Вопрос 21. Наблюдение

– это процедура банкротства, применяемая к должнику в целях обеспечения сохранности имущества должника, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведении первого собрания кредиторов.

Наблюдение вводится по результатам рассмотрения арбитражным судом обоснованности требований заявителя. При возбуждении дела о банкротстве на основании заявления должника наблюдение вводится с даты принятия арбитражным судом заявления должника к производству.

Последствия вынесения определения о введении наблюдения:

1. требования кредиторов по денежным обязательствам и обязательным платежам, срок исполнения по которым наступил, могут быть предъявлены к должнику только в рамках процедуры банкротства с учётом её особенностей.

2. по ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным с взысканием с должника денежных средств. Приостанавливается исполнение исполнительных документов. По имущественным взысканиям снимается арест на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника.

3. запрещается удовлетворение требований учредителей либо участников о выделе доли либо пая в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей либо участников, выкуп должником размещённых акций или выплата действительной стоимости доли либо пая.

4. запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам.

5. не допускается прекращение денежных обязательств должника путём зачёта встречного однородного требования, если при этом нарушается очерёдность удовлетворения требований кредиторов.

Органы управления должника совершают следующие сделки только с согласия временного управляющего:

• сделки, связанные с отчуждением, приобретением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов должника на дату введения наблюдения.

• Сделки, связанные с получением и выдачей займов, кредитов, поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника

Запрещается принимать следующие решение органам управления:

• Решение о реорганизации и ликвидации должника

• О создании ЮЛ и участии в иных ЮЛ

• О создании филиалов и представительств

• О выплате дивидендов или распределении прибыли должника между его учредителями

• О выходе из состава учредителей либо участников должника, приобретении у акционеров ранее выпущенных акций

• О размещении должником облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг за исключением акций

• Об участии в ассоциациях, союзах, холдинговых компаниях, ФПГ и иных объединениях ЮЛ

• О заключении договоров простого товарищества

• Все эти решения запрещены, т.к. путём их совершения можно вывести любое имущество из ведения должника, пока не появится добросовестный приобретатель.

Для координации деятельности должника на стадии наблюдения вводится фигура временного управляющего.

Анализ финансового состояния должника проводится в целях определения стоимости принадлежащего должнику имущества для покрытия судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим, а также в целях определения возможности или невозможности восстановления платежеспособнсоти должника в рамках последующих процедур банкротства.

Временный управляющий на основе финансового состояния должника в том числе результатов инвентаризации имущества должника, анализа документов, удостоверяющих регистрацию прав собственности, подготавливает предложение о возможности или невозможности восстановления платежеспособности должника. Обосновании целесообразности введения последующих поцедур банкротства.

Первое собрание кредиторов.

Для участия в нём последние вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения.

Временный управляющий определяет дату проведения первого собрания кредиторов и уведомляет об этом всех выявленных кредиторов, уполномоченные органы, представителя работников должника.

Первое собрание кредиторов должно состояться не позднее чем за 10 дней до даты окончания наблюдения.

На первом собрании правом голоса обладает конкурсные кредиторы и уполномоченные органы, требования которых были заявлены в установленном порядке и внесены в реестр требований кредиторов. Без права голоса на первом собрании участвуют руководители должника, или представитель собственника имущества должника унитарного предприятия и представитель работников должника. Отсутствие данных лиц, которые не имеют право голоса, не является основанием для признания собрания недействительным.

В случае, если на первом собрании принято решение о введении финансового оздоровления либо внешнего управления, имеется возможность восстановить платежеспособность должника, арб.суд выносит соответствующее определение.

Вопрос 22. Финансовое оздоровление – это процедура банкротства, применяемая к должнику, в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

На стадии наблюдения должник на основании решения учредителей вправе обратиться к первому собранию кредиторов и к арб.суду с ходатайством о введении финансового оздоровления.

При обращении к собранию кредиторов должник и иные заинтересованные лица должны не позднее чем за 15 дней до даты проведения собрания кредиторов предоставить ходатайство и прилагаемый к нему документ.

Изначально все документы предоставляются временному управляющему.

Непосредственно финансовое оздоровление вводится арб.судом на основании решения собрания кредиторов.

Одновременно с этим арб.суд утверждает кандидатуру административного управляющего.

В определении о введении финансового оздоровления должно быть указание на срок финансового оздоровления, а также должен утверждаться график погашения задолженности.

В случае, когда предоставлено обеспечение исполнения обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности, определение арб.суда должно содержать сведения о лицах, предоставивших обеспечение, размере и способах такого обеспечения.

Последствия введения финансового оздоровления:

• требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил на дату введения финансового оздоровления, предъявляются к должнику только с учётом особенностей процедуры банкротства.

• Отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

• Аресты на имущество и иные ограничения могут быть наложены исключительно в рамках производства о банкротстве;

• Приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, за исключением исполнения документов, связанных со взысканием заработной платы, авторских вознаграждений и подобных выплат.

• Запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам;

• Запрещается удовлетворение требований учредителя должника о выделе доли в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей, выкуп должником размещённых акций, или выплата действительной стоимости доли;

• Не допускается прекращение денежных обязательств путём зачёта встречных однородных требований, если при этом нарушается очерёдность удовлетворения требований кредиторов;

• Не начисляются неустойки, штрафы, пени, подлежащие уплате проценты и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей возникших до даты введения финансового оздоровления.

На стадии финансового оздоровления руководство должника не отстраняется от своих должностей, но управляет должником с ограничениями:

• Необходимо согласие собрания либо комитета кредиторов по следующим сделкам:

• Сделки, связанные с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо или косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов;

• Сделки, которые влекут за собой выдачу займов, кредитов, поручительств, гарантий, а также доверительного управления имуществом;

• Нельзя без согласия комитета или собрания кредиторов принимать решения о реорганизации должника.

Согласие административного управляющего необходимо для следующих сделок:

• Сделки, которые влекут за собой увеличение кредиторской задолженности должника более чем на 5% суммы требований кредиторов, включённых в реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;

• Сделки, которые связаны с возможностью приобретения, отчуждения любого имущества должника, за исключением реализации готовой продукции, работ, услуг, изготовляемых должником в процессе обычной хозяйственной деятельности;

• Сделки, которые влекут за собой уступку прав требования, перевод долга;

• Сделки, которые влекут за собой получение займов либо кредитов.

Не позднее чем за месяц до истечения установленного срока финансового оздоровления должник обязан предоставить административному управляющему отчёт о результатах проведения финансового оздоровления. К отчёту прилагается баланс должника на последнюю отчётную дату, отчёт о прибылях и убытках должника, а также документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

Административный управляющий рассматривает отчёт и составляет заключение о выполнении плана финансового оздоровления, графика погашения задолженности и об удовлетворении требований кредиторов, которые не позднее чем через 10 дней с даты получения отчёта должника направляются кредиторам, включённым в реестр, и в арб.суд.

К заключению прилагаются отчёт и перечень погашенных и непогашенных требований кредиторов.

В случае, если все требования кредиторов не погашены, административный управляющий принимает одно из следующих решений:

• Об обращении с ходатайством в арбитражный суд о введении внешнего управления;

• Об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

По итогам рассмотрения результатов финансового оздоровления, а также жалоб кредиторов арбитражный суд принимает один из судебных актов:

• Определение о прекращении производства по делу о банкротстве в случае, если непогашенная задолженность отсутствует и жалобы кредиторов признаны необоснованными;

• Определение о введении внешнего управления в случаях наличия возможности восстановить платежеспособность должника;

• Решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства в случае отсутствия оснований для введения внешнего управления и при наличии признаков банкротства.