2 Вариант: равномерный возврат капитала с начислением процентов на оставшуюся сумму.
1.Процент за капитал:
;
;
2.Остаток на начало месяца:
;
1 месяц: ;
2
месяц:
;
3
месяц:
;
и т.д.
3.Проценты в месяц:
;
1 месяц: ;
2
месяц:
3
месяц:
;
и т.д.
4.Остаток общей задолженности:
;
1 месяц: ;
2
месяц:
;
3
месяц:
;
и т.д.
5.Плата за капитал вместе с процентами:
;
1
месяц:
;
2
месяц:
;
3
месяц:
;
и т.д.
Сведем полученные данные в таблицу:
Месяц |
Остаток на начало месяца |
Проценты в месяц |
Остаток общей задолженности |
Процент за капитал |
Плата за капитал + проценты |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
1 |
973 000 000 |
19 460 000 |
992 460 000 |
81 083 333 |
100 543 333 |
2 |
891 916 667 |
17 838 333 |
909 755 000 |
81 083 333 |
98 921 667 |
3 |
810 833 333 |
16 216 667 |
827 050 000 |
81 083 333 |
97 300 000 |
4 |
729 750 000 |
14 595 000 |
744 345 000 |
81 083 333 |
95 678 333 |
5 |
648 666 667 |
12 973 333 |
661 640 000 |
81 083 333 |
94 056 667 |
6 |
567 583 333 |
11 351 667 |
578 935 000 |
81 083 333 |
92 435 000 |
7 |
486 500 000 |
9 730 000 |
496 230 000 |
81 083 333 |
90 813 333 |
8 |
405 416 667 |
8 108 333 |
413 525 000 |
81 083 333 |
89 191 667 |
9 |
324 333 333 |
6 486 667 |
330 820 000 |
81 083 333 |
87 570 000 |
10 |
243 250 000 |
4 865 000 |
248 115 000 |
81 083 333 |
85 948 333 |
11 |
162 166 667 |
3 243 333 |
165 410 000 |
81 083 333 |
84 326 667 |
12 |
81 083 333 |
1 621 667 |
82 705 000 |
81 083 333 |
82 705 000 |
Итого |
|
126490000 |
|
973 000 000 |
1 099 490 000 |
Вывод :Второй вариант кредитования более приемлем, так как общая сумма выплат по нему меньше.
10.Расчет номинальной процентной ставки
Реальная годовая рентабельность: 24%;
Темп инфляции в месяц: 2%;
;
;
11.Расчет показателей эффективности инвестиционных проектов
1 Проект:
1.Коэффициент дисконтирования:
;
0
год:
;
1
год:
;
2
год:
;
3
год:
;
4
год:
5
год:
;
2.Дисконтированные инвестиции(-), доходы(+):
0
год:
;
1
год:
;
2
год:
;
3
год:
;
4
год:
;
5
год:
;
3.Финансовое положение инвестора:
0
год:
;
1
год:
;
2
год:
;
3
год:
;
4
год:
;
5
год:
;
4.Величина чистой дисконтированной стоимости:
руб.
5.Период возврата инвестиций:
;
6.Индекс прибыльности:
;
7.Индекс доходности:
;
Номер года |
Текущие инвестиции(-),доходы(+) |
Процентная ставка i |
Коэффициент дисконтирования |
Дисконтируемые инвестиции(-), доходы(+) |
Финансовое положение инвестора |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
0 |
-973 000 000 |
0,24 |
1,0000 |
-973 000 000 |
-973 000 000 |
1 |
355 000 000 |
|
0,8065 |
286 290 323 |
-686 709 677 |
2 |
355 000 000 |
|
0,6504 |
230 879 292 |
-455 830 385 |
3 |
355 000 000 |
|
0,5245 |
186 192 978 |
-269 637 407 |
4 |
355 000 000 |
|
0,4230 |
150 155 627 |
-119 481 780 |
5 |
355 000 000 |
|
0,3411 |
121 093 248 |
1 611 468 |