!Учебный год 2023-2024 / Модели для экономики

IS

Модель IS разработана в 1930-е гг. английским экономистом Дж. Хиксом.

Она показывает равновесие на реальном рынке, т. е. на рынке товаров и услуг. Кривая IS проходит через точки, отображающие такое соотношение процентной ставки и дохода, при которых выполняется условие равновесия, т. е. сбережения равны инвестициям.

[Пояснение. Для того, чтобы в экономике существовало макроэкономическое равновесие, необходимо, чтобы произведенный доход полностью использовался, т. е. чтобы инвестиции были равны сбережениям:

S = I.

C точки зрения кейнсианцев, сбережения и инвестиции зависят от разных величин: инвестиции определяются уровнем процентной ставки, а сбережения зависят от уровня дохода, что отражается формулой:

S(Y) = I(r).

На практике возможны две неравновесные ситуации:

1) S(Y) > I(r);

2) S(Y) < I(r).

Первая ситуация – сбережения больше инвестиций – относится к стагнирующей экономике: есть средства, но нет желания инвестировать.

Вторая ситуация – инвестиции больше сбережений – относится к развивающейся экономике, которой нужен внешний приток средств, так как внутренних источников недостаточно для осуществления инвестиций.]

Алгоритм построения кривой IS.

Плоскость разбивается на квадранты – четверти.

Начинаем анализировать построение кривой со II квадранта. В этом квадранте построена известная обратно пропорциональная зависимость между инвестициями и нормой процента. В данном случае уровню процента г_о соответствуют инвестиции в размере I₀.

Далее переходим к III квадранту. Линия, проведенная под углом 45^о из начала координат, отражает условие равновесия инвестиций и сбережений, т. е. ситуацию, когда I = S.

Находим такое значение сбережений, которое равно инвестициям: I₀ = S₀.

Затем переходим к квадранту IV. Здесь показан график сбережений, которые зависят от дохода. Уровню S₀ соответствует объем национального дохода Y0.

В I квадранте на пересечении уровней процентной ставки и дохода (r₀ и Y₀) на кривой определяется первая точка I₀S₀.

Вторую точку I₁S₁ можно найти точно так же, начиная рассуждения от другого уровня процентной ставки r₁. Соединив все точки, полученные таким образом, строим кривую IS.

LM

Основные взаимосвязи на денежном рынке можно графически представить с помощью модели LM (liquidity – money: ликвидность – деньги).

Эта модель отображает равновесие на денежном рынке. Кривая LM проходит через точки, соответствующие такому соотношению процентной ставки и дохода, при котором выполняется условие равновесия, т. е. денежное предложение равно денежному спросу.

Плоскость разбивается на квадранты – четверти.

Начинаем анализировать построение кривой со II квадранта. В нем построена известная обратно пропорциональная зависимость между процентной ставкой и спекулятивным спросом на деньги. В данном случае уровню r0 соответствует спекулятивный спрос на деньги в размере Md спекул.0.

Далее переходим к III квадранту. Линия, показанная здесь, отражает условие равновесия, т. е. ситуацию, когда Ms = Md, а спрос на деньги в заданной пропорции делится на спекулятивный и трансакционный. Находим Md транс.0, т. е. значение трансакционного спроса.

Затем переходим к IV квадранту. Здесь показан график зависимости трансакционного спроса на деньги от дохода. Уровню Md транс.0 соответствует объем национального дохода Y0.

В I квадранте на пересечении уровней процентной ставки и дохода (r0 и Y0) определяется первая точка кривой LM0.

Вторую точку LM1 можно найти точно так же, начиная с рассуждения от другого уровня процентной ставки r1. Соединив все точки, полученные таким образом, получим кривую LM.

Модель IS-LM

Модель позволяет найти такие сочетания рыночной ставки процента (R) и дохода (Y), при которых одновременно достигается равновесие на товарном и денежном рынках.