Тема 1. Банковская система. Ресурсы коммерческого банка

Содержание темы

История возникновения и развития банковского дела. Банковская система России и мировые банковские системы. История возникновения и сущность Банка России, цели, задачи, функции ЦБ РФ. Денежно-кредитная политика Банка России, инструменты ДКР. Назначение, функции, принципы деятельности, форма собственности, структура коммерческого банка. Универсальные и специализированные банки, признаки классификации коммерческих банков. Подготовка к дискуссии по вопросам деятельности кредитных организаций, небанковских организаций в современной экономике России. Специфика деятельности коммерческого банка по формированию ресурсов. Собственный капитал, его структура, фонды банка, показатели достаточности собственного капитала коммерческого банка. Нормативные требования Банка России. Депозитные и недепозитные источники формирования ресурсов банка. Счета до востребования (нау-счета), сберегательные вклады, срочные депозиты. Кредиты Банка России и межбанковские кредиты. Проанализировать структуру ресурсов современного коммерческого банка, особенности формирования депозитной базы банка, специфику заемных средств.

Тема 2. Активные и кассовые операции коммерческого банка

Содержание темы

Характеристика активных операций, их взаимосвязь с доходностью и надежностью банка. Принципы, задачи проведения активных операций, их виды. Структура активов по прибыльности, ликвидности и риску. Нормативные требования Банка России. Нормативы мгновенной, текущей и долгосрочной ликвидности банка. Методы управления активами, их специфика, преимущества и недостатки. Охарактеризовать современные подходы к управлению активными операциями с позиции финансового менеджмента в России и за рубежом. Понятие, характеристика, правовое обоснование проведения кассовых операций. Кассовая наличность, требования к работе кассового узла в коммерческом банке. Договор на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц. Кассовая дисциплина клиентов коммерческого банка. Условия проведения кассовых операций в отечественных банках, определение размера лимита остатка кассы по предприятиям. Риски при осуществлении кассовых операций.

Тема 3. Организация безналичных расчетов в коммерческом банке

Содержание темы

Система безналичных расчетов, платежный механизм, принципы безналичных расчетов. Структура системы безналичных расчетов: объекты, субъекты, способы платежа, риски и т.д. Счета юридических и физических лиц в коммерческих банках. Корреспондентские отношения между банками. Формы безналичных расчетов в Российской Федерации: расчеты платежными поручениями, платежными требованиями, чековая, инкассовая форма расчетов. Пластиковые карты, виды, необходимость расчетов. Требования Банка России о функционировании системы безналичных расчетов в РФ.

Тема 4. Кредитная политика коммерческого банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке

Содержание темы

Понятие, цели, задачи, содержание кредитной политики коммерческого банка. Стратегия и тактика реализации кредитной политики, типы стратегий. Факторы, определяющие кредитную политику банка. Принципы кредитования, виды кредитных продуктов коммерческого банка. Проанализировать базовые элементы кредитной политики в современных российских банках. Этапы организации кредитного процесса в коммерческом банке, их содержание. Классификация кредитов коммерческого банка. Кредитный договор, права и обязанности субъектов по кредитному договору. Методы кредитования, особенности выдачи кредита физическому и юридическому лицу. Специфика потребительского кредитования в Российской Федерации. Кредиты с фиксированными и плавающими процентными ставками. Межбанковские кредиты. Нормативные требования Банка России.