8165

180

капитал в производственные ресурсы, многие фирмы, а также население приобретают непроизводительные материальные ценности: золотые изде-

лия, бриллианты, драгоценные металлы, недвижимость и др.

При гиперинфляции цены растут резко и неравномерно, нарушаются нормальные экономические отношения. Предприниматели не знают, ка-

кую цену установить на свой товар. Покупатели перестают ориентиро-

ваться в ценах. Деньги быстро обесцениваются. Более того, они перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости, средства обращения и платежа, а также средства накопления.

Гиперинфляция, как правило, является следствием необдуманного увеличения правительством объема денежной массы. При расчетливой де-

нежно-кредитной политике умеренная, или ползучая, инфляция не может перерасти в гиперинфляцию.

Инфляция, как правило, начинается в потребительском секторе эко-

номики, когда возрастает совокупный спрос как результат, например, по-

вышения оплаты труда (могут быть и другие причины). В этом случае нарушается рыночное равновесие между количеством денег и. товаров,

которое восстанавливается путем увеличения цен.

Таким образом, начинаясь в потребительском секторе, инфляция быстро распространяется на все остальные отрасли народного хозяйства.

Этот вид инфляции в значительной мере характеризует состояние денеж-

ной системы и динамики цен в переходный период. Такой тип инфляции называется инфляцией спроса. Однако ею не исчерпывается содержание проблемы инфляции.

В России неразвитость рыночных структур, наличие монополизма производителей привели к непрерывному и резкому росту цен на про-

дукцию во многих отраслях. Использование продукции одних отраслей другими в качестве сырья, материалов и т.д. приводит к росту издержек,

что, в конечном счете, снижает прибыль и делает невыгодным продолже-

181

ние производства при старом уровне цен и спроса. Чтобы продолжить производство, государству необходимо расширить спрос на деньги и со-

здать условия для роста цен путем увеличения денежной массы, т.е. по-

вышения доходов потребителей. В этом состоит сущность механизма ин-

фляции издержек. Инфляция издержек распространяется в экономике зна-

чительно медленнее, чем инфляция спроса, но и вести борьбу с ней намно-

го труднее, поскольку это противостояние связано с формированием ры-

ночных структур и структурной перестройкой производства. Инфляция издержек имеет место и в российской экономике. Ее причиной является опережающий рост цен на потребляемые ресурсы (прежде всего уголь,

нефть, газ, нефтепродукты и т.д.) по сравнению с ценами на потребитель-

ские товары. Об этом свидетельствуют и данные статистики о динамике индексов потребительских и оптовых цен промышленности. И в настоя-

щее время продукция базовых отраслей является генератором инфляции издержек в российской экономике.

Инфляция в России уникальна и отличается от классического образца.

Во-первых, в условиях развитой рыночной экономики антиинфляционные меры ориентированы на преодоление инфляции через эффективное вос-

приятие механизмов рыночной саморегуляции внешних импульсов, иду-

щих от государства. В России же в условиях переходного периода, вре-

менного отсутствия рыночных структур такой механизм еще не создан.

Во-вторых, в нашей стране инфляция развивается в период, когда руко-

водство экономикой осуществляется различными способами: с одной сто-

роны, используются реформаторские подходы, ориентированные на ры-

ночную экономику, с другой — старые подходы, воспроизводящие тради-

ции плановой распределительной системы. В результате сильная полити-

ческая составляющая экономических, в том числе инфляционных, процес-

сов в Российской Федерации является их отличительной чертой. И, нако-

нец, в-третьих, темпы роста цен в России весьма высоки по сравнению с

182

темпами роста цен в развитых странах.

В конечном счете, основные причины, вызывающие как инфляцию спроса, так и инфляцию издержек, коренятся в производстве. В самом де-

ле, при инфляции спроса изменения в уровне цен вызываются избыточным спросом. В этом случае покупатели имеют возможность покупать больше товаров, чем общество может производить, т.е. производство не в состоя-

нии увеличить объем товаров и услуг в силу ограниченности производ-

ственных возможностей. Поэтому избыточный спрос вызывает рост цен.

Но бывают ситуации, когда уровень цен растет, хотя спрос не яв-

ляется избыточным. Такая инфляция возникает в результате изменений издержек и предложения товаров на рынке. Рост цен при инфляции из-

держек вызывается факторами, которые приводят к повышению затрат на единицу продукции, т.е. средних издержек при существующем объеме производства. Эти затраты определяются путем деления общих затрат на объем выпущенной продукции.

Рост издержек на единицу продукции при действующем уровне цен уменьшает прибыль, а также объем производства и предложения. Сокра-

щение предложения ведет к росту цен.

Факторы, оказывающие влияние на инфляцию издержек, — это:

—рост заработной платы;

—повышение цен на производственные ресурсы (сырье, материа-

лы, комплектующие, услуги транспорта и т.д.).

Инфляция спроса и инфляция издержек имеют одно существенное различие. Инфляция спроса продолжается до тех пор, пока имеют место чрезмерные расходы, т.е. пока денежная масса на рынке имеет чрезмер-

ную величину. Инфляция же издержек погашает сама себя. Это происхо-

дит следующим образом: в результате снижения предложения объем про-

изводства и занятости сокращается, что приводит к ограничению роста из-

держек, т.е. инфляция издержек ведет к спаду производства, что сдержи-

183

вает дальнейшее повышение издержек.

В настоящее время Россия столкнулась с новой разновидностью ин-

фляции — подавленной инфляцией, которая была достигнута искус-

ственно — путем ограничения денежной массы за счет невыплаты пенсий пенсионерам и заработной платы работникам бюджетной сферы (здраво-

охранения, образования, науки и т.д.), военным, а также людям, занятым в сфере материального производства (шахтерам и некоторым другим кате-

гориям).

Инфляция измеряется с помощью следующих показателей:

—индексов цен и покупательной способности рубля;

—темпов инфляции, индексов заработной платы и реальных до-

ходов населения.

В практических расчетах для оценки уровня инфляции использу-

ются:

—индексы потребительских цен;

—индексы цен производства;

—дефлятор.

Дефлятор — отношение номинального ВНП данного года к ВНП,

измеренному в ценах базового года, т.е. к реальному ВНП. В отличие от индекса потребительских цен и индекса цен производства дефлятор харак-

теризует не только изменение цен, но и изменения структуры корзины благ.

Темпы увеличения цен в экономике Российской Федерации за по-

следние годы остаются довольно высокими по сравнению с темпами роста цен в развитых зарубежных странах. В этой связи проблемы го-

сударственного регулирования инфляционных процессов и цен по-

прежнему стоят на первом месте.

184

9.3 Влияние инфляционного роста цен на развитие экономики

Инфляция, и особенно гиперинфляция, оказывает разрушающее дей-

ствие на экономику. Это выражается, прежде всего, в том, что цены по-

вышаются неравномерно по видам (оптовым и розничным, например),

стадиям производства и обращения. Повышение цен охватывает как гото-

вые товары, так и факторы производства, протекает неравномерно во вре-

мени и т.д. Изменения в динамике цен могут происходить и в условиях от-

сутствия инфляции, однако их отрицательное воздействие будет слабо ощутимо для экономики. В условиях же инфляции неравномерность цен резко усиливается и становится фактором, оказывающим дестабилизиру-

ющее воздействие на всю экономику. Неодинаковые темпы изменения разных видов цен приводят к потерям для отдельных хозяйствующих субъектов различных слоев населения и привлечению к себе другой части субъектов.

Повышение цен в первую очередь охватывает материально-ве-

щественные элементы, находящиеся в сфере обращения, а товарно-ма-

териальные ценности, сосредоточенные в запасах, обесцениваются.

Поэтому запасы сырья, материалов, незавершенное производство, ос-

новные производственные фонды должны систематически переоце-

ниваться во избежание финансовых трудностей. Однако эта работа осу-

ществляется медленнее, чем повышаются цены.

Такая ситуация сложилась в России после либерализации цен: после резкого скачка цен оборотные фонды предприятий не были переоценены,

в результате чего образовалась острая нехватка оборотных средств, что явилось одной из причин кризиса неплатежей. Обесценились также все денежные запасы (вклады, остатки денежных средств на счетах и т.д.).

Главным отрицательным последствием инфляции является стихийное,

185

непредсказуемое перераспределение доходов.

Во-первых, инфляционный рост цен приводит к снижению доходов групп населения, имеющих фиксированные номинальные доходы (пенси-

онеры, студенты, служащие государственных учреждений и т.д.), т.е. так называемых бюджетников, если темпы роста их номинальных доходов от-

стают от темпов роста инфляции. Поэтому важное значение здесь приоб-

ретает индексация доходов в соответствии с темпами инфляции.

Во-вторых, группы населения, получающие нефиксированные до-

ходы, могут выиграть от инфляции, если рост их номинальных доходов опережает рост цен. Работники развивающихся отраслей промышленности могут иметь номинальную заработную плату, увязанную с уровнем ин-

фляции. Инфляция может быть на руку руководителям фирм и другим по-

лучателям прибыли при условии, что цены на готовую продукцию будут расти быстрее, чем цены на ресурсы, т.е. издержки.

В-третьих, инфляция и соответствующее ей повышение цен обес-

ценивают сбережения: текущие и срочные счета в банке, страховые по-

лисы и другие бумажные активы с фиксированной стоимостью.

В-четвертых, инфляция приводит к перераспределению доходов меж-

ду кредиторами и дебиторами. Выигрыш получает дебитор, а кредитор проигрывает, так как ссудополучатель вернет ему ссуду, обесцененную на размер инфляции.

Инфляция приводит к искажению важных экономических показателей развития хозяйства и, прежде всего процента за кредит и рентабельности производства. При нормальном состоянии экономики и производства ве-

личина процента и размер рентабельности производства находятся в опре-

деленной зависимости. Ставка процента определяется динамикой рента-

бельности производства. С наступлением инфляции эти зависимости нарушаются и динамика процента за кредит перестает соответствовать ди-

намике рентабельности производства; более того, она резко отклоняется от

186

нее в разных направлениях. Инфляционный рост цен приводит к увеличе-

нию ставки процента, так как кредитор вынужден установить ставку про-

цента, превышающую темп роста цен, чтобы сохранить свои деньги и по-

лучить процент по ссуде. Повышение ставок процента значительно снижа-

ет рентабельность предприятий, что нарушает нормальный ход производ-

ства, приводит к его сокращению или даже остановке. Поэтому при высо-

ких ставках процента за кредит резко сокращаются ссуды не только для инвестирования, но и для текущего производства.

В условиях инфляции происходят резкие колебания финансового со-

стояния предприятий. Повышение ставок процента и колебания рента-

бельности ведут к дезорганизации производства, подрывая тем самым экономическую жизнь общества. В результате рентабельность производ-

ства зависит не от применения в производстве научно-технических дости-

жений и усилий коллектива предприятия, а от динамики цен и зависимой от них величины процента за кредит.

При высоком уровне инфляции нарушаются сложившиеся хозяй-

ственные связи, появляется цепь неплатежей, в результате чего значи-

тельно ухудшается финансовое состояние предприятий и фирм.

Отличительной особенностью инфляции в России является отсутствие

«бегства от наличных денег». Наоборот, наблюдается тенденция их роста в обращении. Это обусловлено тем, что предприниматели используют наличные деньги в хозяйственном обороте, а не для удовлетворения лич-

ных потребностей, например стремления избежать налогообложения. Рост наличных денег в обращении представляет собой потенциальную опас-

ность для экономики. Поэтому любыми средствами следует поощрять увеличение сбережений, в первую очередь населения, что позволило бы использовать их для инвестиций и сократить удельный вес наличных де-

нег в общей денежной массе.

Значительную роль в этом может сыграть проведение правильной

187

процентной политики. Необходимо обеспечить разумное соотношение между уровнем инфляции и процентными ставками, т.е. сделать так, что-

бы разрыв между ними не был чрезмерным. Большое превышение про-

центных ставок над размером инфляции приводит к тому, что кредит ста-

новится недоступным для предприятий и тем самым препятствует инве-

стициям. С другой стороны, высокие процентные ставки повышают из-

держки предприятий и таким образом сдерживают сокращение уровня ин-

фляции. Поэтому ставки банковского процента следует понижать, но обеспечивая при этом стимулы к сбережениям.

На динамику темпов инфляции в России значительное влияние оказа-

ла новая налоговая система, которая была введена в стране одновременно с либерализацией цен, т.е. 1 января 1992 г. При этом основными видами налогов стали косвенные налоги (НДС и акцизы), что сразу же сказалось на росте инфляции. На инфляцию, прежде всего, оказала влияние высокая первоначальная ставка НДС (28%). Практически это означало рост цен по-

чти на треть.

Опыт зарубежных стран показывает, что полностью избавиться от инфляции невозможно: она стала постоянным спутником развития эконо-

мики. Поэтому задача экономистов состоит в нахождении оптимального уровня инфляции для России, который позволял бы производству устой-

чиво развиваться. Для этого нужно научиться управлять инфляцией и жестко удерживать ее в определенных границах.

Наиболее эффективный метод преодоления инфляции — прекраще-

ние спада производства, его стабилизация и начало подъема. А достичь этого немыслимо без значительного роста инвестиций. До тех пор пока не наступит прекращение спада производства и не начнется его постепенный подъем, говорить о радикальных мерах борьбы с инфляцией не имеет смысла.

Другим направлением антиинфляционной политики в России являет-

188

ся прежде всего последовательное ограничение роста денежной эмис-

сии, которое должно быть тесно увязано с проведением структурной пере-

стройки в экономике, а также упорядочением бюджета и мерами прямого регулирования цен.

Перестройка структуры экономики должна включать:

—подготовку и осуществление государственных программ раз-

вития экономики, и в первую очередь таких отраслей и производств, кото-

рые способствовали бы организации наукоемкого и высокотехнологич-

ного производства, обеспечивающего, в свою очередь, формирование со-

циально ориентированной рыночной экономики; для осуществления этих программ необходимо четко определить финансовые источники;

—осуществление строгой и последовательной антимонопольной

политики;

—создание необходимых условий для развития горизонтальной и вертикальной интеграции, включая организацию крупных объединений с участием государства.

Упорядочение бюджета предполагает проведение режима жесткой бюджетной экономии с прекращением финансирования программ, не со-

ответствующих перечисленным выше требованиям, а также объектов,

имеющих второстепенное значение. При этом, осуществляя бюджетные рестрикции, нужно очень внимательно относиться к проблеме усиления социальной напряженности.

На регулирование цен направлены:

— введение специальных форм регулирования цен на продукцию базовых отраслей экономики, структурообразующие и стратегически важ-

ные товары, в том числе установление предельных цен на некоторые виды

игруппы продукции предприятий и отраслей-монополистов;

—принятие соглашения о проведении единой ограничительной политики в области цен, доходов и налогов между предпринимателями,

189

правительством и профсоюзами и разработку эффективного механизма контроля за его выполнением.

В дополнение к этому весьма важно осуществить систему мер по ре-

гулированию курса рубля для обеспечения его относительной ста-

билизации с целью ослабления внимания к иностранной валюте (доллару)

как к средству накопления.

При всем значении перечисленных мер без стимулирования общего оживления экономики реальных результатов нельзя достигнуть.

Мерами такого стимулирования должны стать упорядочение системы налогообложения, повышение стимулов производительных накоплений,

защита стратегического потенциала, в том числе научного, упрощение процедур открытия и ведения собственного дела, смягчение кредитной политики, прежде всего в отношении производства.

Таким образом, главными направлениями финансово-экономической политики в России должны быть значительный рост инвестиций и ожив-

ление производства при минимальном уровне инфляции. Это подтвержда-

ется опытом других стран со стабильно развивающейся рыночной эконо-

микой.

Среди других первоочередных задач нашей экономики могут быть названы проведение макроэкономического анализа статистической ин-

формации, выявление тенденций развития инфляционных процессов, изу-

чение их закономерностей.

Кроме снижения курса доллара, на повышение цен повлияют де-

нежная эмиссия, сокращение списка товаров, подлежащих льготному налогообложению.

В настоящее время основными факторами, которые могут обеспечить сдерживание инфляции, является жесткий контроль за ценами на продук-

цию естественных монополий, недопущение резких скачков курса рубля,

увеличение товарного покрытия платежеспособного спроса.