Неустойка.

Неустойка - это денежная сумма, определенная законом или договором на случай неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства (п. 1 ст. 330). При взыскании неустойки потерпевшая сторона договора доказывает лишь факт нарушения его контрагентом. Не требуется доказывать и обосновывать размер понесенных убытков и ПСС между их возникновением и действиями нарушителя, а также его вину (презюмируется) популярность.

Неустойка представляет собой

• акцессорное обязательство, которое обеспечивает исполнение главного (основного) обязательства.

• мера ГПО

КАК мера ГПО:

Почему неустойка – мера ГПО:

• неустойка взыскивается по решению суда либо добровольно уплачивается должником только в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, т.е. при наличии правонарушения;

• суть неустойки состоит в обязанности должника, нарушившего обязательство, нести дополнительные имущественные потери;

• неустойка, так же как и убытки, подлежит применению только при наличии условий, необходимых для наступления гражданско - правовой ответственности, что вытекает из п. 2 ст. 330 ГК, согласно которому кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства;

• обязанность должника, нарушившего обязательство, уплатить неустойку обеспечивается государственным принуждением, о чем свидетельствует включение взыскания неустойки в число способов судебной защиты гражданских прав (ст. 12 ГК).

Российские цивилисты - существенное различие между неустойкой как средством возмещения убытков и собственно взысканием этих убытков в смысле обеспечения для верителя и угрозы для должника.

Доказать причинение убытков сложно, доказать же нарушение договора – легко, следовательно неустойка в состоянии сильнее побуждать должника к исполнению обязательства и вернее и легче обеспечивать верителя, нежели взыскание убытков.

О.С. Иоффе - прежде всего неустойка предназначена для стимулирования реального исполнения обязательства, то же самое и обязанность по возмещению убытков.

• Сходство - за исключением штрафной неустойки, все другие ее виды содержат компенсационный элемент, т.к. либо используются для возмещения убытков (исключительная и альтернативная неустойка), либо засчитываются в сумму их возмещения.

• Разница - связь между обязанностью возместить убытки и самими убытками прямая: убытки подлежат возмещению в том именно размере, в каком они причинены. Напротив, связь между неустойкой и убытками косвенная: в той мере, в какой неустойка взыскивается, она возмещает убытки, но при ее взыскании вопрос о размере убытков и о том, возникли ли они, не ставится - неустойка есть прямое следствие самого правонарушения, на случай которого она установлена. Именно поэтому ей и присущ штрафной элемент, ибо, установленная заранее, она начисляется независимо от размера убытков и даже при их отсутствии

Значение неустойки (по Иоффе):

1. Убытки взыскиваются лишь в тех случаях, когда они действительно причинены. При отсутствии условия о неустойке подобные нарушения не влекли бы для совершившего их лица никаких отрицательных последствий – то есть целесообразно снабдить обязательство особыми обеспечительными мерами – неустойкой.

2. Для взыскания убытков необходимо доказать не только их размер + само потерпевшее лицо приняло все необходимые меры для их устранения - может привести к освобождению нарушителя от ответственности. Во избежание таких последствий – обеспечение лицу определенную сумму возмещения в виде неустойки.

3. Убытки - величина неопределенная, они выявляются лишь после правонарушения, тогда как неустойка - величина точно фиксированная, заранее установленная и известная участникам обязательства. Неустойка усиливает действенность мер ГПО, делает их достаточно определенными.

4. Когда устанавливаются длительно действующие обязательства, их нарушение чаще всего сводится не к полному отказу от исполнения, а к ненадлежащему исполнению. В момент самого нарушения убытки либо еще не наступают, либо не получают осязаемого выражения – вопрос о компенсации лишь по истечении определенного времени. При наличии неустойки – оперативное средство у кредитора уже в момент нарушения - побеждает должника к исполнению обязательства + маневренное средство – действие на протяжении всего времени, пока длится правонарушение, а не только в момент, когда выявятся причиненные убытки.

5. Убытки - объективный результат правонарушения, который не может быть дифференцирован в зависимости от значения обязательства, характера правонарушения и других существенных моментов. Такая дифференциация применительно к законной и договорной неустойке позволяет стимулировать исполнение обязательств с тем большей силой, чем более важное значение то или иное обязательство имеет.

Виды неустойки:

1. Штраф - однократно взыскиваемая, заранее определенная денежная сумма.

2. Пеня - определенный процент от суммы долга, установленный на случай просрочки его исполнения и подлежащий периодической уплате, т.е., по сути, длящаяся неустойка (например, 0,5% от суммы просроченного займа за каждый месяц просрочки).

1. Договорная – устанавливается договором, как и условия исчисления и применения. Можно уменьшить/увеличить. При большом размере мб уменьшена судом в случае явной несоразмерности ее суммы с последствиями нарушения обязательства. за просрочку возврата банковского кредита договором предусмотрена неустойка, размер которой в несколько раз превышает сумму выданного кредита (1% от суммы выданного кредита за каждый день просрочки составляет 365% годовых, что явно превышает все мыслимые потери банка-кредитора).

2. Законная – устанавливается законом. Стороны могут ее увеличить, но не уменьшить.

Неустойка VS Убытки: убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (зачетная неустойка) - в виде диспозитивной нормы.

Законом или договором могут быть предусмотрены исключительные случаи:

• когда по выбору кредитора взыскиваются либо убытки, либо неустойка (альтернативная неустойка);

• когда допускается взыскание только неустойки и исключается взыскание любых убытков (исключительная неустойка); по сути это случай ограничения размера ответственности (транспортная организация за непредставление перевозочных средств уплачивает только штраф и не возмещает убытки, понесенные грузоотправителем) и в силу этого имеет исключительный характер.

• -когда убытки взыскиваются в полной сумме сверх неустойки (штрафная неустойка) (абз. 2 п. 1 ст. 394). расширяет размер ответственности и потому тоже должна составлять исключение.

Очевидно, что для кредитора оптимальным видом является именно штрафная неустойка, поскольку помимо требования об ее уплате он может при наличии соответствующих доказательств взыскать также и свои убытки, состоящие из реального ущерба и упущенной выгоды.

• Для этого в договоре должно быть прямо предусмотрено, что неустойка носит именно штрафной характер (Постановления Президиума ВАС РФ от 21.07.1998 N 2299/97, от 18.11.1997 N 3847/97), а также то, что убытки подлежат взысканию в полной сумме сверх неустойки (Постановления ФАС ВВО от 09.01.2002 по делу N А39-2507/01-154/6, от 18.05.1999 по делу N 191/99).

• Простого указания сторонами в своем договоре на то, что предусмотренная в нем неустойка является штрафной, недостаточно, если нет положения о возможности взыскать убытки в полной сумме сверх такой неустойки (Постановление ФАС УО от 02.02.1999 по делу N Ф09-5/99-ГК).

• При формулировании в договоре условия о неустойке за длящееся нарушение необходимо обращать внимание на такой важный момент, как срок, в течение которого она начисляется.

• Неустойку как меру ответственности нельзя устанавливать за такие действия контрагента, как расторжение договора, даже если такое условие в нем прямо предусмотрено и принято другой стороной без возражений. Это связано с тем, что отказ от договора по своей правовой природе является правомерным действием и не может рассматриваться как нарушение, за которое можно было бы применить неустойку (Постановление ФАС ЗСО от 17.12.2013 по делу N А45-30039/2012).

• Неустойку нельзя применять наряду с другими мерами ответственности (штрафные проценты по ст. 395 ГК РФ, повышенные проценты и др.), а также начислять неустойку на неустойку (Постановление ФАС ПО от 25.01.2013 по делу N А55-16241/2012), поскольку правила главы 25 ГК РФ не предусматривают возможности применения сразу двух мер ответственности за нарушение одного и того же обязательства (Постановление Президиума ВАС РФ от 20.01.1998 N 253/97).

Возможность применения товарной неустойки закрепляет абз. 2 п. 7 Постановления Пленума ВАС РФ N 81. В своем разъяснении арбитры подчеркивают, что в случае, когда в качестве меры ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства должник обязуется передать кредитору вещи, определенные родовыми признаками, суд вправе уменьшить их количество применительно к ст. 333 ГК РФ.

К неустойке близок задаток (п. 1 ст. 380). В случае нарушения обеспеченного им обязательства стороной, давшей задаток, он остается у другой стороны, а если за нарушение ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка, причем убытки в обоих случаях возмещаются с зачетом суммы задатка, если договором не установлено иное (п. 2 ст. 381) сумма задатка определяет размер ответственности

Недостатки НУ: ст. 333 ГК РФ. Позволяет уменьшить размер НУ если ее величина несоразмерна последствиям нарушения ОБ. Право на уменьшение размера НУ принадлежит суду. До недавнего времени, это была исключительная прерогатива суда (ч.1. ст. 333 ГК РФ в прежней редакции). ПП ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 "О ст. 333 ГК РФ". Принцип ГК в ст. 1 ГК РФ гласит: "осуществление гражданских прав происходит в интересах управомоченного лица", значит, суд может снизить размер НУ только по ходатайству/заявлению ответчика.

НОВАЯ редакция ст. 333 ГК РФ: возможность снижения размера НУ теперь поставлена в зависимость от статуса нарушителя. Две ситуации:

1. ОБ нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность (ПД). Суд вправе уменьшить НУ при условии заявлении должника о таком уменьшении. (п.1. ст. 333 ГК РФ). Если речь идет о договорной НУ, то такое снижение допускается, если взыскание НУ может привести к получению кредитором необоснованной выгоды.

2. ОБ, которые не связаны с ПД. НУ может быть снижена по инициативе суда.

Основания применения ст. 333 ГК РФ может служить лишь явная несоразмерность НУ последствиям нарушения ОБ. Критерии несоразмерности определяются судом применительно к каждому конкретному случаю. Например, явно завышенный % НУ, длительность неисполнения ОБ итд. (см. п.2. обзора практики применения арбитражными судами ст. 333 ГК РФ. ИНФ ПП ВАС от 14.07.97 № 17).

Кто обязан доказать несоразмерность НУ последствиям нарушения? Ответчик. Пока не доказано иное, соразмерность НУ и последствия нарушения ОБ презюмируется. Т.о. ответчик не только заявляет ходатайство, но и должен это заявление обосновать (Предъявил? - Обоснуй!).

НУ может быть снижена по иным основаниям, которые предусмотрены законом. Например. ст. 404 ГК РФ. Неисполнение ОБ должником вызванное виновным поведением кредитора.

• При уступке права требования по основному обязательству, обеспеченному неустойкой, новый кредитор (цессионарий) получает от первоначального кредитора (цедента) в том числе и право на взыскание неустойки, поскольку в силу своего акцессорного характера оно переходит вместе с ним (Определение ВС РФ от 27.01.2015 N 2-КГ14-1), если в договоре цессии насчет этого ничего не сказано. Однако стороны такой сделки вправе предусмотреть, что право на взыскание неустойки к новому кредитору не переходит и остается за первоначальным (ст. 421 ГК РФ). Аналогичным образом решается вопрос и с переводом долга по неустойке: его можно перевести с долгом по основному договору, а можно и без, поскольку § 2 главы 24 ГК РФ никаких запретов на этот счет не содержит.

• Кредитор в договоре с должником может предусмотреть возможность списания неустойки в безакцептном порядке со счета должника (например, банк в рамках кредитного договора с клиентом) или за счет денежных средств должника, находящихся в его распоряжении (например, арендодатель за счет средств обеспечительного платежа, внесенного должником в обеспечение исполнения своих обязательств). В последнем случае считается, что стороны согласовали возможность зачета кредитором своего требования о взыскании неустойки против требования должника к нему о возврате обеспечительного платежа (ст. ст. 410, 421 ГК РФ).

Свобода договора

1. Кредитору необходимо отслеживать срок действия основного договора, в который включено условие о неустойке, поскольку истечение его срока влечет за собой прекращение условия о неустойке (Постановление ФАС ВВО от 03.06.2014 по делу N А29-4416/2013). Чтобы исключить такой риск, в условии договора о неустойке необходимо предусмотреть, что она действует и после окончания срока действия договора в течение определенного периода или вообще бессрочно по всем неисполненным обязательствам, для обеспечения которых неустойка была предусмотрена в договоре.

2. Неустойка может быть установлена за нарушение любых обязательств, в том числе и неденежных (например, за нарушение срока выполнения работ), как за длящиеся нарушения (задержка оплаты), так и за разовые (непредставление поставщиком покупателю товаросопроводительной документации).

3. Неустойкой можно обеспечить исполнение как всего денежного обязательства целиком, так и части, например на сумму авансового платежа (Постановление АС ВВО от 11.12.2014 по делу N А39-4868/2013).

4. Неустойка подходит для обеспечения других акцессорных обязательств. Так, например, несмотря на то, что поручитель отвечает солидарно с основным должником, в договоре поручительства можно предусмотреть условие о неустойке за нарушение поручителем своих обязательств перед кредитором, поскольку поручитель несет перед ним самостоятельную ответственность (п. 12 Обзора практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм ГК РФ о поручительстве, утв. информационным письмом Президиума ВАС РФ от 20.01.1998 N 28).

5. Обеспечить неустойкой можно и выполнение реституционных обязательств (возврат всего полученного по недействительной сделке), поскольку ни правила § 2 главы 23, ни нормы § 2 главы 9 ГК РФ такой возможности не исключают. Однако условие о неустойке должно быть вынесено в отдельное соглашение сторон либо содержаться в том же договоре, но с оговоркой, что оно является самостоятельной частью договора и в случае его недействительности за ним сохранится юридическая сила (ст. 180 ГК РФ).

! ДОП

НЕУСТОЙКА КАК СРЕДСТВО ЗАЩИТЫ ПРАВ КРЕДИТОРА В РОССИЙСКОМ И ЗАРУБЕЖНОМ ПРАВЕ (А.Г. КАРАПЕТОВ)