1833

Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего образования

«Нижегородский государственный архитектурно-строительный университет»

Саксин А.Г.

Деньги, кредит, банки

Учебно-методическое пособие по подготовке к лекциям, практическим занятиям

(включая рекомендации по организации самостоятельной работы)

для обучающихся по дисциплине «Деньги, кредит, банки» по направлению подготовки 38.03.01 Экономика; направленность (профиль) Бухгалтерский учёт, анализ и аудит

Нижний Новгород

2016

2

УДК 336.7

Саксин А.Г. / Деньги.Кредит.Банки [Электронный ресурс]: учеб.-

метод. пос. / А.Г. Саксин; Нижегор. гос. архитектур. - строит. ун-т – Н.

Новгород: ННГАСУ, 2016. – 36 с.– 1 электрон. опт. диск (CD-RW).

В настоящем учебно-методическом пособии по дисциплине «Деньги,

кредит, банки» даются конкретные рекомендации студентам для освоения как основного, так и дополнительного материала дисциплины и тем самым способствующие достижению целей, обозначенных в учебной программе дисциплины. Цель учебно-методического пособия — помощь в усвоении лекций, в подготовке к практическим занятиям.

Учебно-методическое пособие предназначено для обучающихся в ННГАСУ по дисциплине «Деньги, кредит, банки» по направлению подготовки 38.03.01 Экономика; направленность (профиль) Бухгалтерский учёт, анализ и аудит

© Саксин А.Г. 2016 © ННГАСУ 2016

3

3 Методические указания по подготовке к семинарским (практическим)

4 Методические указания по организации самостоятельной работы 19

4

1. Общие положения

1.1 Цели изучения дисциплины и результаты обучения

Целью изучения дисциплины является формирование у студентов теоретических знаний и практических навыков в области функционирования денежно-кредитного сектора экономики, а также используемых на данных рынках инструментов.

Задачи дисциплины:

–обеспечение усвоения студентами понятий и категорий, используемых в предмете «Деньги, кредит, банки»;

–обучить студентов умению анализировать актуальные экономические процессы, идущие как в российском обществе, так и в мире;

–дать представление об основных классических и современных теориях денежного обращения, показать основные этапы развития предмета

«Деньги, кредит, банки», принципиальные теоретические и

методологические различия отдельных экономических школ и концепций;

–рассмотреть особенности предмета, методологии и метода современной экономической науки;

–дать современные представления о содержательном наполнении предмета «Деньги, кредит, банки; - выработать умения творчески применять теоретические знания,

самостоятельно разбираться в сложнейших событиях современной экономической жизни;

– развить способность к активному участию в разработке, оценке и осуществлении денежно-кредитной политики, то есть в процессах,

реализация которых затрагивает каждого.

5

Студенты после изучения дисциплины должны:

иметь представление: об основных тенденциях и направлениях развития мировой и отечественной экономики; о логике экономического развития.

Знать:

-основные понятия, категории и инструменты, эволюцию, принципы и закономерности функционирования, а также современную институциональную систему и инфраструктуру денежно-кредитных рынков;

-законодательные и нормативно-правовые основы формирования и регулирования денежно-кредитных рынков;

-методику финансовых расчетов для анализа текущего состояния и прогнозирования развития денежно-кредитных рынков;

-основы функционирования рынков краткосрочных финансовых инструментов, межбанковских кредитных рынков и различных сегментов валютного рынка (биржевых и внебиржевых);

-основы приемов биржевой и внебиржевой торговли, порядок осуществления сделок с денежными ценностями;

-основные методы и инструменты страхования (хеджирования) кредитных и процентных рисков.

Уметь:

-анализировать во взаимосвязи экономические процессы и институты денежно-кредитных рынков;

-выявлять проблемы экономического характера при анализе конкретных ситуаций, возникающих на денежно-кредитном рынке, предлагать способы их решения с учетом критериев эффективности, оценки рисков и возможных социально-экономических последствий;

-применять знания по теории функционирования денежно-кредитных рынков в своей профессиональной деятельности, уметь осуществлять

6

рыночные сделки, объективно оценивать кредитные и процентные риски и

-выявлять тенденции и видеть перспективы развития денежно-кредитных рынков и их институтов.

Владеть:

-методологией исследования денежно-кредитных рынков и их отдельных

-методами принятия управленческих решений в функционировании денежно-кредитных рынков и осуществлении сделок на них;

-методикой и методами финансовых расчетов;

-методами управления краткосрочными долговыми обязательствами и

-методами анализа финансовых рынков;

-навыками деловых коммуникаций, самоорганизации и организации выполнения заданий в профессиональной деятельности.

1.2Учебный план дисциплины

Предмет «Деньги, кредит, банки» обладает фундаментальностью,

может опереться на знания экономической теории, макро- и

микроэкономики, истории, обществознания, права, математическую подготовку студентов. Задача преподавателя – создать базу для дальнейшего непрерывного образования, задать ориентиры профессионального развития

7

студента. Сочетание фундаментальности и профессиональной направленности – основа, на которой строится курс предмета «Деньги,

кредит, банки».

1.3 Содержание дисциплины

Раздел I. Деньги и экономика

Зарождение и развитие предмета «Деньги, кредит, банки». Основные направления.Определение предмета «Деньги, кредит, банки» различными школами экономической мысли. Взаимосвязь предмета «Деньги, кредит,

банки» с другими науками. Функции предмета «Деньги, кредит, банки».

Основные задачи. Сущность, функции и виды денег. Денежные системы и агрегаты. Теории денег. Развитие денежного обращения в России.

Раздел 2. Кредит

Кредит. Его Сущность, функции, базовые принципы и формы кредита. Классификация кредита по ряду базовых признаков.

Раздел 3. Денежно-кредитные институты

Кредитная система и характеристика ее звеньев. Центральный банк и его операции. Инструменты денежно кредитной политики Центрального банка. Коммерческие банки и их операции. Мультипликационное расширение банковских депозитов.

Раздел 4. Валюта

Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.

Эволюция мировой валютной системы. Европейская валютная система,

Европейский валютный союз: стадии развития, критерии вхождения.

Формы валютной политики. Валютные сделки коммерческих банков.

Раздел 5. Инфляция и антиинфляционная политика

Сущность, типы и виды инфляции. Социально-экономические последствия инфляции. Формы борьбы с инфляцией. Антиинфляционная политика в условиях финансового кризиса.

8

2. Методические указания по подготовке к лекциям

2.1 Общие рекомендации по работе на лекциях

Основные цели лекций формирование основы для усвоения учебного материала. В ходе лекции в устной форме и с использованием техники обучаемым передаются знания по основным, фундаментальным вопросам изучаемой дисциплины.

Назначение лекции 9 доходчиво изложить основные положения изучаемой дисциплины, ориентировать на наиболее важные вопросы учебной дисциплины и оказать помощь в овладении необходимых знаний и применения их на практике.

Личное общение на лекции преподавателя со студентами предоставляет большие возможности для реализации образовательных и воспитательных целей.

При подготовке к лекционным занятиям студенты должны ознакомиться с презентаций, предлагаемой преподавателем, отметить непонятные термины и положения, подготовить вопросы с целью уточнения правильности понимания. Рекомендуется приходить на лекцию подготовленным, так как в этом случае лекция может быть проведена в интерактивном режиме, что способствует повышению эффективности лекционных занятий.

2.2Общие рекомендации при работе с конспектом лекций

Входе лекционных занятий необходимо вести конспектирование учебного материала. Конспект помогает внимательно слушать, лучше запоминать в процессе осмысленного записывания, обеспечивает наличие опорных материалов при подготовке к семинару, зачету, экзамену.

Полезно оставить в рабочих конспектах поля, на которых делать

пометки из рекомендованной литературы, дополняющие материал

прослушанной лекции, а также подчеркивающие особую важность тех или

9

иных теоретических положений.

В случае неясности по тем или иным вопросам необходимо задавать преподавателю уточняющие вопросы. Следует ясно понимать, что отсутствие вопросов без обсуждения означает в большинстве случаев недостаточное освоение материала дисциплины.

2.3 Общие рекомендации по изучению материала лекций

Раздел I. Деньги и экономика

Цель изучения: определить предмет «Деньги, кредит, банки» и его принципы, показать историю возникновения и становления дисциплины

«Деньги.Кредит.Банки» как науки, показать особенности методологии экономического анализа, основные методы познания экономической действительности и базовые модели.

Зарождение и развитие предмета «Деньги, кредит, банки». Основные направления. Определение предмета «Деньги, кредит, банки» различными школами экономической мысли.

Взаимосвязь предмета «Деньги, кредит, банки» с другими науками.

Функции предмета «Деньги, кредит, банки». Позитивная и нормативная стороны предмета «Деньги, кредит, банки».

Методология предмета «Деньги, кредит, банки». Методы познания экономических процессов. Диалектический метод. Общенаучные методы:

метод научной абстракции, анализа и синтеза, индукции и дедукции.

Сочетание исторического и логического, экономико-математическое моделирование, экономический эксперимент. Познание, конструирование и использование системы экономических законов и категорий как метод экономического анализа.

Сущность, функции и виды денег. Денежные системы и агрегаты.

Теории денег. Развитие денежного обращения в России.

Раздел 2. Кредит

10

Цель изучения: сформировать понятие кредита, его сущность,

функции, базовые принципы и формы кредита. Классификация кредита по ряду базовых признаков

Сущность и функции кредита, его роль в экономике. Субъекты кредитных отношений. Функции кредитного рынка. Участники кредитного рынка. Формы и виды кредита. Принципы кредитования: платность,

срочность, возвратность, дифференцированный подход.

Ссудный процент и его экономическая роль. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента. Банковский процент.

Сравнительный анализ кредита и займа. Способы обеспечения кредита и займа.

Виды услуг на кредитном рынке. Коммерческий и банковский кредит. Ипотечный кредит. Ломбардный кредит. Лизинг. Факторинг.

Потребительский кредит.

Раздел 3. Денежно-кредитные институты

Цель изучения: рассмотреть понятие денежно-кредитных институтов его основные проблемы и показатели.

Стратегические цели и ориентиры денежно-кредитной политики.

Сущность и инструменты управления совокупным денежным оборотом.

Типы денежно-кредитной политики. Нормативные методы регулирования кредитной политики.

Корректирующие методы воздействия. Установление процентных ставок по дисконтированию и финансированию операций банков. Маржа по операциям, связанным с привлечением и размещением ресурсов.