4.4. У діалозі “Загальні витрати” введіть дані про постійні витрати. Найбільш докладно опишіть маркетингові витрати

Величина витрат цього виду, називаних також накладними витратами, тому що ця категорія витратне зв'язана безпосередньо з обсягом виробництва чи збуту.

Д о загальних витрат відносяться, наприклад, витрати на комунальне обслуговування, оренду приміщень і устаткування, ремонтні роботи, зміст транспорту, рекламу і т.п.

Для деталізації структури витрат вони підрозділяються на три групи: Керування, Виробництво, Маркетинг. Дані, кожної з цих груп містяться у відповідній картці діалогу "Загальні витрати". Оскільки форма карток зовсім однакова, досить розглянути одну з них.

Опис витрат. Опис загальних витрат варто почати з формування їхнього переліку в таблиці діалогу. Тут потрібно вказати назва витрат і їхню суму в одній з валют проекту.

Для коректного опису структури витрат необхідно правильно визначити до якої групи відноситься кожен вид витрат, щоб увести їх у відповідну картку даного діалогу.

Редагування таблиці виконується за допомогою клавіш Insert і Delete чи спливаючого меню, що з'являється після щиглика правої кнопки миші по полю таблиці.

Діалог передбачає чотири варіанти виплат, вибір яких забезпечується установкою перемикача у відповідне положення:

1. Періодичні виплати;

2. Разова виплата;

3. Виплати за схемою;

4. Виплати, розраховані по формулі.

Аналогічні способи формування виплат розглянуті в діалозі "План персоналу". Додаткові можливості, введені в даний діалог для опису загальних витрат. Це опис інфляції, особливості обліку.

Опис інфляції. У процесі розрахунку проекту, значення витрат автоматично коректуються відповідно до показників інфляції, встановленими в модулі "Інфляція" роздягнула "Оточення". Крім цього, передбачена можливість опису індивідуальних показників інфляції для окремих видів витрат. З цією метою використовується діалог "Нестандартна інфляція", що відкривається натисканням кнопки "Інфляція", що стає доступної після установки прапорця, розташованого поруч з нею.

Особливості обліку. Особливості обліку й оподатковування кожного виду витрат можна описати в діалозі "Податки/Облік". Діалог відкривається натисканням кнопки "Податки/Облік" після установки прапорця, розташованого поруч з нею.

Для нарахування ПДВ по індивідуальній ставці необхідно установити прапорець "Нестандартний ПДВ" і указати величину процентної ставки податку в поле Ставка ПДВ. У цьому випадку на обраний вид витрат нараховується ПДВ по ставці, встановленої в даному діалозі. На ті види витрат, на які індивідуальна ставка не встановлена, ПДВ нараховується по ставці, зазначеної в розділі "Оточення" (діалог "Податки").

5. Проведіть аналіз фінансового стану банківської установи та виберіть схему фінансування.

Д

ля цього виберіть закладку модуля “Фінансування”. Модуль “Фінансування” складається з діалогів “Акціонерний капітал”, “Займи”, “Лізінг”, “Інвестиції”, “Інші надходження”, “Інші виплати”, “Розподіл прибутків”, “Льготи по податку на прибуток”, “Текстовий опис”.

5.1. У діалозі “Займи” (або “Кредити”) поведіть аналіз наявності обігових кощтів у банку у разі нестачі коштів введіть дані по кредитам.

Діалог "Кредити" призначений для опису схеми залучення позикового капіталу для фінансування проекту.

У представленій тут таблиці вказують перелік кредитів. Нижня частина діалогу призначається для опису умов видачі, повернення і виплати відсотків по кожнім кредиті.

Перелік кредитів. Для формування в таблиці переліку кредитів можна скористатися клавішами Insert і Delete чи спливаючим меню, що з'являється після кліку правою кнопкою миші по полю таблиці. Вибір команди "Додати" приводить до появи в таблиці нового рядка в який як назву кредиту значиться: "Кредит №".

В усі осередки нового рядка необхідно ввести дані, що визначають загальні характеристики кредиту: "Назва", "Дата", "Сума" (гр. чи $US), "Термін".

Назва вказує найменування кредитора. Дата визначає момент початку дії кредитного договору. Фактичні виплати за договором можуть вироблятися в різні моменти часу, але не раніш дати договору. При спробі введення дати, що виходить за межі періоду реалізації проекту, програма інформує про помилку.

Сума кредиту указується в одній з валют проекту. Порядок її видачі і повернення описується в нижній частині діалогу.

Термін кредиту може вказуватися в днях, чи місяцях роках. Для цього використовуються позначення, відповідно, д, м, м.

Якщо термін кредиту не міститься в границі проекту, програма інформує про помилку.

Розрахунок терміну позики. Для визначення терміну позики можна скористатися допоміжною функцією "Дата/Період", що викликається зі спливаючого меню.

Після вибору пункту меню "Дата/Період" відкривається вікно, у якому можна виконати розрахунок періоду, задавши дату закінчення чи договору, навпроти, визначити дату завершення договору, указавши термін позики.

Тут у поле "Дата" відображається дата завершення кредитного договору, а в поле "Період" - термін договору в місяцях. При зміні значення одного з полів автоматично обчислюється значення іншого.

Виплати відсотків. Картка "Виплати відсотків" призначається для введення даних про умови оплати кредитних ресурсів.

Надходження кредиту. Порядок надходження кредиту описується в картці "

Надходження".

Повернення кредиту. Умови погашення основної заборгованості за кредитом описуються в картці "Повернення".

Натискання кнопки "Дефіцит наявних засобів" приводить до перерахунку проекту і відкриттю додаткового вікна , у якому відображається необхідна інформація з таблиці Кэш-фло з указівкою початкового і максимального дефіциту наявних засобів, а також його тривалості.

5.2. За необхідністю залучення інших джерел фінансування скористайтеся діалогами: “Акціонерний капітал” або “Лізінг”.

6. На підставі введених даних виконайте розрахуйте бізнес – план банку .

Для виконання розрахунків натисніть на функціональну клавішу “F9” або виберіть у головному “меню” команду основного меню "Результати". Потім у випадаючому меню виберіть пункт “Перерахувати”. Для перегляду результатів розрахунків. Можна вибрати пункти меню “Кеш –фло”, “Баланс”, “Фінансові результати”. “Ефективність інвестицій” , Таблиця користувача”.

Д

ля уначнення представлення результатних даних можна вибрати пункт меню “Графіки”.

Аналогічні діалоги з результатами розрахунків представлені на закладці модуля “Результати”. Крім того на цій закладці представлені діалоги :“Прибутки та збитки”, “Звіт про використання прибутків”, “Деталізація результатів” “Звіт”.

7 . Сформуйте звіт по лабораторній роботі. Для цього виберіть діалог “Звіт”, що забезпечує різноманітні можливості оформлення і печатки вихідних документів. Робота починається в діалозі "Список звітів". У вікні цього діалогу міститься список створених звітів.

Діалог передбачає три можливості:

1. видалити звіт;

2. додати звіт

3. відредагувати звіт, обраний у списку.

Видалення звіту. Виділений у списку звіт віддаляється після натискання кнопки "Видалити" і підтвердження отриманого від програми запиту.

Д одавання звіту. Для додавання нового звіту потрібно натиснути кнопку "Додати".

Після цього з'являється меню, у якому необхідно вибрати шаблон звіту: порожній чи стандартний. У результаті вибору в меню пункту "порожній", відкривається робоче вікно "Звіт" , не утримуюче яких-небудь об'єктів. У цьому випадку користувач починає формування необхідного йому вихідного документа "з чистого листа".

У випадку вибору варіанта "стандартний", пропонується спрощена процедура формування документа, за допомогою якої визначається набір вхідних у нього об'єктів: вихідні дані, підсумкові таблиці, пояснювальний текст. Для цього призначається діалог "Стандартний звіт".

Для формування вихідного документа в діалозі "Стандартний звіт" досить визначити його зміст і основні вимоги до оформлення документа.

У самім верхнім полі цього діалогу необхідно ввести назва звіту, по якому його можна легко відшукати в списку звітів.

У розташованому нижче полі зі списком варто вибрати форму представлення звіту: печатка на принтер, висновок у файли форматів MS Word чи HTML.

У поле "Мова" визначається на якій мові (укра]нській чи англійській) повинні бути надрукувані всі елементи оформлення звіту: заголовки, колонтитули, написи і т.п. Цей параметр не впливає на мову текстової інформації, уведеної користувачем при підготовці проекту.

Прапорець "Титульний лист" визначає необхідність включення в документ титульного листа. Якщо прапорець установлений, то в сусіднім полі потрібно ввести текст заголовка.

Зміст звіту формується за допомогою прапорців, що вказують, які об'єкти варто включити у формований документ. Кнопки "Виділити всі" і "Скасувати всі" дозволяють чи установити зняти всі прапорці одночасно.

Після установки всіх параметрів і натискання кнопки ОК, відкривається робоче вікно "Звіт", у якому можна продовжити оформлення звіту.

Робоче вікно "Звіт" містить перелік об'єктів, включених до складу звіту. Тут мається можливість додавати і видаляти об'єкти, виконувати настроювання звіту і виводити його на печатку на чи принтер у файл.

На панелі інструментів вікна "Звіт" мається набір елементів, що забезпечують вибір ряду параметрів формованого звіту:

масштаб відображення переліку об'єктів у робочому вікні: тип шрифту;розмір шрифту;вид шрифту; вирівнювання тексту; друк на принтер; друк у файл MS Word; друк у файл HTML.

Елементи панелі інструментів, що визначають параметри шрифту і вирівнювання тексту визначають зовнішній вигляд тексту, що безпосередньо вводиться в робочому вікні. Аналогічні параметри інших об'єктів у звіті регулюються в діалозі "Загальні настроювання звіту"

У поле робочого вікна відображається зміст звіту, представлений у виді піктограм з назвами об'єктів.

Одночасно з відкриттям робочого вікна "Звіт" змінюється вид основного меню програми і панелі інструментів. На панелі інструментів Project Expert стають доступними кнопки "Перегляд перед друком" і "Друк звіту" . В основному меню з'являються нові розділи: "Редактор" і "Звіт". Крім того, у розділі меню "Проект" стають доступними команди: "Настроювання друку ...", "Друк ...", "Перегляд перед друком ...". .