Змістовий модуль 1 договори в банківській діяльності / правове регулювання довірчих відносин

Тема 1. Функціональні інститути у банківській діяльності (11 год.)

Лекція 1. Інститут банківської інформації та забезпечення банківської таємниці. Інститут банківського рахунку в сучасній банківський діяльності.

Інформація як об’єкт банківських правовідносин. Поняття режиму банківської таємниці. Система правового регулювання правовідносин щодо банківської таємниці. Поняття та зміст банківської таємниці. Банківська таємниця у закордонніх країнах. Загальні принципи та система правових актів, що регламентують правовідносини банку та клієнтів з приводу банківського рахунку. Правова природа банківського рахунку. Правовий режим грошових коштів на банківському рахунку. Припинення договору банківського рахунку та закриття рахунків.

Семінар 1. Інститут банківської інформації та забезпечення банківської таємниці – 2 год.

1. Інформація як об’єкт банківських правовідносин. Поняття режиму банківської таємниці.

2. Поняття режиму банківської таємниці.

3. Система правового регулювання правовідносин щодо банківської таємниці.

4. Банківська таємниця та комерційна таємниця, їх спеціальний режим.

5. Підстави та порядок надання відомостей, що складають банківську таємницю.

6. Відповідальність за порушення банківської таємниці.

Лекція 2. Договори про надання грошових коштів та договори про залучення грошових коштів та розпорядження ними.

Кредитний договір: поняття та зміст. Поняття комерційного кредиту. Договір факторингу. Договір банківського вкладу (депозиту). Права та обов'язкі сторін. Відповідальність банків за порушення обов’язку по забезпеченню повернення вкладу. Вексельний та чековий обіг.

Семінар 2. Інститут банківського рахунку в сучасній банківський діяльності – 2 год.

1. Правова природа та форми банківських розрахунків.

2. Правові форми розрахунків між клієнтами банків та правила їх регулювання.

3. Відповідальність банку за різними разрахунковими правовідносинами.

4. Розрахунки по інкасо

5. Документарні акредитиви та банківськи перекази.

6. Договір як основна форма правовідносин між банком та клієнтом.

7. Право на розрахунковий рахунок.

8. Поняття та види банківських договорів

9. Поняття та зміст договору банківського рахунку.

10. Порядок та підстави укладення договору банківського рахунку.

11. Права та обов'язкі сторін за договором банківського рахунку.

12. Поняття та особливості використання депозитних сертифікатів.

13. Правовий режим грошових коштів на рахунку.

14. Закриття банківського рахунку.

Завдання для самостійної роботи (3 год.)

1. Аналітичне дослідження та розмежуваннябанківської таємниці та комерційної таємниці через їх спеціальний режим.

2. Дослідження розрахунків шляхом кореспондентських рахунків, розрахунків шляхом кореспондентських угод, розрахунків та клірингу.

3. Аналіз відкритої інформації про банківську діяльність та порядок її надання.

4. Дослідження правових форм та регулювання міжнародних розрахунків

5. Вивчення банківської практики по договору банківського рахунку та договору на розрахункове-касове обслуговування.

6. Права та обов'язкі банку за різними формами розрахунків.

7. Особливості правового регулювання окремих видів рахунків шляхом вичення Інструкції про безготівкові розрахунки від 21.01.2004 № 22

8. Арешт банківського рахунку.

Контрольні запитання та завдання

1. Інформація як об’єкт банківських правовідносин.

2. Поняття режиму банківської таємниці.

3. Підстави та порядок надання відомостей, що складають банківську таємницю.

4. Відповідальність за порушення банківської таємниці.

5. Правова природа та форми банківських розрахунків.

6. Правові форми розрахунків між клієнтами банків та правила їх регулювання.

7. Розрахунки по інкасо

8. Розрахунки за акредитивами

9. Банківськи перекази.

10. Право на розрахунковий рахунок.

11. Поняття та види банківських договорів.

12. Поняття та зміст договору банківського рахунку.

13. Порядок та підстави укладення договору банківського рахунку.

14. Права та обов'язкі сторін за договором банківського рахунку.

15. Поняття та особливості використання депозитних сертифікатів.

16. Правовий режим грошових коштів на рахунку.

17. Закриття банківського рахунку.

Рекомендована література:

1. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. М.: Статут, 1999. 352с.

2. Гетманцев Д.О., Шукліна Н.Г Банківське право України: - К.: Центр учбової літератури, 2007. 344с.;

3. Єгоричева С.Б. Банківські інновації. Навч. посіб. К.: Центр учбової літератури, 2010. 208с.;

4. Безклубий І.А. Банківськи правочини: Монографія. К.: Видавничий Дім «Ін Юре», 2007. -456с.;

5. Безклубий І.А. Банківськи правочини: цивільно-правові проблеми: Монографія. -К.: Видавничо-поліграфічний центр «Київський університет», 2005.-378с.;

6. Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. // М.: «Статут», 2000. - 266с.;

7. Гайдуцкий А.П. Банки и миграционный капитал / А.П. Гайдуцкий. К.: ООО «Информационные системы», 2013. - 460с.;

8. Опадчий І. М. Грошові зобов’язання у міжнародному приватному праві / І.М. Опадчий. ̶ К.: Юстініан, 2009. - 168с.;

9. Подцерковний О.П. Грошові зобов’язання господарського характеру: проблеми теорії і практики. -//Видання перше.-К.: «Юстініан», 2006.-424с.

10. Господарське судочинство в Україні: Судова практика. Застосування законодавства про банківську діяльність / Відп. Ред.. І.Б. Шицький. //К.: Концерн «Видавничий Дім «Ін Юре», 2005.-360с.

11. Яковлев А.С. Имущественный права как объекты гражданских правоотношений. Теория и практика. // М. : «Ось-89», 2009. - 192 с. / ( Серия «Juris prudential»)