- •Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «московский государственный университет приборостроения и информатики»
- •Курсовая работа на тему
- •Оглавление
- •Введение
- •Теоретическая часть
- •1.1 Цели, задачи и функции контроллинга
- •1.2 Роль контроллинга на предприятии
- •Заключение:
- •Список литературы:
- •Расчетная часть
- •2.1 Данные о предприятии
- •2.2 Определить тип финансовой устойчивости предприятия
- •2.3 Определить класс кредитоспособности предприятия
- •2.4 Рассчитать показатели рентабельности
- •2.5 Рассчитать показатели деловой активности (оборачиваемости).
- •2.6 Условия годового кредита для компании
2.6 Условия годового кредита для компании
Условия кредита |
|
Сумма кредита: |
3 000 000,00р. |
Срок кредита: |
1 год |
Процентная ставка: |
11% |
Вид платежа: |
аннуитетный |
Сумма ежемесячного платежа: |
265 144,98р. |
Переплата по процентам за кредит: |
181 739,76р. |
Срок ежемесячного погашения кредита: |
25 число |
№ платежа |
Дата платежа |
Сумма платежа |
Основной долг |
Начисленные проценты |
Остаток задолженности |
|
|
|
|
|
3 000 000,00 |
1 |
Январь 2012 |
265 144,98 |
237 644,98 |
27 500,00 |
2 762 355,02р. |
2 |
Февраль 2012 |
265 144,98 |
239 823,39 |
25 321,59 |
2 522 531,63р. |
3 |
Март 2012 |
265 144,98 |
242 021,77 |
23 123,21 |
2 280 509,85р. |
4 |
Апрель 2012 |
265 144,98 |
244 240,31 |
20 904,67 |
2 036 269,55р. |
5 |
Май 2012 |
265 144,98 |
246 479,18 |
18 665,80 |
1 789 790,37р. |
6 |
Июнь 2012 |
265 144,98 |
248 738,57 |
16 406,41 |
1 541 051,80р. |
7 |
Июль 2012 |
265 144,98 |
251 018,67 |
14 126,31 |
1 290 033,13р. |
8 |
Август 2012 |
265 144,98 |
253 319,68 |
11 825,30 |
1 036 713,46р. |
9 |
Сентябрь 2012 |
265 144,98 |
255 641,77 |
9 503,21 |
781 071,68р. |
10 |
Октябрь 2012 |
265 144,98 |
257 985,16 |
7 159,82 |
523 086,53р. |
11 |
Ноябрь 2012 |
265 144,98 |
260 350,02 |
4 794,96 |
262 736,51р. |
12 |
Декабрь 2012 |
265 144,98 |
262 736,50 |
2 408,48 |
0,00р. |
Итого по кредиту |
3 181 739,76 |
3 000 000,00 |
181 739,76 |
|
Таким образом ежемесячно ОАО гостиница «Волга» сможет погашать кредит, не снижая свои финансовые показатели.