Тема 18. Функции и операции Центрального Банка России

Состав кредитной системы РФ и роль в ней Банка России как главного координатора и регулятора финансово-денежной политики.

Функции и операции Центральных Банков в индустриально-развитых капиталистических странах. Цели, задачи и функции ЦБ РФ. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России. Операции Банка России и их характеристика. Финансовая политика и механизм кредитования коммерческих банков. Обязательные нормативы финансовой деятельности, устанавливаемые коммерческим банкам Банком России. Направления развития денежно-кредитной политики Банка России. Организация взаимодействия Банка России с международными финансовыми организациями.

Тема 19. Коммерческие банки и их функционирование

Коммерческие банки России в условиях перехода на рыночные отношения. Функции коммерческих банков и их характеристика. Организационная и управленческая структура коммерческих банков. Активы, пассивы коммерческих банков и их характеристика. Структура активов и пассивов. Ликвидность и платежеспособность как важнейшие показатели финансовой устойчивости коммерческого банка. Организация взаимоотношения ЦБ и коммерческих банков. Нормативы, предъявляемые Центробанком России к деятельности коммерческих банков для обеспечения их финансовой устойчивости. Обязательная норма резервирования межбанковское кредитование.

Механизм организации безналичных расчетов. Основные формы и инструменты безналичных расчетов: платежные поручения, чеки, аккредитивы, платежные получения-требования, инкассо расчеты пластиковыми карточками.

Тема 20. Пассивные и активные операции коммерческих банков

Пассивные операции и их характеристика. Собственный капитал банка: акционерный, резервный капитал и нераспределенная прибыль. Понятие и структура привлеченных средств: депозиты (вклады), расчетные, контокоррентные и корреспондентские счета. Депозитные операции. Эмитированные средства банков: облигационные займы, банковские векселя и др. операции коммерческих банков: кредитные, атентские, расчетно-кассовые операции. Активные операции коммерческих банков в зависимости от сроков предоставления ссуд (кредитов): срочные и онкольные. Активные операции в зависимости от гарантированного обеспечения: вексельные, подтоварные, фондовые. Инвестиционная деятельность банков и операции с ценными бумагами. Банковские холдинг-компании. Кредитование физических и юридических лиц. Ипотека и потребительский кредит. Базисная ставка кредитования. Кредитный риск. Механизм управления кредитным риском. Комиссионные, факторинговые, трастовые, и лизинговые операции коммерческих банков.

Тема 21. Небанковские финансовые институты

Понятие небанковских финансовых институтов, их роль в накоплении и мобилизация капитала на современном этапе развития рыночных отношений в России. Финансовое обслуживание физических лиц как основная функция небанковских институтов.

Основные виды небанковских институтов: страховые компании, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, ссудосберегательные ассоциации, паевые инвестиционные фонды и др.

Развитие страхового рынка в России в новых рыночных условиях. Экономическая сущность страхования. Классификация и виды страхования. Объекты страхования. Виды страховых компаний: акционерные, взаимные, некоммерческие, страховые синдикаторы и т.д. Страховые тарифы, тарифная политика в страховании. Финансовые аспекты страховой деятельности. Инвестиционная политика страховщика. Перестрахования.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) как альтернатива государственному обеспечению. Организация и функционирование НПФ. Операции НПФ на финансовом рынке. Проблемы развития системы НПФ в России.

Инвестиционный фонд как акционерное общество открытого типа. Операции инвестиционных фондов на рынке капитала. Портфель ценных бумаг. Управление портфелем ценных бумаг инвестиционного фонда. Особенности функционирования инвестиционных фондов в России. Трудности и противоречия в их развитии.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) лиц коллективные инвестиции. Управление коллективными инвестициями. Надежность и должность функционирования ПИФов. Перспективы развития ПИФов.

Проблемы правой защиты выпадчиков в небанковских финансовых институтах.