7248
.pdf1
М.Н. Дмитриев
Управление
персоналом коммерческих банков
Учебное пособие
1
Министерство образования и науки Российской Федерации.
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«Нижегородский государственный архитектурно-строительный университет»
М. Н. Дмитриев
УПРАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛОМ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Утверждено редакционно-издательским советом университета в качестве учебного пособия
Нижний Новгород ННГАСУ
2013
2
УДК 336 . 713 : 005 . 95 (075 .8)
Рецензенты:
Кокин А. С. – доктор экономических наук, профессор, зав. кафедрой финансов ФГБОУ ВПО «Нижегородский государственный университет им. Н. И.Лобачевского»
Морозова Г.А. – доктор экономических наук, профессор, зав. кафедрой управления и маркетинга Нижегородского института управления – филиала РАНХиГС.
Дмитриев, М. Н. Управление персоналом коммерческих банков [текст] : учебное пособие /М. Н. Дмитриев ; Нижегород. гос. архитектур.-строит. ун-т. – Н. Новгород : ННГАСУ, 2013. – 159 с.
Спецкурс «Управление персоналом коммерческих банков» предусматривает изучение основополагающих вопросов управления кадровой политикой в коммерческих учреждениях, важнейших тенденций кадрового планирования, контроля, оценки и учета персонала, мониторинга психологического климата в трудовом коллективе банка.
Учебное пособие подготовлено в соответствии с требованиями учеб- но-методического комплекса и учебного плана по направлению 080100.68 «Экономика».
Издание предназначено для студентов магистратуры, аспирантов, специалистов, интересующихся вопросами теории и практики управления персоналом в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг.
©М. Н. Дмитриев, 2013
©ННГАСУ, 2013
3
|
Содержание |
|
ВВЕДЕНИЕ .................................................................................................... |
6 |
|
|
Тема 1 |
|
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН «О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙ- |
|
|
СКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)» ............................................... |
8 |
|
1. Общая организационная структура Банка России (БР) ...................... |
8 |
|
2. Общие положения .................................................................................. |
12 |
|
3. Взаимоотношения БР с органами государственной власти и орга- |
|
|
нами местного самоуправления ................................................................ |
14 |
|
4. Отчетность Банка России ...................................................................... |
15 |
|
5. Банковские операции и сделки БР ........................................................ |
16 |
|
6. Банковское регулирование и банковский надзор ............................... |
17 |
|
7. Служащие Банка России......................................................................... |
18 |
|
|
Тема 2 |
|
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН «О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯ- |
|
|
ТЕЛЬНОСТИ» ............................................................................................. |
20 |
|
1. |
Общие положения ................................................................................. |
20 |
2. |
Порядок регистрации кредитных учреждений и лицензирование |
|
банковских операций ................................................................................ |
23 |
|
3. |
Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, |
|
интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций ............. |
25 |
|
4. |
Банковские отношения и обслуживание клиентов ............................ |
26 |
|
Тема 3 |
|
ПЕРСОНАЛ БАНКА КАК ОБЪЕКТ УПРАВЛЕНИЯ ......................... |
30 |
|
1. |
Зарубежный опыт управления персоналом ........................................ |
30 |
2. |
Система управления персоналом в современном банке ................... |
36 |
3. |
Служба персонала в системе управления банком ............................. |
41 |
4. |
Оптимизация системы управления персоналом ................................ |
49 |
|
Тема 4 |
|
КАДРОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ, КОНТРОЛЬ, ОЦЕНКА И УЧЕТ |
|
|
ПЕРСОНАЛА ............................................................................................... |
53 |
|
1. |
Планирование компетенций по рабочим местам ............................... |
53 |
2. |
Контроль персонала .............................................................................. |
56 |
3. |
Оценка персонала .................................................................................. |
59 |
4. |
Персонифицированный учет персонала ............................................. |
63 |
|
4 |
|
|
Тема 5 |
|
РЕГУЛИРОВАНИЕ ЧИСЛЕННОСТИ ПЕРСОНАЛА ....................... |
68 |
|
1. |
Цели, структура и общая методика организации подсистемы |
|
персонала ................................................................................................... |
68 |
|
2. |
Планирование потребностей в персонале .......................................... |
69 |
3. |
Управление процессом привлечения персонала ................................ |
71 |
4. |
Управление процессом сокращения персонала ................................. |
76 |
|
Тема 6 |
|
УПРАВЛЕНИЕ РАЗВИТИЕМ ПЕРСОНАЛА ........................................ |
79 |
|
1. |
Испытательный срок, его цели и порядок организации ................... |
79 |
2. |
Профессиональная и психологическая адаптация новых сотруд- |
|
ников ........................................................................................................... |
80 |
|
3. |
Предварительное обучение сотрудников ........................................... |
82 |
4. |
Общие принципы и методические требования к организации |
|
дополнительного обучения персонала .................................................... |
84 |
|
5. |
Управление процессом дополнительного обучения персонала ....... |
86 |
6. |
Управление профессиональной карьерой в системе персонального |
|
менеджмента .............................................................................................. |
88 |
|
7. |
Стратегия управления профессиональной карьерой.......................... |
89 |
8. |
Управление процессом подготовки руководителей........................... |
91 |
9. |
Первичная адаптация вновь назначенных руководителей ................ |
93 |
|
Тема 7 |
|
МЕТОДЫ УПРАВЛЕНИЯ ПЕРСОНАЛОМ ......................................... |
97 |
|
1. |
Административные методы ................................................................. |
97 |
2. |
Экономические методы ........................................................................ |
98 |
3. |
Социально-психологические методы .................................................. |
100 |
4. |
Коммуникации. Переговоры ................................................................ |
104 |
Тема 8
МОТИВАЦИЯ И ОПЛАТА ТРУДА ПЕРСОНАЛА КОММЕРЧЕСКО-
ГО БАНКА .................................................................................................... |
107 |
|
1. |
Зарубежные теории мотивации ........................................................... |
107 |
2. |
Цель, формы и методика мотивации ................................................... |
109 |
3. |
Отраслевая специфика мотивации банковского персонала ............. |
111 |
4. |
Обеспечение подсистемы мотивации персонала ............................... |
113 |
5. |
Организация основной оплаты труда .................................................. |
114 |
6. |
Организация дополнительной и косвенной экономической моти- |
|
вации персонала ........................................................................................ |
117 |
|
7. |
Моральная мотивация персонала ........................................................ |
122 |
5
|
Тема 9 |
|
СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВСКОГО |
|
|
УЧРЕЖДЕНИЯ ........................................................................................... |
125 |
|
1. |
Факторы изменения и развития коммерческого банка ..................... |
125 |
2. |
Маркетинг в банковском деле ............................................................. |
127 |
3. |
Банковская информация и поиск деловых партнеров ....................... |
129 |
4. |
Технология нововведений .................................................................... |
131 |
5. |
Совершенствование системы управления банком ............................ |
133 |
6. |
Организационное консультирование .................................................. |
135 |
|
Тема 10 |
|
ПСИХОЛОГИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА ПЕРСОНАЛА ...................... |
137 |
|
1. |
Понятие и задачи психологической поддержки ................................ |
137 |
2. |
Стратегические подходы к организации психологической под- |
|
держки ........................................................................................................ |
139 |
|
3. |
Управление психологическим климатом в трудовом коллективе |
|
банка ........................................................................................................... |
141 |
|
|
Тема 11 |
|
ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВСКИХ СЛУЖА- |
|
|
ЩИХ ............................................................................................................... |
144 |
|
1. |
Эффективность труда ........................................................................... |
144 |
2. |
Отношения банковских служащих с клиентами................................. |
145 |
3. |
Результативность деятельности управляющих .................................. |
148 |
4. |
Методы улучшения мотивации и повышения результативности .... |
151 |
5. |
Технология организационного развития персонала банковских |
|
учреждений ................................................................................................ |
153 |
|
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ............................................................................................ |
157 |
|
ЛИТЕРАТУРА .............................................................................................. |
159 |
|
6
Введение
Банковская система является необходимым условием формирования и функционирования рыночной экономики, стабильности всей кредитноденежной системы. Кредитно-банковская система способна полноценно и стабильно действовать в условиях рынка лишь тогда, когда по структуре и функциям она адекватна рыночной экономике.
Следует отметить, что банки – только одна группа организаций финансового сектора. Если за основу классификации принять характер услуг, которые учреждения финансового сектора предоставляют клиентам, то можно выделить три важнейших элемента современной кредитной системы : Центральный банк ; коммерческие банки ; специализированные финансовые учреждения (ипотечные, страховые, венчурные, торговые дома, брокерские фирмы и т.п.).
Центральный банк России не ведет операций с деловыми фирмами и населением. Его клиентура – коммерческие банки и другие кредитные учреждения, а также правительственные организации, которым он предоставляет разнообразные услуги. Одна из важнейших функций современного Центрального банка – проведение общенациональной денежно-кредитной политики, которая оказывает глубокое повседневное влияние на состояние финансового сектора и всего народного хозяйства в целом.
Коммерческие банки – это новое явление в нашей экономике. Они являются многофункциональными учреждениями, оперирующими в различных секторах рынка ссудного капитала. Крупные коммерческие банки предоставляют клиентам полный комплекс финансового обслуживания, включая кредиты, прием депозитов, расчеты и т.п. Этим они отличаются от специализированных финансовых учреждений, которые обладают ограниченными функциями. Коммерческие банки традиционно играют роль стержневого, базового звена кредитной системы.
Специализированные финансовые учреждения оперируют в относительно узких сферах ссудного капитала, где требуются специальные знания и особые технические приемы. Наибольшее распространение они получили в сферах ипотечного кредитования, операций по финансированию и расчетам с сельскохозяйственными производителями, во внешней торговле, при инвестировании капитала и размещении ценных бумаг промышленных предприятий, в строительстве.
Анализ структуры современной российской кредитно-банковской системы позволяет обнаружить связи двух типов : во-первых, взаимосвязи между самими коммерческими банками, кредитными учреждениями ; вовторых, связь между Центральным банком России и коммерческими банками, кредитными учреждениями. При этом связь в первом случае обеспечивает координацию между указанными элементами банковской системы,
7
а во втором случае перерастает в отношения субординации, которые главным образом и обеспечивают целостность всей системы. Таким образом, банковская система России имеет двухуровневое построение. Центральный банк расположен на верхнем уровне, поскольку уполномочен государством регулировать и контролировать систему в целом, т.е. осуществлять функцию управления всей системой.
Изучение дисциплины «Управление персоналом коммерческого банка» начинается с рассмотрения федеральных законов «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности» с последующим переходом к менеджменту персонала в коммерческом банке.
Объектом изучения в данном учебном пособии выступает одно из направлений уставной деятельности кредитной организации, в рамках которого решается весь комплекс проблем, связанных с ее кадровым обеспечением. При этом студент приобретает не только теоретические знания, но и необходимые умения и практические навыки в области управления персоналом, что в совокупности определяется сегодня как «профессиональные компетенции».
Предметной областью учебного пособия являются теория и практика управления персоналом современной кредитной организации.
Целями изучения изложенного в пособии материала выступают :
–формирование у студента представления о значении и роли Центрального банка и коммерческих банков ;
–формирование у студента понимания роли человеческого капитала организации в банковском секторе экономики и необходимости управления им на системно-формализованной основе ;
–приобретение студентом теоретических знаний в исследуемой об-
ласти ;
–приобретение студентом профессиональных компетенций, необходимых для эффективного исполнения функциональных обязанностей банковского менеджера или специалиста кадровой службы кредитной организации.
Учебное пособие составлено на основе вышеуказанных федеральных законов и трудов ученых.
8
Тема 1
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН «О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)»
1. Общая организационная структура Банка России (БР)
Центральный банк Российской Федерации действует на основании Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», который принят Государственной Думой 27 июня 2002 года. В последующие годы вносились дополнения и изменения.
Организационная структура Банка России (БР) представлена на рис.1. Во главе структуры находится Национальный банковский совет – коллегиальный орган БР. Численность Национального банковского совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое – Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое – Президентом Российской Федерации, трое – Правительством России. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Банка России.
Отзыв членов Национального банковского совета осуществляется органом государственной власти, направившим их в состав Национального банковского совета.
Члены Национального банковского совета (НБС), за исключением Председателя Банка России, постоянно не работают в БР и не получают оплату за свою деятельность.
Председатель избирается членами Национального банковского совета большинством голосов. Аналогично избирается и его заместитель.
Решения НБС принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов при кворуме в семь человек. В случае равенства голосов голос председательствующего на заседании НБС является решающим.
Национальный банковский совет заседает не реже одного раза в квар-
тал.
В обязанности НБС входит :
1)рассмотрение годового отчета Банка России ;
2)утверждение не позднее 15 декабря предложений Совета директоров на очередной год:
– общего объема расходов на содержание служащих БР ;
– общего объема расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих БР ;
– общего объема капитальных вложений ;
– общего объема прочих административно-хозяйственных расходов ;
9
Национальный банковский совет (12 человек)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Двое от |
|
Трое от Госу- |
|
Трое от |
|
Трое от |
|
Председа- |
|||||
Совета |
|
дарственной |
|
Президен- |
|
Прави- |
|
тель Банка |
|||||
Федерации |
|
Думы (из депу- |
|
та страны |
|
тельства |
|
России |
|||||
|
|
|
татов) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Председатель национального банковского совета Заместитель председателя национального банковского совета
Председатель банка России (на 4 года, но не более 3 сроков)
Совет директоров Банка России (13 чел., включая Председателя Банка России,
все работники Банка России)
Центральный аппарат Банка России
Территориаль- |
|
Расчетно- |
|
Вычислитель- |
|
Полевые уч- |
||
ное учрежде- |
|
кассовые |
|
ные центры |
|
реждения |
||
|
центры |
|
|
|||||
ние |
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Учебные за- |
|
Другие организации, в |
ведения |
|
том числе: |
|
|
– подразделения безо- |
|
|
пасности, |
|
|
– Российское объедине- |
|
|
ние инкассации |
Рис. 1. Структура Центрального Банка Российской Федерации