- •Зміст лекцій
- •Тематичний план дисципліни “Банківська справа”
- •Характеристика банку і загальні питання його діяльності
- •Створення та організація діяльності комерційного банку
- •1. Сутність та основні принципи діяльності комерційного банку
- •2. Види банків, їх операції та функції
- •Класифікація банків в україні
- •Основні функції комерційних банків
- •3. Порядок реєстрації комерційного банку
- •4. Ліцензування банківської діяльності
- •5. Організаційна структура та управління банком
- •Органи управління та контролю банку
- •Формування ресурсів комерційного банку
- •Загальна характеристика комерційного банку
- •Ресурси комерційного банку
- •Власний капітал комерційного банку, його структура і формування
- •Нормативи мінімального розміру регулятивного капіталу для банків україни
- •Порядок формування депозитних ресурсів комерційного банку
- •Запозичений капітал банку
- •Послуги і операції комерційного банку
- •Розрахунково-касові операції банку
- •1. Загальні основи організації безготівкових розрахунків
- •2. Порядок відкриття рахунків у банку
- •3. Форми безготівкових розрахунків та їх характеристика Розрахунки платіжними дорученнями
- •Розрахунки за допомогою платіжних вимог-доручень
- •Розрахунки чеками
- •Розрахунки з використанням акредитивів
- •Залік взаємної заборгованості з наступним оформленням її векселями
- •Розрахунки по відкритому рахунку (планові платежі)
- •Інкасове доручення на безспірне списання коштів з рахунків платників
- •4. Міжбанківські розрахунки
- •5. Розрахунки з використанням пластикових карток
- •6. Касові операції банків
- •Операції банку з векселями
- •Кредитні операції банку
- •Операції банку з цінними паперами
- •Банківські інвестиції
- •Операції банку в іноземній валюті
- •Нетрадиційні банківські операції та послуги
- •1. Руху матеріального продукту:
- •2. Здача майна в оренду
- •3. Сплата орендної плати протягом дії договору
- •1. Купівля майна за проханням клієнта
- •3. Пред’явлення розрахункових документів
- •5. Оплата розрахункових документів
- •6. Оплата розрахункових документів
- •4. Аналіз платоспро-
- •Забезпечення фінансової стійкості банку
- •2. Мінімальний розмір статутного капіталу банку () повинен становити:
- •3. Норматив платоспроможності ().
- •4. Норматив достатності капіталу ().
- •II група – нормативи ліквідності.
- •10. Норматив максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру ():
- •16. Норматив довгої (короткої) відкритої валютної позиції у вільно конвертованій валюті (вкв) ():
- •17. Норматив довгої (короткої) відкритої валютної позиції у неконвертованій валюті ():
- •18. Норматив довгої (короткої) відкритої валютної позиції у всіх банківських металах ():
10. Норматив максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру ():
,
де Ркі – сукупний розмір наданих банком кредитів, поручительств, врахованих векселів та 100% суми позабалансових зобов'язань щодо одного інсайдера;
К – капітал банку.
Максимальне значення не повинно перевищувати 5%. Розмір кредитів, наданих акціонеру (засновнику) банку без відповідного забезпечення, не може перевищувати 50% його внеску до статутного капіталу банку.
11. Норматив максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам ():
,
де Рк – сукупний розмір наданих банком кредитів, поручительств, врахованих векселів та 100% суми позабалансових зобов'язань щодо всіх інсайдерів банку;
К – капітал банку.
Максимальне значення не повинно перевищувати 40%.
12. Норматив максимального розміру наданих міжбанківських кредитів ():
,
де МБн – загальна сума наданих комерційним банком міжбанківських кредитів;
К – капітал банку.
Максимальне значення не повинно перевищувати 200%.
13. Норматив максимального розміру отриманих міжбанківських кредитів ():
,
де МБо – загальна сума отриманих комерційним банком міжбанківських кредитів;
ЦК – загальна сума залучених централізованих коштів;
К – капітал банку.
Максимальне значення нормативу не повинно перевищувати 300%.
14. Норматив інвестування ():
,
де Кін – кошти банку, які інвестуються на придбання часток (акцій, інших цінних паперів) акціонерних товариств, підприємств і недержавних боргових зобов'язань;
К – капітал банку;
ЦП – цінні папери у портфелі банку на інвестиції;
Ва – вкладення в асоційовані компанії.
Максимальне значення не повинно перевищувати 50%.
15. Норматив загальної відкритої валютної позиції банку ():
,
де Вп – загальна відкрита валютна позиція банку за балансовими і позабалансовими активами та зобов'язаннями банку за всіма іноземними валютами у гривневому еквіваленті (розрахунок здійснюється на звітну дату);
К – капітал банку.
Нормативне значення з 15.01.99р. не повинно перевищувати 35%.
У разі, якщо вартість активів та позабалансових вимог перевищує вартість пасивів і позабалансових зобов'язань, відкривається довга відкрита валютна позиція. Якщо вартість пасивів та позабалансових зобов'язань перевищує вартість активів і позабалансових вимог, відкривається коротка відкрита валютна позиція.
16. Норматив довгої (короткої) відкритої валютної позиції у вільно конвертованій валюті (вкв) ():
.
де Він – довга (коротка) відкрита валютна позиція банку за балансовими і позабалансовими активами та зобов'язаннями банку за кожною вільно конвертованою валютою у гривневому еквіваленті (розрахунок здійснюється на звітну дату);
К – капітал банку.
Нормативне значення з 15.01.99р. по довгій позиції у ВКВ не повинно перевищувати 30%, а по короткій позиції у ВКВ – 5%.
17. Норматив довгої (короткої) відкритої валютної позиції у неконвертованій валюті ():
.
де Вп – довга (коротка) відкрита валютна позиція банку за балансовими і позабалансовими активами та зобов'язаннями банку за кожною неконвертованою валютою у гривневому еквіваленті;
К — капітал банку.
Нормативне значення з 15.01.99р. не повинно перевищувати 3%.