9. Международное финансовое право

Международное финансовое право - совокупность международно-правовых принципов и норм, регулирующих межгосударственные валютно-финансовые отношения. Из-за преобладания в системе данных отно­шений валютных иногда эту подотрасль международного экономическо­го права именуют международным валютным правом.

Валютно-финансовые отношения всегда сопутствуют иным видам международного экономического сотрудничества (торговому, промыш­ленному, научно-техническому, инвестиционному, таможенному, транс­портному и т.д.). Но они могут существовать и самостоятельно. Ком­плекс валютно-финансовых отношений включает расчетные, кредитные отношения, отношения по финансовому обеспечению коммерческих сде­лок, по совершенствованию валютного рынка, по созданию и деятельно­сти международных валютно-кредитных организаций.

Источники международного финансового права. Основное регу­лирование валютно-финансовых отношений между государствами осу­ществляется двусторонними договорами. Нормы, относящиеся к этой сфере, содержатся в общих договорах по торговому или экономическому сотрудничеству. Так, правовой режим, устанавливаемый торговыми дого­ворами для всего комплекса торговых отношений сторон, распространя­ются и на валютно-финансовую деятельность. Соглашения о торгово-экономическом, промышленном и научно-техническом сотрудничестве решают вопросы, связанные с финансированием совместных проектов, с долгосрочным кредитованием при строительстве крупных объектов, с оплатой импорта оборудования и т.д. Широкий круг валютно-финансовых вопросов решается соглашениями о товарообороте и плате­жах (валюта расчетов, способы расчетов и пр.). Однако это не исключа­ет наличия специальных соглашений валютно-финансового характера.

Клиринговые соглашения определяют порядок взаимных расчетов пу­тем зачета встречных требований и обязательств, возникающих во внеш­неэкономической сфере, без перевода иностранной валюты. Цель таких соглашений - сбалансировать взаимные платежи. Поскольку курс валю­ты, в которой происходят расчеты на специальных клиринговых счетах, колеблется, то в соглашения включается валютная оговорка, позволяю­щая пересчитать наличность на счетах при изменении курса валют. Ино­гда соглашения предусматривают перевод в конкретной валюте остатков, образовавшихся на счетах после взаимного зачета требований. Такие соглашения называют расчетно-клиринговыми.

Платежные соглашения регламентируют расчеты в согласованной ва­люте и устанавливают механизм расчетов. Кредитные соглашения опре­деляют условия предоставления займа, его формы (кредит может быть предоставлен золотом, валютой, товарами), его условия (сроки, процент­ное вознаграждение, способы погашения и пр.).

Валютно-финансовые отношения стали чаще регулироваться много­сторонними договорами. В качестве примера можно сослаться на серию соглашений между странами Западной Европы о порядке взаимных рас­четов в евровалюте (последнее из них - Маастрихтский договор 1992 г.). Другой пример - Соглашение о создании платежного союза госу­дарств - участников СНГ 1994 г.

Международные финансовые организации являются важным зве­ном механизма осуществления межгосударственного сотрудничества. Как и в других подотраслях международного экономического права, в регулировании международных финансовых отношений возрастающую роль играют уставы этих организаций, заключаемые в их рамках согла­шения, а также такие неправовые акты, как резолюции организаций. К ним относятся Международный валютный фонд (МВФ), Всемирного банка, Международный банк ре­конструкции и развития (МБРР), Международная финансовая корпора­ция (МФК), Международная ассоциация развития (MAP), Многосторон­нее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ).

Унификация норм, регулирующих финансовые отношения. Так же как и в международной торговле, в международных валютно-финан­совых отношениях следует различать отношения межгосударственные, которые регулируются международным экономическим правом, и отно­шения между частными лицами (прежде всего с участием банков и иных кредитно-финансовых организаций), которые регулируются националь­ным правом. И тем не менее международное право имеет существенное значение и для регулирования отношений частного характера: оно выступает в качестве инструмента унификации и тем самым формирования национальных норм, предназначенных для регулирования валютно-финансовых отношений физических и юридических лиц.

Наиболее важную роль в этой области играют Женевские конвенции об унификации права, относящегося к векселям (1930 г.) и Женевские конвенции об унификации права, относящегося к чекам (1931 г.). Конвенции получили большое распространение, но тем не менее универ­сальными не стали. В них не участвуют страны англо-американского права. В результате в экономических связях действуют две системы век­селей и чеков - женевская и англо-американская.

В целях устранения подобного положения в 1988 г. была принята Конвенция ООН о международных переводных векселях и международ­ных простых векселях (проект был подготовлен ЮНСИТРАЛ). К сожа­лению, Конвенции не удалось примирить противоречия и она пока не вступила в силу.

Прямое отношение к финансовым отношениям имеют и уже упоми­навшиеся в разделе о торговом праве Оттавские конвенции 1988 г. о международном финансовом лизинге и о международном факторинге. Обе они посвящены коммерческому финансированию, т.е. финансовому обеспечению частноправовых контрактов.

Международные денежные расчеты издавна осуществляются в соот­ветствии с правилами, складывающимися в банковской практике. Уни­фикация таких правил осуществляется на неправительственном уровне, главным образом в рамках Международной торговой палаты. Подготов­ленные ею своды правил являются, по существу, единственными актами, регламентирующими международные денежные расчеты, и это несмотря на то, что юридической силой они не обладают. Главную роль в меха­низме их реализации играют банки. Национальные ассоциации банков и отдельные банки уведомляют МТП о принятии соответствующих правил и их применении, либо их применение оговаривается в корреспондент­ских соглашениях, заключаемых банками разных стран. Наиболее широ­кое применение получили Унифицированные правила и обычаи для до­кументарных аккредитивов (последняя редакция 1993 г.), Унифициро­ванные правила по инкассо (последняя редакция 1995 г.), Унифициро­ванные правила для гарантий по требованию 1992 г., Унифицированные правила по договорным гарантиям 1978 г.