МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ УО

«БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ

УНИВЕРСИТЕТ»

Кафедра физикохимии материалов и производственных технологий

Отчёт практического занятия

По дисциплине: Технология и автоматизация делопроизводства в финансовой сфере

На тему: Особенности оформления платёжных требований

Студент ФФБД

1-й курс, ДФМ-1 М.В. Кецко

Проверила В.В. Акулич

Минск 2020

Содержание

Введение……………………………………………………………………….....3

1. Особенности платёжных требований………………...…………………...…4

2. Виды платёжных требований……………..………………………………….6

3. Составление документа. Правила заполнения платёжных требований...…8

Заключение……………………………………………………………………….11

Список используемых источников……………………………………………...12

Введение

Платежное требование — один из видов банковских документов, предназначенный для расчетов с другими субъектами. Суть бумаги — предложение плательщику перевести определенные средства в счет оплаты задолженности за поставку услуг или товаров. Такая опция является частью банковского расчетно-кассового обслуживания.

Операции:

1 - оказание услуг, поставка товара;

2 - отгрузочные документы, платежное требование-поручение направляется плательщику;

3 - заполненное на акцептованную сумму платежное требование-поручение направляется в банк плательщика;

4 - поручение на перечисление денег передается в банк поставщика;

5 - выписка с расчетного счета о списании суммы направляется плательщику;

6 - выписка с расчетного счета о зачислении суммы на расчетный счет получателя.

1. Особенности платёжных требований

Платежные требования – документы, составляющиеся в период или после исполнения какого-либо договора. Это может быть договор услуг, договор поставки, договор купли-продажи и т.д.

Бланк платежного требования имеет строго определенную унифицированную форму, которая обязательна к применению. Обычно требуется составить 2 экземпляра. Один из них после оформления и визирования передается в банк, второй, после выполнения, возвращается владельцу счета.

Оба экземпляра должны быть подписаны руководителем и главным бухгалтером предприятия (но если в компании функцию главбуха выполняет директор, то достаточно одного автографа). На сегодняшний день удостоверять бланки при помощи печати строгой необходимости нет, поскольку с 2016 года юридические лица освобождены от обязанности использовать в своей работе штемпельные изделия (за исключением тех случаев, когда эта норма прописана во внутренних нормативно-правовых бумагах компании).

Платежное требование – документ, в котором недопустимы никакие помарки, ошибки и исправления. Если какая-то неточность все же вкралась в бланк, не нужно вносить правки, пытаясь замазать неправильную информацию при помощи корректирующего карандаша или жидкости, необходимо сформировать новый бланк.

2. Виды платёжных требований

Платежное требование имеет ряд характеристик и особенностей, о которых

должен знать владелец расчетного счета:

1. Документ может выставляться в двух вариантах:

• С акцептом. В этом случае плательщик должен дать согласие на проведение оплаты банковским учреждением. Документ помечается соответствующей надписью: «С акцептом».

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N: 104

Дата 07.10.2020

Форма расчетов: с акцептом

Сумма и валюта: Три тысячи семьсот тридцать шесть белорусских рублей .45 копеек

Код валюты

BYN

Сумма цифрами

3736.45

Плательщик :ООО "ТДД"

Счет N

BY03BAPB30121111444400000000

Банк-отправитель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛАГРОПРОМБАНК", Республика Беларусь

Код банка

BAPBBY2X

Корреспондент банкаполучателя:

Код банка

Счет N

Банк-получатель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛИНВЕСТБАНК"

Код банка

BLBBBY2X

Банк взыскателя:

Код банка

Взыскатель:

Бенефициар: ОАО "ФАРМА"

Счет N

BY11BLBB30120111111111111001

Назначение платежа: ЗА АРЕНДУ ПОМЕЩЕНИЯ ПО АДРЕСУ Г. ВИТЕБСК ПР-Т МОСКОВСКИЙ ,16-92 ПО ДОГОВОРУ 254 ОТ 25.04.2018Г. В СУММЕ-3736,45 В Т.Ч НДС-622,74

№ документа: 254

Дата документа: 25.04.2018

Уникальный номер акцепта:

Код отзыва:

Номер законодательного акта:

Дата законодательного акта:

УНП плательщика:

УНП бенефициара:

УНП третьего лица:

Код платежа:

Очередь:

222222222

111111111

22

Подписи бенефициара (взыскателя):

Заполняется банком-получателем

Дата поступления: Штамп банка:

Заполняется банком-отправителем

Дебет счета

Кредит счета

Код валюты

Сумма перевода

Эквивалент в белорусских рублях

Дата исполнения: Подпись ответственного исполнителя банкаотправителя: Штамп банка:

• Без акцепта. В этом случае расчеты платежными требованиями производятся автоматически, без информирования владельца счета. Чтобы обеспечить такое списание, клиент должен предъявить в кредитную организацию документ, составленный на бланке специальной формы.

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N: 3

Дата 06.10.2020

Форма расчетов: SIDO

Сумма и валюта: Пять тысяч девятьсот пятьдесят один Белорусский рубль .58 копеек

Код валюты

BYN

Сумма цифрами

5951.58

Плательщик : ОДО "СТРОЙ"

Счет N

BY03BAPB30121111444400000000

Банк-отправитель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛАГРОПРОМБАНК", Республика Беларусь

Код банка

BAPBBY2X

Корреспондент банка-получателя:

Код банка

Счет N

Банк-получатель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛИНВЕСТБАНК"

Код банка

BLBBBY2X

Банк взыскателя: *

Код банка

*

Взыскатель: *

Бенефициар: ОАО "ФАРМА"

Счет N

BY11BLBB30120111111111111001

Назначение платежа: ВЗЫСКИВАЕТСЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ СОГЛАСНО ОПРЕДЕЛЕНИЯ О СУДЕБНОМ ПРИКАЗЕ ПО ДЕЛУ N 119-12/2020 ОТ 22.09.2020 (СУММА ОСНОВНОГО ДОЛГА - 2680.86; ПЕНЯ - 2398.84; ПРОЦЕНТЫ - 196.88; РАСХОДЫ ПО ГОСПОШЛИНЕ - 675.00)

№ документа: 119-12/2020

Дата документа: 22.09.2020

Уникальный номер акцепта:

Код отзыва:

Номер законодательного акта:

Дата законодательного акта:

УНП плательщика:

УНП бенефициара:

УНП третьего лица:

Код платежа:

Очередь:

222222222

111111111

21

Подписи бенефициара (взыскателя):

Заполняется банком-получателем

Дата поступления: Штамп банка:

Заполняется банком-отправителем

Дебет счета

Кредит счета

Код валюты

Сумма перевода

Эквивалент в белорусских рублях

Дата исполнения: Подпись ответственного исполнителя банкаотправителя: Штамп банка:

* заполняется банком в соответствии с технической документацией

АИС ИДО

На практике расчет с применением акцепта (согласия) требует больше временных затрат (если сравнивать с классическими платежными поручениями). Следовательно, такая форма приказов применяется редко.

2. Безакцептное проведение платежей возможно только при наличии соответствующих условий в соглашении между банком и клиентом (или в приложении). После этого поставщик продукции вправе делать надпись на платежном требовании, что операция производится без акцепта. При этом деньги будут переводиться в автоматическом режиме.

3. Списание средств может производиться по закону. Для расчетов платежными требованиями требуется указать название закона, а также информацию о нем (день принятия, статью и прочие). Для такой информации предусмотрено специальное поле.

4. Списание без акцепта реально в случаях:

• Проведение платежей за коммунальные услуги (вода, тепло, свет). Здесь должны быть прописаны показания, а также стоимость услуги (тарифы).

• Платежи по претензиям, которые признаны владельцем расчетного счета.

• Выплата штрафных санкций по оформленным соглашениям, к примеру, по поставочным договорам.

5. Платежное требование часто применяется как часть исполнительного механизма судебной инстанции. Такой тип документа может применяться различными структурами — судебными приставами или же стороной, которая выиграла в суде. В последнем случае на руках у выигравшего лица должно быть решение инстанции. С ним субъект направляется в банковское учреждение, оформляет платежное требование (бланк можно получить прямо в кредитной организации) и передает его в банк второй (задолжавшей) стороны.