Восстановление финансовой системы
Чтобы правильно понимать курс президентской политики, необходимо обозначить ситуацию, с которой пришлось столкнуться администрации Рузвельта. В своих «Разговорах у камина» (Fireside Chats) Рузвельт дает простое объяснение сложившейся ситуации. По его словам всему виной стало стремление людей быстрее забрать свои деньги из банков, в связи с обвалом фондового рынка. Мало кто понимал, что банки не хранят основную часть денег, а пускают их в оборот. Стремление вкладчиков быстрее вернуть свои деньги разорило все мелкие и многие крупные банки страны1.
Однако не только порядочные вкладчики привели к обвалу всей экономики страны и низвержению ее до уровня XIX века. На протяжении шести лет c 1923 по 1929 год акции промышленных предприятий уверенно росли. Акции достигли пика к 3 сентября 1929 г., когда в момент закрытия торгов индекс Dow Jones Industrial Average составил 381,17. После этого за месяц рынок упал в общей сложности на 17% по отношению к пиковому показателю. 24 октября 1929 г. («Черный четверг») на фондовой бирже2 произошел обвал цен на акции промышленных предприятий. За один день было перепродано около 13 миллионов акций по заниженным ценам.
В тот же день, главы крупнейших банков Wall Street предприняли меры, способствовавшие скорейшему росту цен акций. Представители банков провели собрание, назначив Ричарда Уитни (Richard Whitney), вице-президента Нью-йоркской фондовой биржи, покупать акции от их имени. Он скупил большой пакет акций U.S. Steel Corporation по завышенной цене. Благодаря действиям Уитни цены акций удалось вернуть на прежний уровень, и биржа закрыла торги без значительных потерь. Этот метод были использован во время кризиса 1907 года. Однако в данном случае, успех был краткосрочным, а впоследствии их действия оказались губительными. Завершающую роль в разорении экономики страны сыграли действия спекулянтов, которые обратили внимание на нестабильность рынка, на периодический рост цен на акции промышленных компаний, спровоцированный искусственными вливаниями Уитни. Спекулянты брали еще больше денег в кредит в надежде получить прибыль после ожидаемого ими роста цен акций. Банкиры Уолл-стрит не сумели искусственно удержать цены на акции после выходных. В понедельник 28 октября обвал продолжился, провоцируя спекулянтов к получению новых кредитов. В общей сложности в эти дни банки кредитовали около 8,6 миллиардов долларов США. Тем не менее, индекс Dow Jones Industrial Average продолжал падение на 10-12% в день. Отсутствие государственного вмешательства и недальновидность участников фондового рынка отбросили экономику США на 30 лет назад. Почти все банки были временно закрыты или обанкротились.
В сложившейся ситуации, требовались немедленные меры для восстановления финансовой системы страны. Поэтому в своем выступлении в день инаугурации Рузвельт провозгласил путь на скорейшее восстановление банковской системы. В своей речи президент критиковал банкиров, неумело управляющих сбережениями своих вкладчиков, а также призвал народ не верить слухам с Wall Street и призвал к «вере». Сразу же после этого, Рузвельт объявил 4-дневный выходной для всех банков, чтобы подготовить законопроект, решающий данный вопрос.
Так первым актом, направленным на решение банковского вопросы стал «Emergency Banking Act», вступивший в силу 9 марта 1933 года. Согласно этому акту, банки должны были пройти специальную государственную комиссию, для оценки их состоятельности и надежности, прежде чем они смогут вернуться к своей деятельности.
Так же, согласно этому акту, Казначейство США получило специальное право, по которому могло конфисковать золото (за исключением нужд врачей и ювелиров) и редкие монеты, и обменивать их на эквивалент в бумажной валюте. Благодаря чему удалось остановить девальвацию доллара на отметке в 40%.
Еще более важным достижением, стало то, что в течение 3 дней после принятия акта, 5000 банков прошли государственную комиссию и были допущены к банковской деятельности. Несмотря на большие успехи, это было только временное решение, для окончательного решения банковского вопроса, был принят еще ряд актов. Следующим из них был, «The Banking Relief Act» 16 июля 1933г. Согласно этому акту, вводилось государственное деление банков на коммерческие и инвестиционные. Согласно акту, вводилось обязательное государственное проверка и утверждение любого депозита свыше 5000 долларов США. Отчасти, такое вмешательство государство в эту сферу, диктовалось необходимостью жестких мер, с другой страны, глава правительства еще при вступлении в должность, объявил часть банкиров (не всех, но достаточного количества, чтобы ввести население в заблуждение) обманщиками и усомнился в их компетентности.
Чтобы показать серьезность вмешательства государства в частную сферу и как этим нарушались основные принципы конституции США, обратимся к 8 Поправке Конституции США. Она гласит: «Не должны требоваться чрезмерные залоги или налагаться чрезмерные штрафы, либо назначаться жестокие и необычные наказания». Следующий рассматриваемый акт нарушает этот принцип, закрепленный еще в 1791 году.
Согласно The Gold Confiscation Act (Presidential Executive Order 6102) изданного 5 апреля 1933 года гражданин США, уличенный в скрывании золота стоимостью более 100 долларов США в любом1 виде. А также государственный служащий или директор предприятия, который знает о наличии какого-то не сданного количества золота, наказывается штрафом в 10 000 долларов США и/или лишением свободы на 10 лет2. Чрезмерно жесткая мера, сравнимая только с санкциями за некоторые уголовными преступления. Подобные действия администрации президента можно охарактеризовать только как попытку насильственного ограбления и так разоренного населения страны.