	60	25	?	?
	-	Капитал банка 25	?	?
ВСЕГО	?	?	?	-

Провести анализ структуры и сроков платежей по активам и пассивам с помощью измерения ГЭПа. Сделать выводы.

3. Исходная ценность активов составляет 50 млн. руб. Длительность погашения активов – 1 год, ставка определена в 25% годовых. Депозиты приняты банком на 3 месяца в сумме 25 млн. руб. по ставке 5,5% годовых и на 6 месяцев в сумме 25 млн. руб. по ставке 7,5% годовых. Рассчитать изменение чистого потока средств на конец года.