!!Экзамен зачет 2023 год / Бациев_Практический комментарий

Статья: Практический комментарий отдельных положений главы 26 Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательств (за исключением положений о зачете)(Бациев В.В.)("Арбитражные споры", 2007, N 4)

Документ предоставлен КонсультантПлюс www.consultant.ru Дата сохранения: 12.11.2012

ПРАКТИЧЕСКИЙ КОММЕНТАРИЙ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ ГЛАВЫ 26

ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРЕКРАЩЕНИИ

ОБЯЗАТЕЛЬСТВ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПОЛОЖЕНИЙ О ЗАЧЕТЕ)

В.В. БАЦИЕВ

Бациев В.В., начальник Управления анализа и обобщения судебной практики Высшего Арбитражного Суда РФ.

Президиумом Высшего Арбитражного Суда РФ принято значительное число разъяснений, посвященных применению положений главы 26 Гражданского кодекса Российской Федерации о прекращении обязательств <1>. Анализу отдельных правовых позиций Высшего Арбитражного Суда РФ, а также положений, не нашедших отражение в практике высшей судебной инстанции, и посвящен настоящий Комментарий.X

--------------------------------

<1> Информационные письма Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 102 "Обзор практики применения арбитражными судами статьи 409 Гражданского кодекса РФ", N 103 "Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса РФ", N 104 "Обзор практики применения арбитражными судами норм Гражданского кодекса РФ о некоторых основаниях прекращения обязательств", от 29.12.2001 N 65 "Обзор практики разрешения споров, связанных с прекращением обязательств зачетом встречных однородных требований".X

Основания прекращения обязательств

В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (статья 307 ГК РФ).X

Обязательственное правоотношение, представляя собой алгоритм действий его сторон, направленных на удовлетворение того или иного выраженного в обязательстве имущественного интереса, по своей сути не может существовать бессрочно. Обязательство, оформляя правоотношение участников гражданского оборота по достижению определенной имущественной цели и имея своим содержанием право управомоченной стороны на известное действие со стороны должника, возникнув, стремится к прекращению его исполнением. В силу данной предпосылки основным способом прекращения обязательств является их надлежащее исполнение (статья 408 ГК РФ), при котором должник, стремясь освободиться от лежащей на нем обязанности, совершает в пользу кредитора предусмотренное обязательством действие (либо воздерживается в течение установленного срока от совершения соответствующего действия).X

Следует учитывать, что правопрекращающим эффектом обладает не любое, а лишь надлежащее исполнение, т.е. исполнение, осуществленное в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 ГК РФ). Ненадлежащее исполнение (например, предоставленное в ненадлежащем месте, произведенное с просрочкой, частичное и т.п.) не прекращает обязательство, а порождает право кредитора на применение к должнику соответствующих мер ответственности.X

Прекращение обязательств происходит при наступлении соответствующих правопрекращающих юридических фактов. Глава 26 ГК РФ, посвященная прекращению обязательств, кроме надлежащего исполнения, называет еще восемь оснований, при которых наступает погашение обязательственного правоотношения. К числу данных оснований отнесены: 1) отступное; 2) новация; 3) зачет; 4) прощение долга; 5) совпадение должника и кредитора в одном лице; 6) невозможность исполнения, в том числе в результате издания акта государственного (муниципального) органа; 7) смерть гражданина, являвшегося должником или кредитором в обязательстве, связанном с личностью данного гражданина; 8) ликвидация юридического лица.X

Следует обратить внимание, что надлежащее исполнение, а также первые четыре из указанных выше оснований относятся к способам прекращения, являющимся по своей правовой природе сделками и наступающим по воле участников обязательства.

Перечень оснований прекращения обязательств, предусмотренный главой 26 ГК РФ, не является исчерпывающим, поскольку другие способы прекращения могут быть предусмотрены иными положениями ГК РФ, другими законами, иными правовыми актами или договором. Так, например, правопрекращающим значением обладает отменительное условие в сделках под условием (пункт 2 статьи 157 ГК РФ). Обратившись к Закону о несостоятельности (банкротстве), мы можем обнаружить такое влекущее прекращение начисления неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами основание, как введение соответствующей процедуры банкротства (пункт 1 статьи 81, пункт 2 статьи 95, пункт 1 статьи 126 Закона).X

Прекращение договорного обязательства возможно по соглашению сторон о расторжении договора или по требованию одной из них в случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами или договором, в частности при существенном нарушении договора другой стороной (статья 450, пункт 2 статьи 453 ГК РФ). При этом следует учитывать, что расторжение договора влечет прекращение обязательств на будущее время и не лишает кредитора права требовать с должника образовавшиеся до момента расторжения договора суммы основного долга и применения имущественных санкций в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств. Данный подход нашел отражение в пункте 1 Обзора практики применения арбитражными судами норм ГК РФ о некоторых основаниях прекращения обязательств (утв. информационным письмом Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 104).X

Значение правопрекращающего факта может быть признано сторонами за окончанием срока действия договора (пункт 3 статьи 425 ГК РФ), что влечет невозможность предъявления по окончании указанного срока к должнику требования об исполнении обязательства в натуре. Однако окончание срока действия договора не освобождает должника от ответственности за нарушения обязательств, допущенные в период действия договора, и не лишает кредитора права требования возмещения убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением. Чаще всего в силу истечения срока действия договора прекращаются обязательства, вытекающие из договоров с длящимся исполнением (например, договор аренды, найма, договор на абонентское правовое обслуживание и т.п.).X

Прекращение обязательства предоставлением отступного

В силу статьи 409 ГК РФ обязательство по соглашению сторон может быть прекращено предоставлением взамен исполнения отступного (уплатой денег, передачей имущества и т.п.), размер, сроки и порядок предоставления отступного устанавливаются сторонами.X

Приведенное положение нормы закона содержит открытый перечень объектов гражданских прав, которые могут быть переданы в качестве отступного, упоминая лишь о деньгах и имуществе. Между тем в качестве отступного может быть передано не только имущество, но и исключительные права на использование результатов интеллектуальной деятельности, а также выполнены работы, оказаны услуги.X

Отступное является основанием прекращения обязательств со сложным юридическим составом, включающим в себя два элемента: соглашение сторон об отступном и фактическую передачу отступного взамен исполнения обязательства. Обязательство признается прекращенным с момента фактического предоставления иного исполнения кредитору.

Следует отметить, что институт отступного в российском гражданском праве объединяет в себе два самостоятельных института: "классическое отступное" (представляющее собой платеж за отказ от исполнения обязательства) и "замену исполнения".

Отступное как плата за отказ от исполнения

Стороны при заключении договора могут предусмотреть условие о праве одной из сторон отказаться от договора с уплатой в пользу другой стороны в качестве отступного определенной денежной суммы.

Право на отказ от договора, осуществление которого предполагает правомерность поведения отказывающейся стороны, имеет срочный характер. Оно может быть реализовано в течение согласованного сторонами срока, а при отсутствии такового - не позднее дня исполнения (дня окончания срока исполнения) соответствующего обязательства. По истечении срока исполнения должник находится в просрочке, в силу чего отказ от договора становится возможным только при условии получения на это согласия кредитора. Отказ от договора реализуется, как правило, до момента получения отказывающейся стороной исполнения от контрагента. Если же стороны допускают возможность отказа и после указанного момента, то должник, уплатив отступное (что влечет прекращение обязательства), обязан возвратить полученное по сделке как неосновательное обогащение (статья 1103 ГК РФ).X

С позиции отступающейся стороны отступное - это плата за отказ от исполнения договора, для противоположной же стороны - это "вознаграждение" за одностороннее прекращение договора контрагентом и неполучение ожидаемого исполнения. Иначе говоря, это стоимость интереса в исполнении, размер которого определяется сторонами с учетом того, что при отказе от договора у кредитора могут возникнуть убытки, вызванные необходимостью совершения замещающего договора с другим лицом на наименее выгодных условиях.

Значение отступного может быть придано задатку, когда стороны предусматривают право на отказ от договора, а утрата задатка предоставившим лицом или возврат его в двойном размере получившей стороной признается способом реализации указанного права. У стороны имеется право выбора: исполнять обязательство или прекратить его, уплатив за право отказаться от договора цену, равную сумме задатка.

В этом случае отказ от договора нельзя рассматривать как влекущее ответственность нарушение обязательства, поскольку отказ, в сущности, вовсе не является отступлением от договора, а представляет собой правомерную замену одного исполнения другим, заранее установленным исполнением. Обязанная сторона, действуя в пределах предоставленного ей права, отказывается от договора и уплачивает отступное в размере задатка на основании и во исполнение договора, а соответственно, данное право, если иное не предусмотрено соглашением сторон, может быть реализовано отступающейся стороной только в период, когда она не находится в просрочке.

Следует отметить, что в литературе высказывается точка зрения, согласно которой задаток приобретает значение отступного при включении в договор условия об ограничении размера убытков, возмещаемых при неисполнении договора, суммой задатка (абзац 2 пункта 2 статьи 381 ГК РФ). Данная позиция не верна, поскольку в описанной ситуации речь идет не о правомерном действии (что имеет место при реализации права на отказ от договора), а о нарушении обязательства.X

Поясним данное утверждение на следующем примере. Сторонами заключен договор купли-продажи недвижимого имущества, в обеспечение которого покупателем передан задаток в размере одной десятой его стоимости. В связи с резким удорожанием объекта недвижимости продавец отказался от его передачи. Возражая против предъявленного в судебном порядке требования о передаче объекта недвижимости, продавец сослался на то, что он уплатил покупателю двойную сумму задатка, однако последний не принял данный платеж и вернул его.

Как следует из содержания казуса, стороны не предусмотрели в договоре условие о праве продавца отказаться от исполнения с уплатой отступного в размере задатка, а соответственно, обязательство в связи с возвратом продавцом задатка в двойном размере не прекратилось. В данном случае выбор способов защиты нарушенного права принадлежит покупателю: он вправе требовать передачи недвижимого имущества на предусмотренных договором условиях, а также возмещения убытков, причиненных неисполнением обязательства в срок (пункт 1 статьи 396, статья 398 ГК РФ), либо, отказавшись от притязания в натуре, удовлетвориться получением от продавца суммы задатка.X

Таким образом, квалификация задатка в качестве отступного не определяется условием об ограничении размера ответственности неисправной стороны суммой задатка. Придание задатку значения отступного не может предполагаться, в договоре должно было быть прямо выражено право стороны на отказ от исполнения, осуществляя которое, сторона действует правомерно, теряя задаток или возвращая его в двойном размере в качестве платы за реализацию права на отказ, а не санкции за неисполнение обязательства.

Отступное как замена исполнения

Под заменой исполнения понимается предоставление иного исполнения взамен первоначально обусловленного. Условие об отступном может быть согласовано сторонами непосредственно при заключении договора, что имеет место тогда, когда должник, прогнозируя трудности в предоставлении предмета первоначального обязательства, выговаривает себе право на замену исполнения. Однако наиболее часто, как свидетельствует правоприменительная практика, соглашение об отступном заключается в период нахождения должника в просрочке исполнения первоначального обязательства.

Обязательственное правоотношение, возникающее в результате заключения соглашения об отступном, может быть описано с использованием конструкции факультативного обязательства, в рамках которого предоставляемое отступное расценивается в качестве факультативного исполнения.

Суть возникающего в данном случае правоотношения состоит в наделении должника с согласия кредитора возможностью, сохраняя в остальном обязательство, заменить первоначальный предмет исполнения другим и предоставить иное исполнение в срок, установленный соглашением об отступном. Кредитор, в свою очередь, до истечения указанного срока не вправе требовать принудительного исполнения по первоначальному обязательству. Кредитор, обязавшись принять отступное, при этом не вправе требовать от должника его предоставления, поскольку отступное - это дополнительное право, а не обязанность должника. Непринятие отступного означает просрочку кредитора.

При непредставлении отступного в установленный в соглашении об отступном срок кредитор имеет право требовать взыскания долга, применения мер ответственности, руководствуясь условиями первоначального обязательства, а не факультативного обязательства о предоставлении отступного.

При предоставлении части отступного (в случае, если кредитор в соответствии со статьей 311 ГК РФ принял частичное исполнение либо если возможность исполнения по частям была предусмотрена соглашением сторон) обязательство считается прекращенным пропорционально фактически предоставленному отступному. Первоначальное обязательство в данном случае не прекращается, и по истечению срока предоставления отступного кредитор вправе требовать исполнения от должника только в соответствии с условиями данного первоначального обязательства и только в той части, в которой обязательство не было прекращено предоставлением отступного.X

Указанное понимание правовой связи сторон после заключения соглашения об отступном нашло отражение в пунктах 1, 2 и 5 Обзора практики применения арбитражными судами статьи 409 ГК РФ (утв. информационным письмом Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N 102). Данное понимание, основанное на использовании конструкции факультативного обязательства, привлекательно в силу стройности и определенности предлагаемого правового регулирования.X

Вместе с тем стороны, определяя права и обязанности, вытекающие из соглашения об отступном, не ограничены возможностью применения только конструкции факультативного обязательства. Они вправе при отсутствии намерения новировать обязательство (поскольку кредитор не желает отказываться от гарантий, предоставляемых способами обеспечения, установленными по первоначальному обязательству) пойти по пути его трансформации в альтернативное обязательство, установив не право, а обязанность должника предоставить отступное в установленный срок. Обязанности должника в данном случае соответствует право требования противной стороны.

Использование модели альтернативного обязательства оправданно, поскольку с позиции факультативного исполнения наличие соглашения об отступном не препятствует должнику исполнить первоначальное обязательство, то кредитор, заключая подобное соглашение о замене исполнения, попадает в ситуацию непредсказуемости.

Кредитор, рассчитывая на передачу товара, являющегося предметом исполнения по соглашению об отступном, мог предпринять действия и понести расходы, связанные с подготовкой к принятию исполнения (арендовать склады, оплатить фрахт и т.д.), заключить контракты на продажу данного товара третьим лицам и т.п. Кроме того, вполне допустимо, что кредитор предоставил рассрочку и согласился на иное исполнение по мотиву заинтересованности и выгодности условий данного исполнения (предлагаемый товар востребован потребителями, предложены более низкие цены по сравнению с рыночными и т.д.). Должник же, исполнив первоначальное обязательство, не обязан вознаграждать кредитора за понесенные расходы, поскольку предоставленное им исполнение будет являться надлежащим.

В рассматриваемом случае необходимо исходить из понимания альтернативного обязательства как совокупности обязательств, где обе обещанные вещи составляют предмет обязательства, при этом альтернативность прекращается реальным предоставлением одной из альтернатив, а не заявлением должника о выборе исполнения либо началом исполнения одним из предметов.

Исходя из предлагаемого выше понимания альтернативного обязательства, могут быть сделаны следующие выводы относительно правоотношения, возникающего в результате заключения рассматриваемого соглашения об отступном. Выбор должника следует признать совершенным в пользу предоставления отступного в момент самого заключения соглашения об отступном в силу самого факта его заключения и целей, преследуемых сторонами. В противном случае трудно понять стремление должника выговорить себе право отступиться от договора (если исходить из сохранения у него намерения еще поразмыслить и избрать предмет исполнения), тем более невозможно объяснить поведение кредитора, соглашающегося на установление неопределенности предмета исполнения в тот момент, когда должник находится в просрочке.

Соответственно, должник в период, установленный для предоставления отступного, вправе переменить выбор и исполнить первоначальное обязательство только с согласия кредитора. При непредоставлении отступного в полном объеме в установленный срок право выбора исполнения переходит к кредитору, который вправе потребовать предоставления в неисполненной части исполнения либо по первоначальному обязательству, либо в соответствии с соглашением об отступном.

Прекращение обязательства заключением соглашения о новации

Понятие новации, отличие новации от отступного

В силу статьи 414 ГК РФ обязательство может быть прекращено заключением сторонами соглашения о новации, предусматривающим замену первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством, предусматривающим иной предмет или способ исполнения. Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон.X

Анализ судебно-арбитражной практики свидетельствует о том, что является проблемным вопрос о толкованиях заключаемых в период просрочки должника соглашений, предусматривающих погашение существующей задолженности путем предоставления иного исполнения, с позиции квалификации данных соглашений как соглашений о новации или об отступном.

В значительном количестве случаев установление новой обязанности должника по погашению задолженности квалифицировалось как новация с указанием на согласование сторонами нового предмета или способа исполнения. Между тем в большинстве указанных случаев стороны не имели намерения новировать обязательство, кредитор даже и не подразумевал, что, заключив "соглашение о порядке погашения задолженности", он тем самым отказался от права требования исполнения, вытекающего из первоначального обязательства, а соответственно, и от гарантий, предоставляемых установленными по данному обязательству способами обеспечения.

Вместе с тем отказ от права, а соответственно, и новация обязательства не могут предполагаться. Из соглашения сторон определенно должно следовать намерение сторон новировать обязательство.

Главным критерием отличия отступного от новации является волеизъявление сторон, направленное на выбор момента, с наступлением которого они связывают прекращение первоначального обязательства, определяющее цель и последствия, преследуемые сторонами при предпочтении той или иной модели. При отступном это момент принятия кредитором замены исполнения, при новации - заключение соглашения сторон, предусматривающего иной предмет или способ исполнения.

Сомнения, возникающие при квалификации правоотношения сторон, сложившегося в результате заключения соглашения "о порядке погашения задолженности" и решении вопроса: произошла ли новация обязательства или было согласовано условие о замене исполнения, должны разрешаться в пользу последнего. Необходимо исходить из презумпции отступного и считать достигнутым именно соглашение о замене исполнения, если сторона, ссылающаяся на новацию, не смогла доказать наличие соглашения по этому поводу.

Для признания новации в соглашении сторон на первое место выходит субъективный момент, при этом нужно учитывать не только волеизъявление, но и общую волю сторон, для установления которой необходимо принимать во внимание предшествующую договору переписку и переговоры, установившуюся практику отношений контрагентов, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Изложенный подход закреплен в пункте 2 Обзора практики применения арбитражными судами статьи 414 ГК РФ (утв. информационным письмом Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N 103).X

Отличие новации от случаев изменения условий договора

В силу легального определения новации, содержащегося в статье 414 ГК РФ, новация имеет место в том случае, когда между сторонами достигнуто соглашение о замене существовавшего между ними первоначального обязательства другим обязательством, предусматривающим иной предмет или способ исполнения.X

В судебной практике возник вопрос о том, что понимать под иным способом исполнения? При заключении соглашения, изменяющего сроки и порядок расчетов, можно ли сделать вывод об изменении способа исполнения и, как следствие, о новации обязательства? Сторонами достаточно часто заключаются соглашения о порядке погашения задолженности, в которых определяется общая сумма задолженности должника на момент заключения данного соглашения, в том числе достаточно часто, с учетом начисленных на данный момент штрафных санкций, процентов за пользование средствами, устанавливаются новые сроки оплаты и поэтапное погашение. При этом может предусматриваться уплата части долга третьему лицу, а также предусматриваться право должника погасить часть долга передачей иного имущества.

Квалификация данного соглашения как новации влечет прекращение обеспечительных обязательств: кредитор утрачивает право обратиться с требованием к поручителю в порядке солидарной ответственности последнего, обратить взыскание на заложенное имущество.

Для квалификации описанного соглашения о порядке погашения долга в качестве новации необходимо, чтобы из соглашения следовало намерение сторон новировать обязательство, например, путем указания на то, что с заключением данного соглашения обязательства, возникшие из ранее заключенного договора, прекращаются. При отсутствии данного указания в договоре сторона, ссылающаяся на новацию, должна доказать наличие соглашения по этому поводу. Намерение произвести новацию не предполагается.

Как правило, изменение сроков и порядка погашения задолженности не является изменением способа исполнения обязательства. В большинстве случаев, исходя из конкретных обстоятельств дела, указанное соглашение квалифицируется как соглашение об изменении договора в соответствии с пунктом 1 статьи 450, пункт 1 статьи 453 ГК РФ. Данной позиции придерживается также и Президиум ВАС РФ (см. пункт 1 Обзора практики применения арбитражными судами статьи 414 ГК РФ).X

Судьба дополнительных обязательств при новации

Пункт 3 статьи 414 ГК РФ предусматривает правило о прекращении при новации дополнительных обязательств, связанных с первоначальным; при этом иное может быть предусмотрено соглашением сторон.X

В чем смысл данного положения Кодекса? Постановка этого вопроса вызвана тем, что при отсутствии указанной нормы действие дополнительных обязательств на будущее время прекращалось бы в силу правила о невозможности существования дополнительных обязательств без основного обязательства, прекращаемого новацией.X

На наш взгляд, пункт 3 статьи 414 ГК РФ не решает вопрос о прекращении дополнительных обязательств на будущий период, наступающий после новирования основного обязательства. Данная норма устанавливает правило о прекращении дополнительных обязательств (по уплате неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами, процентов, установленных в качестве платы за пользование) в объеме, существовавшем на момент заключения соглашения о новации. Следовательно, например, если иное не предусмотрено соглашением сторон, новация основного долга в заемное обязательство влечет прекращение обязанности должника уплатить неустойку, начисленную в связи с просрочкой исполнения первоначального обязательства за период, предшествовавший заключению соглашения о новации.X

Если исполнение первоначального обязательства было обеспечено залогом имущества третьего лица или поручительством, то, заключая соглашение о новации, стороны не могут своим соглашением сохранить указанные обеспечительные обязательства, поскольку данное соглашение не может создавать обязанностей для лиц, не участвующих в нем в качестве стороны (пункт 3 статьи 308 ГК РФ). При наличии данного намерения договор залога имущества (поручительства) в обеспечение возникшего из соглашения о новации обязательства должен заключаться вновь с залогодателем - третьим лицом (поручителем).X

Изложенные в настоящем разделе правовые позиции нашли отражение в пунктах 4 и 6 упомянутого выше Обзора Президиума ВАС РФ по применению статьи 414 ГК РФ.X

Прекращение обязательства прощением долга

Прощение долга как двусторонняя сделка. В литературе распространена точка зрения, согласно которой прощение долга, представляя собой освобождение кредитором должника от лежащих на нем обязанностей (статья 415 ГК РФ), является односторонней сделкой, а, соответственно, для признания прощения долга состоявшимся достаточно одностороннего волеизъявления кредитора и не требуется согласия должника.X