УМК БП и РЦБ

34.Лазарева Т.А. Правовой механизм обеспечения предпринимательской деятельности специализированного регистратора на рынке ценных бумаг: Автореф. дисс. … канд юрид. наук./ Т.А. Лазарева. – М., 2009. – 28с.

35.Павлодский Е. А. Правовое регулирование сделок на биржевом рынке / Е. А. Павлодский.

– М.: Норма, 2012. – 144 с.

36.Харин А.С. Гражданско-правовое регулирование клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг : Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. / А. С. Харин ; Науч. рук. Г. В. Петрова. – М.,2008. -25 с.-

37.Чалдаева Л.А., Килячков А.А. Рынок ценных бумаг : учебник для бакалавров / Л.А. Чалдаева, А.А. Килячков. – 3-е изд., перераб. и доп., учеб. – М.: Юрайт, 2012. – 857 с.

Публикации в периодических изданиях:

38.Акимов А. К. Правовой режим специальных брокерских счетов / [Электронный ресурс]. Сайт Bankir.ru. Режим доступа: http://www.bankir.ru/analytics/Ur/1384028 свободный

39.Вавульский И. Новые аспекты деятельности специализированных депозитариев в связи с введением в законодательство института квалифицированного инвестора// Рынок ценных бумаг. – 2008. – № 5 (356)

40.Лазарева Т. А. Государственное регулирование предпринимательской деятельности регистратора на рынке ценных бумаг //Предпринимательское право. – 2008 – № 1

41.Опыхтина Е. Г. К вопросу об особенностях правового положения организаторов торговли на финансовых и товарных рынках // Вестник экономики, права и социологии. – 2012. – № 3. – С. 195 – 197.

42.Попондопуло В. Ф. Правовое регулирование деятельности на организованных торгах: новеллы законодательства // Конкурентное право. – 2012. – № 2. – С. 16 – 23.

43.Селивановский А. С. Биржевые договоры // Хозяйство и право. – 2013. – № 10. – С. 25 – 38.

44.Семенов А. В. О соотношении категорий «профессиональная» и «предпринимательская» деятельность на рынке ценных бумаг по законодательству России //Банковское право . - 2008. - № 2. - С. 36 - 38

45.Семилютина Н. Г. Биржевые сделки в современном гражданском праве //Журнал российского права. – 2011. – № 6. – С. 5 – 16.

46.Степанян А. С. Особенности правовой природы биржевой торговли // Бизнес и право в России и за рубежом. – 2012. – № 4. – С. 46 – 48.

47.Шевченко О. М., Виды организаторов торговли на рынке ценных бумаг: Сравнительноправовая характеристика //Предпринимательское право. -2008. - № 2. - С. 32 – 35

Интернет-ресурсы:

Сайт Центрального банка РФ: www.cbr.ru

Федеральная комиcсия по рынку ценных бумаг России: www.fedcom.ru Агентство финансовой информации «Финмаркет: www.finmarket.ru Агентство финансовой информации Интерфакс: www.interfax.ru

БП и РЦБ Семинарское занятие Дневная форма обучения

Семинар 18.

Регулирование рынка ценных бумаг и правовая инфраструктура. Этика фондового рынка.

Вопросы:

1.Государственные органы, регламентирующие деятельность на рынке ценных бумаг (правовой статус; основные функции).

2.Лицензирование предпринимательской деятельности на рынке ценных бумаг. Сертификация и аттестация услуг профессиональных участников рынка ценных бумаг.

3.Антимонопольное регулирование. Поддержка добросовестной конкуренции.

4.Реклама на рынке ценных бумаг.

5.Раскрытие информации на рынке ценных бумаг. Понятие раскрытия информации на рынке ценных бумаг.

6.Раскрытие информации участниками рынка ценных бумаг

7.Использование служебной информации на рынке ценных бумаг.

8.Профессиональная этика участников фондового рынка. Основные этические принципы.

Вопросы к обсуждению:

1.Понятие, сущность и формы государственного регулирования рынка ценных бумаг.

2.Федеральная служба по финансовым рынкам Российской Федерации: статус и компетенция.

3.Особенности правового статуса Центрального Банка России как органа, осуществляющего государственное регулирование деятельности с ценными бумагами.

4.Лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг: условия и порядок.

5.Саморегулируемые организации профессиональных участников рынка ценных бумаг: место и роль в механизме регулятивного воздействия на фондовый рынок.

6.Структура этических правил: сферы, которые они охватывают, форма, в которой существуют, порядок установления, контроля за соблюдением и принуждения.

7.Функции государственных органов и саморегулируемых организаций в контроле за соблюдением профессиональной этики.

Основные термины и понятия:

Самостоятельная работа студентов:

Подготовить доклад на тему:

Оценка договора на брокерское обслуживание по операциям с ценными бумагами.

Этические правила, используемые на российском рынке ценных бумаг и в международной практике: сравнительная характеристика.

Нормативно-правовые акты и литература: Нормативно-правовые акты Российской Федерации:

1.Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996г. №39-ФЗ //СЗ РФ.-1996.- №17.-С.1918.

2.Федеральный закон «О клиринге и клиринговой деятельности» от 07 февраля 2011 г. № 7- ФЗ // СЗ РФ. – 2011. – № 7. – Ст. 904

3.Постановление Правительства Российской Федерации «О Федеральном агентстве по управлению федеральным имуществом» от 27 ноября 2004 г. № 691 // СЗ РФ. – 2004. – №

49.– Ст. 4897.

4.«Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» утвержденный Приказом ФСФР России от 6 марта 2007 г. № 07-21/пз-н // БНА. – 2007. – № 23.

5.Положение «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», утвержденным Приказом ФСФР России от 10 октября 2006 г. № 06-117/пз-н.// БНА. – 2007. – № 4.

6.Информационное письмо ФСФР РФ «Об осуществлении клиринговой деятельности в 2012 году» от 28 декабря 2011 г. № 11-ДП-01/37972 // Вестник ФСФР России. – 2012. – №

Нормативно-правовые акты Украины:

7.Закон Украины «О товарной бирже» от 10 декабря 1991 г. // ВВР. - 1992. - № 10. - Ст.

8.Закон Украины «О Национальной депозитарной системе и особенностях электронного обращения ценных бумаг в Украине» от 10 декабря 1997 № 710/97-ВР // ВВР. – 1998. – №

15.– Ст.67

9.Закон Украины «О ценных бумагах и фондовом рынке» от 26 марта 2006.

10.Закон Украины «О государственной поддержке сельского хозяйства Украины» от 24 июня 2004 г. // Правительственный курьер. – 2004

Специальная литература:

11.Ершов В. Рынок ценных бумаг: Юридический справочник. (Корпоративный юрист). – М.: ГРОССМЕДИА ФЕРЛАГ, РОСБУХ, ГроссМедиа, РОСБУХ, 2009. – 424 с.

12.Каширин А. А. Правовые проблемы регулирования профессиональной предпринимательской деятельности на рынке ценных бумаг: Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. /А. А. Каширин. – М.,2003. – 30 с.

13.Лазарева Т. А. Правовой механизм обеспечения предпринимательской деятельности специализированного регистратора на рынке ценных бумаг: Автореф. дисс. … канд юрид. наук./ Т.А. Лазарева. – М., 2009. – 28с.

14.Ломакина В.Ф. Лицензирование предпринимательской деятельности по новому Федеральному закону «О лицензировании отдельных видов деятельности». /Административное и информационное право (состояние и перспективы развития). – М.: 2003. – С. 106.

Публикации в периодических изданиях:

15.Лазарева Т. А. Государственное регулирование предпринимательской деятельности регистратора на рынке ценных бумаг //Предпринимательское право. – 2008 – № 1.

16.Опыхтина Е. Г. К вопросу об особенностях правового положения организаторов торговли на финансовых и товарных рынках // Вестник экономики, права и социологии. – 2012. – № 3. – С. 195 – 197.

17.Попондопуло В. Ф. Правовое регулирование деятельности на организованных торгах: новеллы законодательства // Конкурентное право. – 2012. – № 2. – С. 16 – 23.

18.Селивановский А. С. Биржевые договоры // Хозяйство и право. – 2013. – № 10. – С. 25 – 38.

19.Семилютина Н. Г. Биржевые сделки в современном гражданском праве //Журнал российского права. – 2011. – № 6. – С. 5 – 16.

20.Степанян А. С. Особенности правовой природы биржевой торговли // Бизнес и право в России и за рубежом. – 2012. – № 4. – С. 46 – 48.

Интернет-ресурсы:

Сайт Центрального банка РФ: www.cbr.ru

Федеральная комиcсия по рынку ценных бумаг России: www.fedcom.ru Министерство по налогам и сборам РФ: www.nalog.ru

Агентство финансовой информации «Финмаркет: www.finmarket.ru Агентство финансовой информации Интерфакс: www.interfax.ru

МАТЕРИАЛЫ ТЕСТОВОЙ СИСТЕМЫ

Каждому из приведенных ниже терминов и понятий, отмеченных цифрами, найдите соответствующее положение, обозначенное буквой

Тест 2.

1.Структура банковской системы:

а) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, коммерческие банки, филиалы и представительства иностранных банков;

б) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, банки, небанковские кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков.

2. Какими видами деятельности запрещено заниматься банкам?

а) банкам запрещено заниматься производственной, торговой деятельностью.

3.Договор банковского счета является публичным договором:

а) да, является; б) нет, не является.

4.Может ли договор банковского счета расторгнут банком в одностороннем порядке?

а) да может, если данное условие предусмотрено в договоре; б) нет, не может договор банковского счета может быть расторгнут только судом по

требованию Банка.

5.Должен ли банк предоставить информацию по банковскому вкладу физического лица по запросу налоговой инспекции?

а) да, должен.

б) нет, не должен.

6.Нормативные акты ЦБ РФ являются источником банковского права:

а) нет, не являются; б) являются, если они не противоречат действующему законодательству; в) да, являются.

7. Небанковские кредитные организации – это:

а) кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции; б) организации, не имеющие право осуществлять банковские операции.

8. Основанием для отзыва лицензии является осуществление банком банковских операций не предусмотренных лицензией Банка России:

а) да, является; б) нет, не является.

и расчетных документов.

10.Вправе ли банк отказать клиенту в заключении договора банковского счета?

а) да, вправе, когда такой отказ вызван отсутствием возможности у Банка принять клиента на банковское обслуживание;

б) нет, Банк не имеет права отказывать в заключении договора банковского счета, обратившемуся клиенту.

11.Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются:

а) национальной собственностью народов России; б) федеральной собственностью; в) собственностью ЦБ РФ.

12. Отвечает ли Российская Федерация по долгам ЦБ РФ?

а) да; б) нет;

в) как решит Президент РФ.

13. Отвечает ли ЦБ РФ по долгам Российская Федерация?

а) да; б) нет;

в) по решению президента.

14.Укажите цели ЦБ РФ:

а) защита и обеспечение устойчивости доллара; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

б) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

в) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования бюджетной системы.

15.Кому (какому органу власти) подотчетен ЦБ РФ?

а) Президенту РФ; б) Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации;

в) Совету Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.

16.Председатель ЦБ РФ, который назначается на должность:

а) прямыми выборами на альтернативной основе; б) Государственной думой РФ сроком на четыре года большинством голосов от общего числа

депутатов по представления Президента РФ; в) Президентом РФ по представлению Министра финансов РФ.

17. Территориальные учреждения ЦБ РФ:

а) являются самостоятельными юридическими лицами; б) не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного

характера, не имеют права выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства;

в) не являются юридическими лицами, но имеют права принимать решения нормативного характера, выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

18. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора

осуществляются:

а) правоохранительными органами; б) Прокуратурой РФ;

в) уполномоченными представителями (служащими) ЦБ РФ.

19.Может ли ЦБ РФ предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов?

а) да; б) нет;

в) да, если поручит Президент РФ.

20.Аккредитация представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации осуществляется:

а) Министерством финансов РФ; б) Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ;

в) ЦБ РФ, совместно с Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ.

21.Осуществляется ли финансовый контроль за экономической деятельностью ЦБ РФ?

а) нет; б) только Счетной палатой РФ;

в) да, в форме внешнего и внутреннего аудита; г) да, только в форме налоговых проверок.

22.Под кредитной организацией понимается:

а) юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

б) предприниматель без организации юридического лица, который для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

в) некоммерческая организация, защищающая права вкладчиков и кредитных организаций.

23.При проверке кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора могут проверятся только:

а) семь календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

б) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

в) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

24.Какая из приведенных сделок не является банковской операцией:

а) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; б) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое

обслуживание физических и юридических лиц; в) по договору с физическими и юридическими лицами;

г) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; д) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с

физическими и юридическими лицами; е) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

25. Кредитные организации в процессе банковской деятельности осуществляют:

а) банковские операции и иные гражданско-правовые сделки; б) банковские операции и банковские сделки;

в) любые гражданско-правовые сделки.

Тест 3 по теме порядок открытия и закрытия коммерческих банков

1.Чем отличается коммерческий банк от небанковской финансово-кредитной организации ? (отметьте правильные ответы крестиком)

А. Составом учредителей

Б. Сферой деятельности

В. Совершаемыми операциями

Г. Схемой управления схемой использования прибыли

2.Чем характеризуется устойчивое финансовое положение учредителя будущего банка? А. Отсутствием претензий к юридическому лицу по платежам в бюджет Б. Отсутствием претензий к юридическому лицу по платежам поставщикам В. Отсутствием просроченной и сомнительной задолженности Г. Отсутствием убытков в течение последнего года деятельности

3.Какие банки могут создавать иностранные учредители на территории РБ?

А. Банки со 100% собственным капиталом

Б. Совместные банка с долевым участием

В. Филиал на правах юридического лица

Г. Филиал без права юридического лица

Д. Представительство с правом юридического лица

Ж. Представительство без права юридического лица

4.За счет чего может формироваться Уставный фонд банка? А. Собственных средств участников банка

Б. Средств участников банка ,полученных от размещения облигаций В. Средств участников банка ,полученных от размещения акций Г. Прибыли участников банка

Д. Зданий и помещений участников банка, принадлежащих им на праве собственности

5.За счет чего может формироваться минимальный размер Уставного фонда банка ?

А. Вклады или оплата акций резидентов РБ в инвалюте

Б. Вклады или оплата акций в национальной денежной единице

В. Вклады или оплата акций нерезидентов РБ в инвалюте

Г. Вклады в неденежной форме

6. Минимальный размер эквивалентный 20 тыс. долл. США установлен:

А. Для валютных вкладов в уставные фонды банка

Б. Для иностранных инвесторов в уставный фонд банка

В. Для оплаты акций банка в валюте резидентами РБ

Г. Для вкладов в уставные фонды банка или оплаты акций в национальной денежной единице юридическими лицами

А. Формирование уставного фонда в минимальном размере

Б. Подписание и заверения в установленном порядке договора о создании банка

В. Регистрация в Национальном банке

Г. Получение общей лицензии на осуществление банковских операций

9. Что необходимо для получения внутренней лицензии ?

А. Наличие общей лицензии на осуществление банковских операций

Б. Ходатайство с обоснованием

В. Сведения о профессиональной пригодности должностных лиц

Г. Полный год финансовой деятельности с официальной годовой отчетностью

Д. Наличие собственного капитала ,эквивалентного не менее 5 млн.евро

10. Что необходимо для получения лицензии на привлечение средств во вклады и депозиты физических лиц ?

А. Наличие общей лицензии на осуществление банковских операций

Б. Ходатайство с обоснованием

В. Сведения о профессиональной пригодности должностных лиц

Г. Полный год финансовой деятельности с официальной годовой отчетностью

Д. Истечение 2 лет с момента регистрации в НБ

Ж. Истечение 3 лет с момента регистрации в НБ

З. Устойчивое финансовое положение

11 Что необходимо для получения лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами ?

А. Наличие генеральной лицензии на осуществление валютных операций

БУстойчивое финансовое положение

В. Наличие собственного капитала ,эквивалентного не менее 10 млн.евро

Г. Истечение 2 лет с момента регистрации в НБ

Д. Истечение 3 лет с момента регистрации в НБ

Ж. Полный год финансовой деятельности с официальной годовой отчетностью

З. Условия технических требований и квалификационные требования

12.Реорганизация банка происходит ?: А. По решению собрания акционеров Б По решению Национального банка

В. По решению суда , случаях предусмотренных законодательством Г. С согласия Национального банка

13.В каких формах происходит реорганизация банка?

А. Холдинга

БСлияния В. Синдиката

Г. Присоединения Д. Разделения Е. Выделения

14.Что имеет право осуществлять Национальный банк: А. Вносить изменения в выданные лицензии

БВносить дополнения в выданные лицензии

В. Приостанавливать действие всей лицензии

Г. Приостанавливать действие выданной лицензии на отдельные операции