Тема 6. Процентная политика кб. Ценовая политика

Содержание темы

Понятие процента, процентной ставки и процента денег. Содержание процентной политики коммерческого банка. Процентная маржа Центрального банка России и ее влияние на уровень процентной ставки по ссудам банковским клиентам. Процентная ставка по депозитам и кредитам в коммерческом банке, процентная маржа коммерческого банка, ее уровень, динамика. Связь с уровнем инфляции, денежно-кредитной политикой Центрального банка России. Методики разработки процентной политики. Методы установления процента по депозитам по международному опыту. Анализ ставок по крупнейшим банкам РФ и Оренбуржья. Факторы, определяющие процентную ставку. Методы установления процентных ставок по кредитам. Механизм установления процентных ставок при покупке ресурсов у Центрального банка России.Сложные и простые проценты. Процентный коридор. Снижение процентных рисков.

Тема 7. Управление банковской ликвидностью

Содержание темы

Понятие ликвидности коммерческого банка. Цели ликвидности и доходности. Факторы, определяющие ликвидность банка. Методы расчета коэффициентов ликвидности. Способы обеспечения ликвидности. Нормативы ликвидности, установленные ЦБ России. Главные виды денежных резервов коммерческого банка. Влияние просроченной задолженности по ссудам на ликвидность банка. Капитал банка, его функции. Инструменты обеспечения надежности банка. Оценка достаточности капитала по Базельскому соглашению. Основные направления денежно-кредитной политики ЦБ России по улучшению ликвидности банка. Теории ликвидности (теория коммерческих ссуд, теория перемещения, теория ожидаемого дохода, теория кассовых остатков).

Тема 8. Управление прибыльностью и эффективностью

Содержание темы

Структура доходов и расходов финансовых посредников.

Прибыльность банка, факторы ее определяющие. Процентные и непроцентные доходы. Способы повышения доходности операций и снижение расходов банка.

Измерение прибыли банка. Оценка прибыли через систему показателей (прибыль на единицу активов, прибыль на акционерный капитал, доля прибыли в доходах, доходность активов). Способы повышения эффективности.

Тема 9. Управление финансовой устойчивостью кредитной организации

Содержание темы

Понятие устойчивости и надежности финансо-кредитного института. Типы устойчивости. Параметры финансовой устойчивости. Мониторинг финансовой устойчивости. Система CAMELS.Показатели качества капитала. Показатели качества активов. Технология работы с проблемными активами. Показатели доходности и рентабельности. Показатели ликвидности. Меры государственного регулирования финансовой устойчивости коммерческих банков, страховых компаний и других институтов посредничества. Факторы, характеризующие устойчивость КБ.

4. Образовательные технологии

В процессе преподавания лекционный материал преподносится в интерактивной форме, в том числе с использованием средств мультимедийной техники. Обсуждение проблем, выносимых на семинарские занятия, происходит не столько в традиционной форме контроля текущих знаний, сколько ориентировано на творческое осмысление студентами наиболее сложных вопросов в ходе обобщения ими современной практики кредитных организаций по рассматриваемым группам проблем. Обсуждение строится в форме дискуссии.

В процессе преподавания дисциплины используются методы проблемного обсуждения и тренинговые формы.

30 % интерактивных занятий от объема аудиторных занятий

№ раздела	Виды учебной работы	Образовательные технологии
1-3	Л	Проблемная лекция с применением мультимедийного сопровождения лекции и технологии анализа ситуаций при активном обучении. Применение проектной технологии, междисциплинарная интеграция. Лекция - дискуссия
4-9	ПР	Частично-поисковая деятельность Групповая работа с использованием ситуационной задачи, СУ (ситуационные упражнения), технологии ситуационного моделирования, ТРК (технология развивающейся кооперации)
1-9	ПР	Выполнение фронтальных и индивидуальных заданий, с использованием контролирующих программ, баз данных и других тестовых материалов.