2008-FINANSY-POSOBIE2
.pdf81
за рахунок грошових внесків цільового страхового фонду, призначеного для відшкодування можливого збитку, завданого юридичним і фізичним особам у зв'язку з наслідками страхових випадків – це визначення:
а) страховий потік; б) страхове забезпечення; в) страховий випадок; г) страхування.
2.До функцій страхування належать:
а) попереджувальна та ризикова, б) попереджувальна, ризикова та контрольна; в) розподільна та контрольна;
г) ризикова, попереджувальна та стимулююча процес відтворювання економічних відносин.
3.До функцій страхування не відносяться:
а) ризикову; б) попереджувальну; в) контрольну;
г) стимулюючу процес виробництва ВВП.
4.Функція страхування, що пов’язана с використанням частини страхового фонду на зменшення страхового ризику, дістала назву:
а) попереджувальної; б) ризикової; в) розподільної;
г) трансформаційної.
5.Функцією страхування, пов’язаною з перерозподілом вартості у зв'язку з настанням страхових подій, виступає:
а) розподільча; б) попереджувальна; в) контрольна; г) ризикова.
6.Яка з функцій страхування дає можливість дати оцінку цільового використання коштів:
а) розподільча; б) попереджувальна; в) контрольна; г) ризикова?
7.Створення резервних страхових фондів може відбуватися у формах:
а) фондів самострахування, централізованого страхового забезпечення, колективних страхових фондів;
б) колективних страхових фондів та фондів самострахування; в) фондів самострахування та бюджетних асигнувань; г) колективних страхових фондів та бюджетних асигнувань.
8.Юридична чи фізична особа, яка на підставі відповідної угоди зі страховиком сплачує страхові внески до страхового фонду – це:
а) об'єкт страхування; б) страхувальник; в) застрахований;
82
г) страховик.
9. Юридична особа, яка бере на себе зобов'язання щодо створення страхового фонду і виплати з нього страхового відшкодування в разі настання страхового випадку – це:
а) об'єкт страхування; б) страхувальник; в) застрахований; г) страховик.
10. Юридична чи фізична особа, якій належить страхове відшкодування в разі страхового випадку – це:
а) об'єкт страхування; б) страхувальник; в) застрахований; г) страховик.
11.Конкретний майновий інтерес страхувальника або застрахованої особи, пов'язаний із життям, здоров'ям, працездатністю, з володінням, користуванням та розпорядженням майном, із відповідальністю, ризиком, яким може бути завдано шкоди стихійним лихом, нещасним випадком чи іншою страховою подією – це:
а) об'єкт страхування; б) страхувальник; в) застрахований; г) страхова подія.
12.Подія, передбачена договором страхуванням чи законодавством, яка відбулась і з настанням якої виникає обов'язок страховика здійснити виплату страхового відшкодування страхувальнику або застрахованому – це:
а) об'єкт майнового страхування; б) об'єкт страхування відповідальності; в) ризикова подія ; г) страхова подія.
13.До об'єктів соціального страхування не належать:
а) зобов'язання застрахованої особи виплатити відшкодування за завдані збитки третім особам; б) працездатність і працевлаштування; в) рухоме та нерухоме майно юридичних і фізичних осіб; г) здоров'я та життя громадян.
14.До об'єктів страхування відповідальності належать:
а) зобов'язання застрахованої особи виплатити відшкодування за завдані збитки третім особам; б) працездатність і працевлаштування; в) рухоме та нерухоме майно юридичних і фізичних осіб; г) здоров'я та життя громадян.
15.Об'єктом страхування ризиків є:
а) недоотриманий прибуток чи збитки при здійсненні певних господарських і фінансових операцій, які є ризикованими;
б) зобов'язання застрахованої особи виплатити відшкодування за завдані збитки третім особам;
в) рухоме та нерухоме майно юридичних і фізичних осіб; г) працездатність і працевлаштування.
83
16.Добровільному страхуванню не підлягає:
а) страхування життя; б) страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів; в) медичне страхування;
г) страхування вантажів і багажу.
17.Обов'язковому страхуванню, що ґрунтується на принципах обов'язковості як для страхувальника, так і для страховика, підлягає страхування:
а) цивільної відповідальності власників транспортних засобів; б) життя; в) фінансових ризиків;
г) вантажів і багажу.
18.До форми страхування, що здійснюється на підставі добровільно укладеного договору між страховиком і страхувальником згідно з правилами страхування, які розробляє страховик, належить страхування:
а) на випадок безробіття; б) цивільної відповідальності власників транспортних засобів;
в) тимчасової втрати працездатності, повної чи часткової втрати працездатності; г) інвестицій.
19.Що таке франшиза?
а) страхова сума, збільшена на розмір збитку клієнта; б) знижка із страхової премії;
в) розмір збитків, що не відшкодовуються страховиком згідно з умовами договору страхування;
г) розмір збитків, що не відшкодовується страхувальником згідно з умовами страхової угоди.
20.Перерахування одноразово чи поетапно коштів страхувальником страховику, що є джерелом формування як колективного страхового фонду, так і доходів страхової компанії – це:
а) страхові платежі; б) страховий тариф;
в) страхове відшкодування; г) страховий збиток.
21.Виплата страховиком застрахованому або отримувачу повної чи часткової суми збитків – це:
а) страховий тариф; б) страховий платіж;
в) страхове відшкодування; г) страховий збиток.
22.Страхова сума у випадку страхування майна не може:
а) перевищувати 50 % страхової оцінки на момент укладення угоди; б) бути менше, ніж розмір збитку;
в) перевищувати страхову оцінку на момент укладення страхової угоди; г) перевищувати 25 % страхової оцінки на момент укладення страхової угоди.
23.Предметом особистого страхування виступає:
а) певна діяльність в житті фізичної особи; б) рухоме та нерухоме майно фізичних осіб; в) рухоме майно фізичної особи; г) нерухоме майно фізичної особи .
84
Тема 14. ФІНАНСОВИЙ РИНОК
а) скласти глосарій:
1.Ринок грошей – це...
2.Ринок фінансових послуг – це...
3.Кредитний ринок – це...
4.Ринок цінних паперів – це...
5.Акція – це...
6.Проста акція – це...
7.Привілейована акція – це...
8.Іменна акція – це...
9.Акція на пред'явника – це...
10.Паперова акція – це...
11.Електронна акція – це...
12.Номінальна акція – це...
13.Акція без номіналу – це...
14.Преміальна акція – це...
15.Облігація – це...
16.Державна облігація – це...
17.Інституційна облігація – це...
18.Процентна облігація – це...
19.Дисконтна облігація – це...
20.Конвертована облігація – це...
21.Забезпечена облігація – це...
22.Незабезпечена облігація – це...
23.Казначейський вексель – це...
24.Депозитний сертифікат – це...
25.Інвестиційний сертифікат – це...
26.Комерційні папери – це...
27.Емітент – це...
28.Інвестор – це...
29.Фінансовий посередник – це...
30.Фондова біржа – це...
31.Інвестиційний фонд – це...
32.Інвестиційний керуючий – це...
33.Депозитарій – це...
34.Реєстратор – це...
35.Первинний ринок цінних паперів – це...
36.Вторинний ринок цінних паперів – це...
37.Біржовий обіг цінних паперів – це...
38.Позабіржовий обіг цінних паперів – це...
б) питання для модульного контролю знань студентів:
1.Що є об’єктивною передумовою функціонування фінансового ринку?
2.У чому полягає сутність фінансового ринку і його роль в мобілізації і розподілі фінансових ресурсів?
3.Охарактеризуйте класифікацію фінансових ринків.
4.Які ви знаєте цінні папери ? Дайте їм характеристику.
5.Що ви знаєте про правове регулювання фінансового ринку?
6.Дайте характеристику змісту і складу інфраструктури фінансового ринку.
7.Охарактеризуйте природу і роль фінансових інститутів в економіці.
8.Які ви знаєте фінансові інструменти грошового ринку як складової фінансового ринку?
85
9.Розкрийте зміст ринку капіталів (фондового ринку).
10.Розкрийте сутність, основи організації і діяльності фондової біржі.
11.Що таке ринок фінансових послуг і хто є його учасниками?
12.Які існують види фінансових послуг?
13.Чим зумовлена необхідність державного регулювання ринку цінних паперів і якими методами воно здійснюється в Україні?
14.Охарактеризуйте сучасний стан і перспективи розвитку фінансового ринку в Україні.
в) скласти логіко-структурні схеми:
1. Структура фінансового ринку
2. Функції фінансового ринку
3. Структура суб’єктів фінансового ринку
4. Класифікація цінних паперів
г) завдання для самостійної роботи:
1. Написати реферати на наступні теми:
1.1. Державне регулювання фінансового ринку в Україні 1.2. Фондовий ринок в Україні: сучасний стан та перспективи розвитку
1.3. Біржовий та позабіржовий ринок цінних паперів в Україні 1.4. Порядок реєстрації й обігу цінних паперів в Україні
1.5. Проблеми та перспективи розвитку фінансового ринку України 2. Скласти анотацію до наукової статті по даній темі і зробити відповідні висновки по ній.
д) письмові опитування (в аудиторії):
1.Сутність фінансового ринку проявляється у наступних функціях...
2.Основними принципами побудови ефективного фінансового ринку є ...
3.Основними складовими фінансового ринку є...
4.Основне призначення ринку грошей полягає у ...
5.Основними функціями фінансового ринку є...
6.Джерелом коштів, що циркулюють на кредитному ринку є...
7.Інструментами забезпечення обороту фінансових ресурсів на фондовому ринку є ...
8.Випускатися в обіг можуть такі види цінних паперів...
9.Органами, що здійснюють державне-правове регулювання фондового ринку, є ...
10.Основними функціями фондової біржі є ...
11.Суб’єктами лізингових операцій є ...
12.Головна мета факторингового обслуговування полягає в ...
е) творчо-аналітичне завдання для самостійної роботи:
1.Провести аналіз і дати оцінку динаміці кількості бірж в Україні та їх видів за останні три роки (універсальні, товарні, товарно-сировинні, агропромислові, фондові біржі, інші).
2.Окреслити коло проблем в сфері розвитку фінансового ринку в Україні та викласти зміст стратегії їх вирішення.
3.Провести аналіз показників, які характеризують сучасний стан ринку кредитних ресурсів в Україні в поточному році.
ж) тести:
1. Система економічних відносин, що виникають у процесі купівлі - продажу фінансових ресурсів – це:
а) фінансовий ринок; б) фінанси;
в) фонди грошових ресурсів;
86
г) фінансовий механізм.
2.Сегмент фінансового ринку, на якому функціонують інструменти, що відображають права власності та довгострокові зобов'язання, називається:
а) фондовим ринком; б) грошовим ринком; в) ринком капіталів; г) ринком валюти.
3.Метою функціонування фінансового ринку є:
а) забезпечення виконання державних програм необхідними фінансовими ресурсами; б) використання коштів державного позичкового фонду; в) акумулювання та перерозподіл коштів із метою ефективного та швидкого їх
розміщення у відповідних галузях економіки, на відповідних територіях, між суб'єктами різних країн;
г) забезпечення платоспроможності суб’єктів господарювання.
4.За умовами передачі фінансових ресурсів у користування фінансовий ринок поділяють на:
а) ринок цінних паперів та ринок фінансових послуг; б) ринок позикового та ринок акціонерного капіталу;
в) ринок фінансових послуг та ринок позикового капіталу; г) ринок грошей та ринок капіталу.
5.Готівка в національній та іноземній валютах, депозити, цінні папери різних видів, позичковий капітал, дорогоцінні метали та каміння, страхові технічні резерви, інші рахунки до одержання або до оплати – це елементи:
а) фінансових активів; б) грошової маси, в) грошової бази, г) квазігрошей.
6.До товарів, що обертаються на фінансовому ринку, не належать:
а) цінні папери різних видів; б) трансферти;
в) дорогоцінні метали та каміння, г) депозити.
7.Основною причиною функціонування державного кредиту є наявність:
а) міжнародного розподілу праці; б) економічної, політичної та соціальної функцій держави;
в) розподілу ринку на ринок грошей та ринок капіталів; г) хронічного дефіциту державного бюджету.
8.Послуги, що можуть мати ознаки кредитних операцій, операцій оренди та страхування, яким притаманні риси створення та використання фондів фінансових ресурсів для здійснення економічної діяльності – це:
а) інвестиції; б) трансферти;
в) фінансові послуги; г) кредитні послуги.
9.Ціною ресурсів на ринку капіталів не є:
87
а) дивіденди; б) курсові різниці;
в) проценти за довгостроковими позиками; г) маржа.
10.Сукупність економічних та організаційних відносин, що пов'язані з купівлею або продажем валют різних країн - це:
а) грошовий ринок; б) ринок грошей; в) ринок капіталів; г) валютний ринок.
11.До критеріїв структуризації фінансового ринку не належить:
а) ступінь ліквідності активів; б) регіональна ознака; в) групи фінансових активів;
г) умови обігу фінансових інструментів.
12.Який з ринків характеризується сукупністю різноманітних форм мобілізації та переміщення фондів фінансових ресурсів із вільного обігу в сфери інвестиційного прикладання:
а) ринок фінансових послуг; б) ринок грошей; в) ринок капіталів; г) валютний ринок.
13.Суб'єкти валютного ринку за функціями, які вони виконують:
а) покупців, продавців та фінансових посередників; б) покупців та продавців; в) резидентів та нерезидентів;
г) фізичних осіб, юридичних осіб та фінансових посередників.
14.Кредиторами на фінансовому ринку не виступають:
а) держава; б) юридичні особи, що функціонують на засадах комерційного або господарського
розрахунку; в) банки, які здійснюють найбільший обсяг і широкий спектр кредитних операцій;
г) небанківські кредитно-фінансові установи.
15.Співвідношення між грошовими одиницями двох країн, яке використовується для обміну валют при здійсненні валютних та інших економічних операцій – це:
а) котирування; б) валютний курс;
в) валютна позиція; г) конвертація.
16.Встановлення курсів іноземних валют у відповідності з практикою, що склалася, і законодавчими нормами – це:
а) котирування валют; б) валютний курс; в) валютна позиція;
г) режим валютного курсу.
88
17.Сектор ринку, який виник як закономірна реакція на потребу в додаткових фінансових ресурсах для здійснення процесу фінансового забезпечення підприємницької та інших видів діяльності юридичних і фізичних осіб, де відбувається процес залучення коштів у грошовій формі на умовах повернення, платності та строковості – це:
а) валютний ринок; б) ринок грошей; в) ринок капіталів; г) кредитний ринок.
18.Суб'єкти фінансового ринку, які отримують позики від кредиторів під певні гарантії їх повернення і за певну плату у формі відсотка – це:
а) кредитори; б) позичальники; в) гаранти;
г) страхувальники.
19.Особлива сфера ринку, де завдяки продажу цінних паперів здійснюється мобілізація фінансових ресурсів для задоволення інвестиційних потреб суб'єктів економічної діяльності – це:
а) валютний ринок; б) грошовий ринок; в) ринок грошей; г) фондовий ринок.
20.Грошові документи, які засвідчують право володіння або відносини запозичення, визначають взаємовідносини між особою, що їх випустила, та їхнім власником і передбачають, як правило, виплату доходу у вигляді дивідендів або відсотків, а також можливість передачі грошових та інших прав, що витікають із цих документів, іншим особам – це визначення:
а) цінних паперів; б) акцій; в) іменних акцій;
г) акцій на пред'явника.
21.Фінансовий ринок – це система економічних відносин, що виникають у процесі купівлі - продажу:
а) грошей як специфічного товару на ринку; б) валюти;
в) фінансових активів як зобов’язань економічних суб’єктів щодо сплати боргів і доходів;
г) валютних цінностей.
22.За формою організації фінансовий ринок поділяється на:
а) організований та неорганізований; б) первинний та вторинний; в) ринок грошей і ринок капіталів; г) ринок кредитних ресурсів.
23.Залежно від місця, де відбувається торгівля фінансовими активами розрізняють:
а) біржовий та позабіржовий «вуличний» ринок; б) первинний та вторинний ринок; в) ринок грошей та ринок капіталів;
89
г) кредитний ринок та ринок цінних паперів.
24.За умовами обігу фінансових інструментів фінансовий ринок має таку структуру:
а) організований (біржовий) та неорганізований (позабіржовий або «вуличний») ринок; б) первинний та вторинний; в) ринок грошей та ринок капіталів;
г) кредитний ринок і ринок цінних паперів.
25.Яку назву придбав ринок цінних паперів:
а) грошовий ринок; б) ринок капіталів;
в) ринок позикових капіталів; г) фондовий ринок?
Тема 15. МІЖНАРОДНІ ФІНАНСИ
а) скласти глосарій:
1.Міжнародні фінанси – це...
2.Фінанси міжнародних організацій – це...
3.Міжнародні фінансові інституції – це...
4.Міжнародний фінансовий ринок – це...
5.Міжнародний валютний ринок – це...
6.Міжнародний ринок кредитних ресурсів – це...
7.Міжнародний ринок цінних паперів – це...
8.Валютне регулювання – це...
9.Міжнародний валютний фонд – це...
10.Група Світового банку – це...
11.Міжнародний банк реконструкції і розвитку – це...
12.Міжнародна фінансова корпорація – це...
13.Банк міжнародних розрахунків – це...
14.Європейський центральний банк – це...
15.Європейський банк реконструкції та розвитку – це...
16.Європейський інвестиційний банк – це...
17.Лондонський і Паризький клуби кредиторів – це...
б) питання для модульного контролю знань студентів:
1.Розкрийте сутність, призначення та роль міжнародних фінансів.
2.Охарактеризуйте світові фінансові потоки.
3.У чому полягає сутність міжнародної фінансової інтеграції та її вплив на фінансові інтереси країн і регіонів?
4.Назвіть міжнародні фінансові інституції і охарактеризуйте їх завдання, сфери діяльності, формування капіталів та ресурсів.
5.Охарактеризуйте співпрацю України з міжнародними фінансовими інституціями.
6.Дайте характеристику міжнародному фінансовому ринку і його окремим складовим підсистемам: міжнародному ринку грошей (валютний ринок); міжнародному ринку кредитних ресурсів; міжнародному ринку цінних паперів.
7.Охарактеризуйте міжнародні розрахунки, їх державне регулювання і вплив на фінансовоекономічний стан держави.
8.Як формується бюджет ООН і за якими напрямами витрачаються його кошти?
9.Які завдання і функції покладено на Європейський Союз?
10.Як формується та використовується бюджет ЄС?
11.Які функції виконує МВФ і за рахунок чого сформовано його капітал?
90
12. Які фінансові інститути входять до групи Світового банку і які функції вони виконують?
в) скласти логіко-структурні схеми:
1.Рух грошових потоків в системі міжнародних фінансових відносин.
2.Склад та функції міжнародних фінансових організацій.
3.Група Світового банку: її склад та мета функціонування.
4.Взаємозв'язок між окремими елементами світового фінансового ринку.
г) завдання для самостійної роботи:
1.Написати реферати на наступні теми:
1.1.Стимулювання зовнішньоекономічної діяльності в Україні.
1.2.Проблеми та шляхи вдосконалення фінансового механізму зовнішньоекономічних відносин України.
1.3.Міжнародні організації в системі міжнародних фінансів.
1.4.Міжнародні кредитно-фінансові інституції в системі міжнародних фінансових відносин.
1.5.Форми співробітництва України з міжнародними фінансовими організаціями.
1.6.Фінансові аспекти інтеграції України в міжнародний фінансовий простір.
2.Скласти анотацію до наукової статті по даній темі і зробити відповідні висновки по ній.
д) письмові контрольні опитування ( в аудиторії)
1.Складовими міжнародних фінансів є ...
2.Провідними міжнародними організаціями є...
3.Бюджет ООН формується за рахунок...
4.Доходи ЄС поділяються на дві групи, а саме...
5.Бюджет ЄС розробляється..., а затверджується ...
6.До світових міжнародних фінансових інституцій належать...
7.Діяльність МВФ охоплює три основні напрями...
8.Система кредитування, що використовується МВФ, включає чотири форми, а саме...
9.Основною метою діяльності МБРР є ...
10.Основною метою діяльності ЄБРР є ...
11.Міжнародний фінансовий ринок має наступні три складові...
12.Основними світовими фінансовими центрами є...
13.Міжнародний кредит виконує наступні функції...
е) творчо-аналітичне завдання для самостійної роботи:
1.Провести критичний аналіз механізму кредитування, який застосовує МВФ.
2.Виявити переваги функціонування фінансових центрів „офшор”.
3.Визначити напрямки розвитку міжнародного фінансового ринку.
ж) тести:
1.Сукупність обмінно-перерозподільних відносин, що виникають у зв'язку з рухом вартості між окремими країнами та в процесі формування і використання на світовому та міжнародному рівнях фондів фінансових ресурсів – це визначення:
а) міжнародних фінансів; б) державних фінансів;
в) фінансів міжнародних кредитно-фінансових інституцій; г) відносин держави та суб'єктів господарювання з міжнародними фінансовими
інституціями.
2.До міжнародних фінансових відносин як руху грошових потоків не належать:
а) відносини між суб'єктами господарювання різних країн; б) відносини між юридичними та фізичними особами країни;