Тема 1.5. Эволюция денежно-кредитного регулирования в России.

Вопросы для обсуждения:

1. Чем отличалась деятельность Государственного банка Российской империи на первом этапе от модели центральных банков западных стран?

2. Какие изменения вносились в деятельность Государственного банка на различных этапах экономического развития России?

3. В чем состояли особенности функционирования центрального банка в советский период?

4. Какие проблемы возникали в деятельности Банка России в 1990-х годах?

Примеры тестовых заданий для самоконтроля:

1. Госбанк Российской Империи был основан в:

А) 1800 г.; Б) 1861 г.; В) 1860 г.; Г) 1900 г.

2. Новым Законом 1990 г. «О Банке России» предусматривались следующие изменения в деятельности Госбанка:

а) делегирование контрольной функции;

б) введение элементов ДКР экономики;

в) придание независимости в полном объеме;

г) введение некоторых элементов независимости.

3. Политика минимальных резервов БР применяется с:

А) 1991 г.; б) 1992 г.; в) 1993 г.; г) 1994 г.

Литература:

1. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р. Моисеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.

2. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва: Дело и Сервис, 2006.-383 с.

3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.

4. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.

5. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.

6. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин. М.: КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).

7. Организация деятельности центрального банка: электронный учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова. – Москва: КНОРУС, 2008.

8. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник/ А. С. Селищев. - Санкт-Петербург: Питер, 2007.- 427с.

Тема 1.6. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики Банком России

Вопросы для обсуждения:

1. Как проводится разработка денежно-кредитной политики Банком России?

2. Каковы особенности применения методов денежно-кредитной политики в России?

3. Какое экономическое значение для устойчивости национальной валюты имеет сосредоточение налично-денежной эмиссии в едином центре?

4. Как прогнозируются потребности хозяйственного оборота в деньгах?

5. Как регулируется порядок ведения кассовых операций в коммерческих банках и какое это имеет значение для эффективной организации национального денежного оборота?

6. Из каких элементов состоит система резервных требований? Каково содержание каждого элемента?

7. Почему процентная политика является одним из основных рыночных методов денежно-кредитной политики?

8. Как с помощью процентной политики центральный банк влияет на предложение денег и спрос на деньги?

9. Почему политика открытого рынка является одним из основных рыночных методов денежно-кредитной политики?

10. Как используются операции РЕПО в политике открытого рынка?

Пример задачи по теме:

Определите результат проведенных кассовых операций.

Исходные данные (руб.)

Лимит оборотной кассы РКЦ	250000
Остаток оборотной кассы на начало дня	160000
Поступило от коммерческого банка «ХХХ» объявление на взнос наличными для подкрепления корреспондентского счета	140000
Поступило от филиала Сбербанка РФ:
- денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы	70000
- платежное поручение на перечисление платежей в Пенсионный фонд	27000
- платежное поручение на перечисление налоговых платежей	30000
Поступил от предприятия связи денежный чек для выплаты пенсий и пособий	30000

Решение: поступление денег в оборотную кассу = 140000+160000 = 300000 руб.;

Использование денег из оборотной кассы = 70000 + 30000 = 100000 руб.;

Сальдо операций = 300000 – 100000 = 200000 руб.;

Сумма лимита не превышена.

Примеры тестовых заданий для самоконтроля:

1. Изменение условий депозитной политики влечет за собой:

а) изменение размера собственного капитала КБ;

б) изменение размера кредитного портфеля КБ;

в) изменение размера свободных ресурсов в КБ;

г) изменение величины денежной массы в обращении.

2. Ломбардная ставка центрального банка используется в случае:

а) предоставления льготных кредитов коммерческим банкам;

б) предоставления кредитов коммерческим банкам под залог их активов;

в) помещения срочных депозитов коммерческих банков в центральном банке;

г) помещения депозитов коммерческих банков до востребования в центральном банке.

3. Одним из разделов «ОНЕГДКП» является:

А) прогноз основных показателей государственного бюджета;

б) прогноз основных показателей платежного баланса;

В) прогноз основных показателей баланса денежных доходов и расходов населения;

г) показатели денежной программы.

Литература:

1. Гражданский кодекс РФ. Часть первая от 30.11.1994 №52-ФЗ.

2. Гражданский кодекс РФ. Часть вторая от 26.01.1996 №15-ФЗ.

3. Налоговый кодекс РФ. Часть первая от 31.07.1998 №146-ФЗ.

4. Налоговый кодекс РФ. Часть вторая от 05.08.2000 №117-ФЗ.

5. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 03.02.1996 №17-ФЗ.

6. Закон РФ «О Центральном Банке РФ» № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. (с изменениями и дополнениями).

7. Инструкция Центрального банка РФ №110-И от 16 января 2004 г. «Об обязательных нормативах банков».

8. Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» № 14-П от 5 января 1998 г.

9. Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций» №342-П от 07.08.2009 г.

10. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» № 236-П от 4.08.03 г.

11. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» № 312-П от 12.11.2007 г.

12. Положение ЦБ РФ «О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ» № 203-П от 5.11.02 г.

13. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» №362 –П от 30.11.2010 г

14. Андрюшин С., Кузнецова В. денежно-кредитная политика Банка России: прогнозы и реалии// Банковское дело. – 2010. - №12 с. 12 – 17.

15. Белоглазова Г. Знак перехода к экономике роста и развития// Банковское дело. – 2010. – № 12 с. 24 – 26.

16. Ведев А. Денежно-кредитная политика – программный документ// Банковское дело. – 2009. - № 12. С. 6 – 9.

17. Говтвань О. Нужна определенная смена парадигмы// Банковское дело. – 2010. - № 12 с. 20 - 23

18. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р. Моисеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.

19. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва: Дело и Сервис, 2006.-383 с.

20. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.

21. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.

22. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.

23. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин. М.: КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).

24. Малкина М. Институты денежно-кредитного регулирования: противоречия функционирования и развития// Финансы и кредит. – 2010. - №18 с. 2 – 11.

25. Мищенко С. В. Мировой опыт организации наличного денежного обращения // Финансы и кредит. – 2011. - № 21 с. 9 – 18.

26. Моисеев С. Конструирование процентной политики центрального банка// Банковское дело. - 2009. - №12 с. 5 – 10.

27. Моисеев С. Денежно-кредитный цугцванг// Банковское дело. – 2010. - № 12 с. 6 – 9.

28. Юдина И. Вызовы для денежно-кредитной политики стран с формирующимися рынками// Финансы и кредит. – 2010. - № 34 с. 32 – 39.

29. Юров А. В. Налично-денежный оборот в периоды спада и подъема экономики // Деньги и кредит. – 2011. - № 1 с. 37 – 46.

Самостоятельная работа

Самостоятельная работа студентов по дисциплине «Денежно-кредитное регулирование» организуется в следующих формах:

1. Самостоятельное изучение теоретического материала по темам и разделам дисциплины. При подготовке к семинарским занятиям, выполнении практических работ необходимо пользоваться конспектом лекций (учебным пособием), входящим в учебно-методический комплекс дисциплины, рекомендованной литературой основного и дополнительного списков, которая включает научные труды ведущих специалистов, ученых и практиков (монографии, учебники, учебные пособия). Для подбора литературы используются каталоги научной библиотеки университета, методического кабинета экономического факультета, Красноярской краевой научной библиотеки, ресурсы сети Интернет. В библиотеках имеются указатели литературы по различным темам, систематические и алфавитные каталоги, библиографические справочники.

При изучении теоретического материала по темам и разделам дисциплины необходимо использовать нормативные правовые акты (Кодексы, Законы Российской Федерации и ее субъектов, Указы Президента, Постановления Правительства, Постановления органов местного самоуправления, приказы, письма, телеграммы, методические указания и рекомендации отраслевых министерств и ведомств), публикации периодической печати. Источником официальных публикаций нормативных документов федерального уровня является «Российская газета», правовых актов Красноярского края – газета «Красноярский рабочий», нормативных актов органов местного самоуправления г. Красноярска – газета «Городские новости». При поиске правовой литературы студент должен использовать информационно-справочные системы, такие как «КонсультантПлюс», «Гарант» и т.п. Помимо прочего, информационно-справочные системы содержат тематически сгруппированные аннотации и подборки статей, официальные и профессиональные комментарии нормативных актов.

При изучении литературы необходимо уделять особое внимание изучению всех вопросов, входящих в программу курса, а также подготовке ответов на контрольные вопросы к семинарским занятиям, которые приводятся в учебном пособии по организации самостоятельной работы студентов, входящем в учебно-методический комплекс дисциплины.

2. Подготовка индивидуальных и коллективных презентаций докладов по теоретическим вопросам (реферат) . Эта часть работы осуществляется студентами с целью более детального (углубленного) изучения проблемных аспектов отдельных тем дисциплины. В учебном пособии по организации самостоятельной работы студентов, входящем в учебно-методический комплекс дисциплины, приводится перечень вопросов (тем) для подготовки индивидуальных докладов и методические указания по их выполнению. По итогам проделанной работы студент (утвержденная преподавателем группа студентов) готовят электронную презентацию с изложением основных результатов проведенного теоретического исследования.

3. Решение тестовых заданий. Данная форма самостоятельной работы студентов является необходимым и неотъемлемым этапом подготовки к промежуточному и итоговому контролю знаний. Перечень тестовых заданий по темам и разделам изучаемого курса, а также материалы по их выполнению приводятся в контрольно-измерительных материалах по дисциплине, входящих в учебно-методический комплекс.

4. Решение ситуационных задач. Перечень ситуационных задач по темам дисциплины «Денежно-кредитное регулирование» приводится в контрольно-измерительных материалах, входящих в учебно-методический комплекс. Решение ситуационных задач необходимо для более полного освоения практической части курса и играет существенную роль в формировании профессиональных умений и навыков.

5. Подготовка эссе (рецензии на статью). Значение данного вида работы состоит в том, что в процессе ее выполнения студент получает навыки самостоятельного проведения анализа получаемой экономической информации, демонстрирует умение делать выводы по результатам исследования, расширяет и углубляет полученные теоретические знания.

Целью написания рецензии является критический разбор, анализ научной статьи. Рецензия должна быть выполнена самостоятельно, четким и грамотным языком и правильно оформлена.