- •Федеральное агентство по образованию
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •Пояснительная записка
- •Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Содержание дисциплины
- •Тема 1. Сущность кб и организационные основы его построения, правовые основы его деятельности
- •Тема 2. Ресурсы кб, его капитальная база. Пассивные операции коммерческого банка
- •Тема 3. Клиентская база кб
- •Тема 4. Договор банковского счета; типы банковских счетов
- •Тема 5. Расчетные операции кб; расчетные инструменты; корреспондентские отношения
- •Тема 6. Кассовые операции кб; приходные и расходные операции; кассовые документы; лимит остатка кассы
- •Тема 7. Активные операции кб. Структура и качество активов кб
- •Тема 8. Кредитование клиентов Организация отдельных видов кредита. Содержание кредитного договора. Формы обеспечения возврата кредита
- •Тема 9. Система оценки кредитоспособности клиентов; методы оценки кредитоспособности
- •Тема 10. Обеспечение возвратности кредитов; способы обеспечения
- •Тема 11. Особенности овердрафтного кредитования и кредитования на основе кредитных линий
- •Тема 12. Экономическая сущность резервов на возможные потери по ссудам; группы риска; особенности формирования резервов
- •Тема 13. Операции кб с ценными бумагами
- •Тема 14. Валютные операции коммерческого банка
- •Тема 15. Операции кб с пластиковыми картами. Эмиссионная и эквайринговая деятельность кб
- •Тема 16. Электронные деньги в деятельности кб; перспективы их применения в банковской сфере
- •Тема 17. Новые банковские продукты
- •Тема 18. Ценообразование в кб, методы ценообразования
- •Тема 19. Процентная политика кб. Банковский процент, процентные вычисления
- •Тема 20. Маркетинг кб; маркетинговая политика кб; маркетинговые приемы и условия их применения
- •Тема 21. Управление активами и пассивами кб; методы управления активами и пассивами; проблемы управления; кривая доходности
- •Тема 22. Банковские риски
- •Тема 23. Менеджмент кб; стратегическое и тактическое планирование; система бюджетирования
- •Тема 24. Бухгалтерская отчетность кб. Анализ деятельности кб на основе банковской отчетности
- •Тема 25. Ликвидность, устойчивость и платежеспособность кб; достаточность собственных средств кб
- •Тема 26. Доходы и прибыль кб. Управление прибылью.
- •Тема 27. Рентабельность и деловая активность кб
- •Экзаменационные вопросы
- •Учебно-методическое обеспечение литература
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •1 56961, Г. Кострома, ул. 1 Мая, 14
Тема 6. Кассовые операции кб; приходные и расходные операции; кассовые документы; лимит остатка кассы
Приходные и расходные кассовые операции, их роль и значение в деятельности КБ. Кассовые документы: объявление, денежный чек, ордер. Принципы организации кассовой работы в банке. Прогнозирование движения наличных денег, установление лимита кассы КБ.
Тема 7. Активные операции кб. Структура и качество активов кб
Понятие и экономическое содержание активов КБ. Структура активов. Тенденции изменения структуры и состава активов. Рисковые активы.
Оценка качества активов. Рейтинговая оценка качества активов КБ. Направления улучшения качества и структуры активов банка.
Значение активных операций КБ в формировании его прибыли. Соответствие структуры активов структуре пассивов КБ.
Тема 8. Кредитование клиентов Организация отдельных видов кредита. Содержание кредитного договора. Формы обеспечения возврата кредита
Понятие и элементы системы кредитования. Роль доверия во взаимоотношениях банка с заемщиками. Субъекты кредитования. Обеспечение кредита и его роль в системе кредитования. Формирование и реализация кредитной политики коммерческого банка.
Объекты кредитования, их классификация. Понятие единичного, укрупненного и совокупного объекта. Особенности современной системы кредитования: взаимосвязь с принципами кредитования, зависимость от ресурсов, норм, устанавливаемых Центральным банком РФ, договорная основа.
Условия кредитования: понятие и содержание.
Этапы кредитования: 1) подготовительный этап; 2) этап рассмотрения конкретного проекта; 3) этап оформления кредитной документации; 4) этап использования кредита и последующего контроля в процессе кредитования.
Общие организационно – экономические основы кредитования. Методы кредитования.
Виды ссудных счетов, различие между ними. Кредитная документация, представленная банку на начальном и последующих этапах кредитования.
Процедура выдачи кредита по направлению, объему и зависимости от кредитной линии и лимитов. Погашение ссуды (в зависимости от полноты, частоты, времени осуществления, срокам и источников погашения).
Договорной характер кредитной сделки как важная черта организации кредитования в рыночной экономике. Назначение кредитного договора во взаимоотношениях кредитора и заемщика.
Основные требования к содержанию и форме кредитного договора. Характеристика основных разделов кредитного договора.
Дифференциация условий кредитного договора в зависимости от кредитоспособности клиента и содержания объекта кредитования.
Процедура формирования содержания и заключения кредитных договоров.
Потребительское кредитование: содержание, классификация. Виды потребительских ссуд. Особенности предоставления и погашения потребительских кредитов в России и за рубежом. Перспективы и проблемы развития потребительского кредитования в России.
Содержание ипотечного кредитования. Виды и порядок оформления ипотеки. Характерные особенности процесса предоставления ипотечного кредита.
Рынок межбанковских кредитов. Субъекты рынка. Кредиты ЦБ РФ. Процедура выдачи и погашения ломбардных кредитов. Предоставление кредитов на аукционной основе. Оформление МБК.