- •3 Курса группы мэ1101
- •1. Общая характеристика оао «Россельхозбанка»
- •История создания оао «Россельхозбанка»
- •Структура и органы управления учреждением
- •Виды предоставляемых услуг учреждения
- •Филиальная сеть оао «Россельхозбанк»
- •Анализ эффективности деятельности оао «Россельхозбанк»
- •Оценка положения оао «Россельхозбанк» на финансовом рынке России
- •2.2. Анализ активов и пассивов оао «Россельхозбанк»
- •2.3. Анализ доходов, расходов и прибыли оао «Россельхозбанк»
- •Внешнеэкономическая деятельность оао «Россельхозбанк»
- •Позиционирование оао «Россельхозбанка» на международном банковском рынке
- •Внешнеторговое финансирование и связанное кредитование
- •Международные расчеты в оао «Россельхозбанке»
-
Филиальная сеть оао «Россельхозбанк»
Россельхозбанк занимает второе место в России по размеру филиальной сети. Банк поддерживает филиальную сеть в 78 субъектах Российской Федерации, покрывающую сельские территории, поселения, малые, средние и крупные города, в том числе территории, где отсутствуют другие кредитные организации.
На 01.01.2014 региональная сеть Банка представлена 78 филиалами и 1521 внутренним структурным подразделением (включая 2 ВСП Головного офиса Банка). Подразделениями Банка обслуживается 1591 район страны (85,45% ее территории). В районах и городах регионального подчинения, неохваченных точками продаж, работают 360 уполномоченных представителей. Это позволяет обеспечивать полный спектр услуг клиентам по международным расчетам и связанному кредитованию и совершать прочие межбанковские операции.
-
Анализ эффективности деятельности оао «Россельхозбанк»
-
Оценка положения оао «Россельхозбанк» на финансовом рынке России
«Россельхозбанк» сегодня – это универсальный коммерческий банк, предоставляющий все виды банковских услуг и занимающий лидирующие позиции в финансировании агропромышленного комплекса России. Общий объем активов за 2013 год был увеличен на 238 млрд. рублей и составил 1,816 трлн. рублей. Кредитный портфель по состоянию на 1 января 2014 года увеличился на 169 млрд. рублей и составил 1,274 трлн. рублей.
Банк осуществляет деятельность в отрасли с 2000 года. К настоящему времени ОАО «Россельхозбанк» занимает ведущие позиции как в банковской системе Российской Федерации, так и в секторе аграрного кредитования.
По банковской системе за 2013 год кредиты, предоставленные нефинансовым организациям, выросли на 12,7%, кредиты физическим лицам – на 28,7%. По Банку аналогичные показатели составили соответственно 13,6% и 24,9%. Доля Банка в кредитовании нефинансовых организаций на 01.01.2014 составила 4,5%.
В настоящее время Банк устойчиво входит в Топ-5 российских банков по основным показателям деятельности:
1) 1-е место в кредитовании сельского хозяйства и АПК;
2) 2-е место в России по размеру банковской сети;
3) 2-е место по кредитованию малого и среднего бизнеса;
4) 4-е место по размеру кредитного портфеля нефинансовым организациям;
5) 4-е место по размеру собственного капитала;
6) 5-е место по размеру активов.
Рисунок 1 – Доля ОАО «Россельхозбанк» в основных показателях российского банковского сектора, %
Доля Россельхозбанка в общем объеме кредитования отечественного АПК в 2013 году составила 52%.
Основными конкурентами ОАО «Россельхозбанк» на рынке корпоративного кредитования являются ОАО «Сбербанк России», ОАО «Банк ВТБ», ОАО «Газпромбанк», ОАО «Альфа-Банк», ОАО «НОМОС-БАНК», ЗАО «ЮниКредит Банк», ОАО «Промсвязьбанк», ЗАО «Райффайзенбанк», ОАО АКБ «РОСБАНК», ОАО «Московский кредитный банк», ОАО «Банк «Санкт-Петербург», а также Внешэкономбанк.
Основными конкурентами ОАО «Россельхозбанк» в кредитовании физических лиц являются ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ 24» , ООО «ХКФ Банк», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «Газпромбанк», ОАО «Альфа-Банк», ОАО АКБ «РОСБАНК».
Таблица 1 – Основные показатели деятельности ОАО «Россельхозбанк» за 2011- 2013 год
Показатели |
2011 год |
2012 год |
2013 год |
Динамика, % |
2011-2013 гг. |
||||
Капитал, млрд.р. |
173,3 |
195,6 |
242,3 |
139,8 |
Активы, млрд.р. |
1 384,2 |
1577,8 |
1 816,3 |
131,2 |
Чистые доходы, млрд.р. |
51,4 |
51,0 |
57,4 |
111,7 |
Прибыль, млрд.р. |
6,6 |
2,1 |
5,9 |
89,4 |
Чистая прибыль, млрд.р. |
1,3 |
0,5 |
1,0 |
76,9 |
Кредитный портфель, млрд.р. |
807,3 |
1 105,0 |
1 274,0 |
157,8 |
Рентабельность активов, % |
0,9 |
0,3 |
0,05 |
- |
Рентабельность капитала, % |
0,7 |
0,2 |
0,4 |
- |
Рентабельность активов (return on assets, ROA):
Рентабельность активов = (Чистая прибыль / Активы)*100%
Рентабельность капитала (return on equity, ROE):
Рентабельность капитала = (Чистая прибыль / Капитал)*100%.
Анализируя таблицу 1, можно увидеть, что прибыль Россельхозбанка уменьшилась на 0,7 млрд. руб. в 2013 году по сравнению с 2011г. и составила 5,9 млрд. руб.. Вследствие этого чистая прибыль сократилась на 0,3 млрд. руб. и составила 1 млрд. руб.. Показатели рентабельности также сократились. Рентабельность активов сократилась на 0,85%, а капитала – на 0,3%.
Портфель кредитов клиентам за 2011-2013 увеличился на 466,7 млрд. руб. или на 57% в связи с ростом объема кредитования как физических лиц, так и корпоративных клиентов.
Рисунок 2 – Динамика роста основных показателей за 2013 год, %
Доля ОАО «Россельхозбанк» в кредитовании заемщиков агропромышленного комплекса по состоянию на 01.01.2014 составила:
-
по отрасли «Сельское хозяйство, охота и предоставление услуг в этих областях» − 40,7%;
2) по отрасли «Производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака» − 16,5%;
3) по отрасли «Производство машин и оборудования для сельского и лесного хозяйства» − 8,5%.