Организация деятельности центрального банка (90

тестирования и анализ результатов сообщений студентов по предложенной тематике к семинарскому занятию.

Подготовку к семинарскому занятию следует вести в следующем порядке:

1.Внимательно ознакомиться с планом семинара, списком рекомендуемой литературы, темами докладов и рефератов, вопросами, предложенными для дискуссий.

2.Прочитать конспект лекции по теме семинарского занятия, отмечая карандашом материал, необходимый для освоения поставленных вопросов.

3.Изучить рекомендуемую литературу к каждой теме. Большую помощь студентам при подготовке к занятиям окажет официальный сайт Банка России, на котором представлена как статистическая, так и аналитическая информация, характеризующая его деятельность на современном этапе. При работе над рекомендованными источниками и литературой необходимо помнить, что здесь недостаточно ограничиваться лишь беглым ознакомлением или просмотром текста. Вот несколько конкретных рекомендаций, касающихся организации работы студента с текстом:

а) сформулируйте общее представление о произведении (ознакомьтесь с заголовком, оглавлением, если оно имеется, просмотрите текст) и целях его создания (обратите внимание на дату написания, реконструируйте, опираясь на уже имеющиеся сведения и привлекая дополнительные, описываемую ситуацию, определите причины, побудившие автора написать работу);

б) внимательно прочтите текст, возвращаясь к отдельным положениям, выделяя непонятное. Снимите неясности, используя словари, справочную литературу;

в) разделите текст на законченные в смысловом отношении части. Анализируя каждую из них, попытайтесь выделить основные положения, идеи автора, а также его аргументацию. Раскройте связи теоретических положений и конкретных фактов, определяя ту их совокупность, которая послужила основой для сделанного вывода;

г) еще раз просмотрите весь текст, установите логические связи между выделенными частями, составьте структурный план.

11

4. На основе изученных источников и литературы необходимо подготовить тезисы или конспект, оформив соответствующие записи в тетради. В тезисной форме может быть подготовлено устное выступление на семинаре. Основой тезисов является план выступления, но в отличие от него в тезисах не просто фиксируется последовательность рассматриваемых вопросов, но и в краткой форме раскрывается их основное содержание.

Наиболее трудоемкой, но совершенно необходимой частью подготовки к семинару является конспектирование. Конспективная форма записи требует не только фиксации наиболее важных положений источника, но и приведения необходимых рассуждений, доказательств. Нередко в конспект включают и собственные замечания, размышления, оставляемые, как правило, на полях. Конспект составляется в следующей последовательности:

а) после ознакомления с произведением составляется его план, записывается название источника, указывается автор, место и год издания работы;

б) конспективная запись разделяется на части в соответствии с пунктами плана. Каждая часть должна содержать изложение како- го-либо положения, а также его аргументацию. В ходе работы подчеркивается наиболее существенное, делаются пометки на полях.

5. На семинарских занятиях:

а) принимать активное участие в обсуждении вопросов семинара;

б) внимательно следить за выступлениями; в) уметь вести полемику с оппонентами.

Таким образом, основой подготовки студента к семинарскому занятию является изучение учебной, научной, методической литературы, законодательных актов и нормативных документов, публикаций в периодической печати по вопросам, вынесенным на обсуждение. Студентам предлагается не только участвовать в обсуждении, но и представлять материалы, характеризующие особенности практической деятельности Центрального банка РФ, обобщать, анализировать их, формулировать выводы и предложения.

Одна из форм самостоятельной работы студентов – подготовка рефератов. Тематика рефератов предлагается преподавателем, но может быть расширена по желанию студентов. Наи-

12

более интересные по теме и по содержанию рефераты заслушиваются на семинарском занятии в форме доклада. Участники семинара обсуждают представленный материал и оценивают уровень подготовленности, умение заинтересовать аудиторию, актуальность темы. По результатам обсуждения выставляется оценка, которая учитывается при подведении итогов работы за семестр.

Семинар по теме 1 «Основы деятельности

Центрального банка РФ»

Вопросы для подготовки к семинару

1.Необходимость создания, эволюция и сущность центральных банков.

2.Правовой статус, цели деятельности и функции Банка Рос-

сии.

3.Организационная структура Банка России.

Темы рефератов

1.Роль центральных банков в банковской системе и экономике государства.

2.История создания и функционирование Государственного банка Российской Империи в дореволюционный период.

3.Развитие центрального банка в советский период.

4.Развитие и роль Центрального банка РФ на современном

этапе.

Семинар по теме 2 «Денежно-кредитная

политика Банка России»

Вопросы для подготовки к семинару

1.Цели и факторы эффективности денежно-кредитной политики центрального банка.

2.Классификация методов и инструменты денежно-кредит- ной политики Банка России.

3.Процентные ставки и механизм рефинансирования кредитных организаций.

13

4.Резервные требования как инструмент денежно-кредитной политики.

5.Операции на открытом рынке: содержание и механизм влияния на денежный рынок.

6.Валютные интервенции Банка России: содержание и роль в регулировании национальной экономики.

Темы рефератов

1.Теоретические подходы к организации и проведению де- нежно-кредитной политики центральных банков.

2.Зарубежный опыт денежно-кредитного регулирования в исторической ретроспективе.

3.Разработка денежно-кредитной политики Банка России.

4.Виды, порядок предоставления и особенности кредитов, обеспеченных рыночными активами.

5.Виды, порядок предоставления и особенности кредитов, обеспеченных нерыночными активами.

6.Специфика депозитных операций Банка России как элемента денежно-кредитной политики.

7.Порядок формирования обязательных резервов кредитных организаций, депонируемых в Банке России.

8.Роль операций РЕПО в регулировании денежного рынка России.

9.Особенности валютной политики Банка России на современном этапе.

10.Прямые количественные ограничения как инструмент денежно-кредитной политики

11.Роль денежно-кредитной политики Банка России в регулировании экономического кризиса 2008–2009 гг.

12.Денежно-кредитная политика в США на современном

этапе.

13.Денежно-кредитная политика в Европейском Союзе.

14

Семинар по теме 3 «Организация

налично-денежного обращения»

Вопросы для подготовки к семинару

1.Содержание и значение эмиссии наличных денег.

2.Банк России как организатор налично-денежного обраще-

ния.

3.Этапы выпуска наличных денег в обращение.

Темы рефератов

1.Подходы к определению необходимой в обращении денежной массы в зарубежных странах.

2.Функции центрального банка по организации наличного денежного обращения и ее принципы.

3.Правовые основы организации и регулирования эмиссион- но-кассовых операций.

4.Прогнозирование объемов, динамики и покупюрного состава наличной денежной массы.

5.Организация кассового обслуживания кредитных органи-

заций.

6.Резервные фонды и оборотные кассы подразделений центрального банка. Эмиссионное регулирование.

7.Особенности налично-денежного обращения и эффективность купюрного состава в современных условиях.

Семинар по теме 4 «Организация Банком России

системы расчетов»

Вопросы для подготовки к семинару

1.Платежная система и роль Банка России в ее организации.

2.Организация межбанковских расчетов через систему РКЦ.

Темы рефератов

1. Современные тенденции развития платежной системы Рос-

сии.

2. Организация безналичных расчетов в России.

15

3.Роль процессов информатизации в развитии межбанковских расчетов.

4.Проблемы обеспечения безопасности платежной системы в современных условиях.

5.Основные тенденции и проблемы развития межбанковских расчетов в России.

6.Система БЭСП (Банковские электронные срочные платежи): основы функционирования и роль в современной платежной системе.

Семинар по теме 5

«Банковское регулирование и надзор»

Вопросы для подготовки к семинару

1.Необходимость, сущность, задачи и основные направления организации банковского регулирования и надзора.

2.Регулирование деятельности кредитных организаций посредством экономических нормативов.

3.Характеристика дистанционного и инспекционного методов надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций.

4.Предупредительные и принудительные меры воздействия Банка России к кредитным организациям за допущенные ими нарушения.

Темы рефератов

1.Базельские принципы эффективного банковского надзора.

2.Организация работы центрального банка по лицензированию деятельности кредитных учреждений и ее особенности в различных странах.

3.Система надзора за деятельностью кредитных организаций

ироль центрального банка в ее организации.

4.Особенности регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций на финансовом рынке.

5.Участие центрального банка в предотвращении несостоятельности (банкротства) кредитных организаций и их финансовом оздоровлении, реорганизации.

6.Проблемы и перспективы развития банковского регулирования и надзора в России.

16

Контрольные вопросы и задания

1.В чем состоит специфика центрального банка?

2.Что является основой (главным в деятельности) центрального банка и чем он отличается от коммерческого банка?

3.Как выразить сущность центрального банка? Дайте определение центрального банка.

4.В чем состоит суть принципа регламентации эмиссионной деятельности и как он проявлялся на разных исторических этапах?

5.Объясните, как помощь, предоставляемая центральным банком правительству, может отразиться на эмиссионном результате.

6.Раскройте особенности Центрального банка РФ как юридического лица.

7.Каковы цели деятельности центрального банка?

8.Назовите функции центрального банка.

9.Как вы понимаете признак независимости центрального банка?

10.Приведите исторические примеры становления независимости центрального банка.

11.Дайте определение функциональной независимости центрального банка.

12.Как проявляется финансовая и кадровая независимость в мировой банковской практике?

13.Как на практике реализуется принцип согласования деятельности центрального банка с интересами других экономических субъектов?

14.Дайте характеристику полномочий Совета директоров и его Председателя.

15.Каковы особенности деятельности расчетно-кассовых центров?

16.Назовите учреждения инфраструктуры Банка России.

17.Какие теоретические концепции положены в основу денежно-кредитной политики Банка России?

18.Почему необходимо ранжирование целей денежно-кре- дитной политики?

19.В чем проявляется независимость Банка России при разработке денежно-кредитной политики?

17

20.Какова задача антициклической денежно-кредитной политики?

21.Как влияют временные лаги на эффективность денежнокредитной политики?

22.Как проводится разработка денежно-кредитной политики Банком России?

23.Почему при разработке единой государственной денежнокредитной политики используется сценарный (многовариантный) прогноз развития экономики России на предстоящий год?

24.Назовите, какую денежно-кредитную политику проводит центральный банк для сдерживания инфляции:

– экспансионистскую;

– адаптационную;

– рестрикционную;

– гибкую.

25.Денежно-кредитная политика, направленная на уменьшение объема кредитов и денежной массы, называется:

– экспансией;

– рестрикцией.

26.Кредитная рестрикция приводит к:

–уменьшению кредитного мультипликатора;

–увеличению кредитного мультипликатора;

–пересчету кредитного мультипликатора.

27.Какие признаки положены в основу классификации методов денежно-кредитной политики?

28.Какие основные инструменты денежно-кредитной политики вы знаете?

29.Какие из инструментов денежно-кредитной политики можно определить как рыночные, а какие – как административные?

30.Центральный банк осуществляет широкомасштабную продажу государственных ценных бумаг на открытом рынке. На что направлена эта мера, являющаяся одним из инструментов денежно-кредитной политики?

31.Какие операции центрального банка сокращают количество денег в обращении:

– увеличение нормы обязательных резервов;

18

–покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

–снижение ставки рефинансирования;

–продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

–уменьшение нормы обязательных резервов?

32.Назовите, какие из приведенных операций центрального банка способствуют росту количества денег в обращении:

–увеличение нормы обязательных резервов;

–снижение нормы обязательных резервов;

–повышение ставки рефинансирования;

–покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

–снижение ставки рефинансирования;

–продажа государственных облигаций коммерческим банкам?

33.Продажа коммерческим банкам государственных обли-

гаций:

–увеличивает предложение денег;

–уменьшает предложение денег;

–не влияет на предложение денег.

34.Каково назначение системы резервных требований?

35.Оправдано ли расширение базы резервирования, имеющее место в зарубежной и российской практике?

36.Каково назначение нормы резервирования, какие факторы определяют ее уровень, оценка этих факторов применительно к российским условиям?

37.Как используется процентная ставка при регулировании займов коммерческих банков у центрального банка?

38.Как используется процентная ставка в депозитной политике центрального банка?

39.Раскройте механизм воздействия процентной политики центрального банка на денежное предложение.

40.Может ли центральный банк посредством процентной политики влиять на спрос на денежном рынке?

41.Является ли процентная политика центрального банка рыночным инструментом? Если да, то как она влияет на мотивацию поведения субъектов денежного рынка?

42.Почему официальная учетная ставка является для деловых кругов страны своего рода барометром экономической обстановки?

19

43.Перечислите факторы, способствующие повышению роли процентных ставок при проведении денежно-кредитной политики

вРоссии.

44.Размер процентных ставок по кредитам Банка России устанавливает:

– Кредитный комитет Банка России;

– Председатель Банка России;

– Совет директоров Банка России;

– Национальный банковский совет Банка России.

45.Выполнение Банком России функции кредитора последней инстанции означает:

– кредитование Правительства Российской Федерации;

– кредитование физических лиц;

– кредитование юридических лиц;

– рефинансирование кредитных организаций.

46.Что означает термин «рефинансирование»?

47.Каково назначение рефинансирования на макро- и микроуровне?

48.Одним из ключевых факторов эффективности денежно-кре- дитной политики центральных банков является учет временных лагов – разрывов во времени между двумя или несколькими событиями в экономике, находящимися в причинно-следственной связи. Требование учета временных лагов является традиционным при проведении регулирующих воздействий косвенного, рыночного характера. Проанализируйте данные таблицы 1, в которой отражены учетные ставки (ставки рефинансирования) центральных банков отдельных развитых стран и ответьте на вопросы:

можно ли утверждать, что Федеральная резервная система США в ходе борьбы с рецессией 2000–2001 годов в недостаточной степени учитывала наличие временных лагов?

как отразилось резкое снижение учетной ставки Федеральной резервной системы США в 2001–2002 годах, а затем существенное повышение ставки в 2005–2006 годах на динамике рынка ипотечного кредитования? Какие это имело последствия для мировой экономики?

отличается ли процентная политика США от процентной политики других развитых стран с позиции учета временных лагов?

20