наличность

вексель

наличность

Посредник

БАНК

вексель

вексель

Посредник

ПОСРЕДНИК

Посредник

вексель

ПОСРЕДНИК

ЛЕГАЛИЗАЦИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СТАТУСА

КЛИЕНТА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО УЧАСТНИКА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ (БРОКЕРА).

Владелец преступного дохода или его доверенное лицо (посредник) становится клиентом брокера. Средства в наличной форме (сумма, как правило, не превышает установленного Законом порога) принимаются в кассу брокера и обезналичиваются путем их сдачи в банк брокера для зачисления на специальный брокерский счет.

По поручению клиента брокером на биржевом рынке (реже – внебиржевом) приобретаются корпоративные (акции) или государственные ценные (облигации) бумаги.

Постоянно меняющаяся конъюнктура рынка ценных бумаг является хорошим объяснением неоднократного повторения операции по передаче брокеру наличных денежных средств для приобретения дополнительных пакетов ценных бумаг на имя клиента. Причем у брокера не должна вызывать подозрений постоянная работа клиента с наличными, поскольку у последнего всегда есть этому объяснение. За перевод средств с банковского счета на специальный брокерский счет банк берет комиссию, составляющую 3% от суммы банковского перевода, тогда как снятие клиентом банка наличности со своего счета происходит бескомиссионно.

За время работы с брокером клиент дает периодические поручения на продажу принадлежащих ему ценных бумаг и вывод принадлежащих ему денежных средств в виде дохода от операций с ценными бумагами либо наличными, либо на указанный клиентом банковский счет.

Характерными признаками легализации в этой схеме являются: непродолжительный период (два-четыре месяца) от момента передачи наличных денежных средств брокеру до вывода их клиентом в полном объеме и отсутствие у клиента интереса к получению максимально возможной выгоды (прибыли) от операций с ценными бумагами.

Легализация преступных доходов с использованием «беспроигрышных» технологий игры в казино («рулетка»)

Группа (три-четыре) посредников владельца наличных делит предназначенную для легализации сумму на равные части и идет с этими деньгами в казино. Каждый в отдельности (на всю имеющуюся у него сумму наличности) приобретает в кассе фишки для игры в рулетку.

В игровом зале или каком-либо ином месте все приобретенные фишки передаются одному из членов группы, который начинает игру, имея в своем распоряжении достаточно крупную сумму денег. Беспроигрышная технология достаточно проста, но для ее осуществления нужны относительно большие деньги, чтобы всякий раз после промежуточного проигрыша делать очередную ставку вдвое превышающую сумму проигрыша. Вероятность выигрыша при одном подходе равна примерно 55%. Второй или третий подход к столу по такой схем гарантирует возврат сделанных ставок. Проигрыш составляет незначительную сумму, которую игрок ставит на «Зеро» для «страхования» ставок.

Участникам группы можно было бы просто объединить фишки и через некоторое время (2-3 часа) вернуть их в кассу, получив справку о выигрыше. Однако такой примитивный способ отмывания наличных денег чреват опасностью попасть в поле зрения службы безопасности казино. Поэтому и используется, если можно так выразиться, «игровая технология отмывания».

Особое внимание следует обращать на лиц, требующих предоставления казино справки о выигрыше.

ПОСРЕДНИКИ