- •3. Теоретическая часть
- •6. Задания
- •Условное форматирование
- •Сортировка.
- •Мастер функций
- •Фильтрация (выборка данных).
- •Использование формул для принятия решений
- •Обработка массивов
- •Графика
- •6.3. Решение финансово-экономической задачи. Таблица подстановок.
- •6.4. Варианты заданий для самостоятельного выполнения
- •1. Составить таблицу для вычисления n членов арифметической прогрессии и их суммы. Формула n-го члена арифметической прогрессии: . Формула суммы n первых членов арифметической прогрессии:
- •2. Составьте таблицу для возведения целых чисел от 1 до 9 в степень n. Показатель степени n
- •3.Составить таблицу для зачисления абитуриентов
- •4. Составить таблицу для решения квадратных уравнений вида
- •5. Составить таблицу для расчета платы за проезд
- •6. Составить таблицу квадратов двузначных чисел, пользуясь абсолютными ссылками на ячейки
- •7 . Составить таблицу для расчета выпуска продукции
- •8. Составить таблицу для анализа зависимости «затраты-эффект» для рекламной деятельности
- •9. Составить таблицу для расчета платежей за электроэнергию
- •10. Составить таблицу для определения маржинальной прибыли и маржинальной рентабельности
- •11. Составить таблицу для вычисления n членов геометрической прогрессии и их суммы. Формула I-го члена геометрической прогрессии
- •13. Составить таблицу для определения сроков и объемов требуемых заемных средств
- •7. Контрольные вопросы
- •8. Требования к содержанию и оформлению отчета.
- •9. Критерии результативности лабораторного практикума.
- •Литература
6.3. Решение финансово-экономической задачи. Таблица подстановок.
Рассчитать годовую ставку помещения по операциям с ценными бумагами по заданной купонной ставке и разности курсов покупки и погашения за указанный период действия ценной бумаги можно при помощи функции ДОХОД. Мастер функций предлагает синтаксис функции ДОХОД:
ДОХОД (дата_соглашения; дата_вступления_в_силу; ставка; цена; погашение; частота; базис), где
дата_соглашения – календарная дата покупки (дата инвестиций);
дата_вступления_в_силу – календарная дата погашения или выкупа ценной бумаги у инвестора (дата окончания действия ценной бумаги);
ставка – годовая ставка выплат по купонам в процентах;
цена – рыночная цена (в абсолютном выражении) или курс (в относительном выражении) ценной бумаги при покупке инвестором;
погашение – цена или курс продажи ценной бумаги инвестором;
частота – количество выплат по купонам в течение года (1, 2 или 4);
базис – принятый способ исчисления временного периода (года, месяца); Возможные значения для базиса: 0..4:
Задача. Облигации приобретены (дата_соглашения) 6 сентября 2008 г. по курсу (цена) 89 и имеют купонный доход (ставка) в размере 9%, который выплачивается с периодичностью (частота) один раз в полугодие. Предполагаемая дата погашения облигации (дата_вступления_в_силу) – 12 сентября 20012 г. по курсу (погашение) 100. Определить годовую ставку помещения.
Для решения поставленной задачи нам потребуется оценить различные варианты возможных решений в зависимости от различных наборов исходных данных с помощью инструмента Excel, называемого Таблица подстановки. Возможные значения аргумента анализируемой функции (или двух ее аргументов) представляются в виде списка или таблицы.
Для одного аргумента список исходных значений задается в виде строки или столбца таблицы. Excel подставляет эти значения в функцию, задаваемую пользователем, после чего выстраивает результаты расчетов в строку или столбец. При использовании таблицы с двумя переменными значения одной из них располагаются в столбце, другой – в строке, а результаты вычислений – на пересечении строки и столбца.
В нашем случае с помощью Таблицы данных можно проанализировать влияние на годовую ставку помещения таких аргументов функции ДОХОД, как цена и купон облигации.
Решаем задачу следующим образом (рис.25). Вводим исходные данные в ячейки Е4:Е9. В ячейку D12 вводим формулу для вычисления функции ДОХОД по заданным исходным данным. В ячейки D13: D21 вводим диапазон возможных значений купонной ставки. В ячейки E12:I12 вводим диапазон возможных значений курса покупки ценной бумаги. Выделяем диапазон ячеек, в котором будет расположена таблица возможных решений D12:I21.
Выполняем команду Данные→Анализ «что если»→Таблица данных и в открывшееся диалоговое окно вводим абсолютный адрес ячейки, в которую для расчета функции ДОХОД подставляются значения аргумента, расположенного в столбцах таблицы ($E$6), и абсолютный адрес ячейки ($E$7), в которую в функцию ДОХОД подставляются значения аргумента, расположенного в строках таблицы.
Таблица с полученными результатами возможных значений процентов годовой ставки показана на рис. 2.
Рис. 2